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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#111994
> 試題詳解
47.依信託業法規定,信託業辦理指定用途信託,有關本金及收益率,下列敘述何者正確?
(A)可承諾擔保本金及收益率
(B)可承諾擔保本金但不擔保收益率
(C)本金及收益率皆不得承諾擔保
(D)不得承諾擔保本金但可承諾擔保收益率
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統計:
A(29), B(163), C(1264), D(213), E(0) #3026087
詳解 (共 1 筆)
中
B1 · 2023/05/22
#5819101
指定信託為委託人之意思,而信託業者只是作...
(共 80 字,隱藏中)
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47. 依信託業法規定,信託業辦理指定用途信託,有關本金及收益率,下列敘述何者正確? (A) 可承諾擔保本金及收益率 (B) 可承諾擔保本金但不擔保收益率 (C) 本金及收益率皆不得承諾擔保 (D) 不得可承諾擔保收益率
#178233
35.依信託業法規定,信託業辦理指定用途信託,有關本金及收益率,下列敘述何者正確? (A)可承諾擔保本金及收益率 (B)可承諾擔保本金但不擔保收益率 (C)本金及收益率皆不得承諾擔保 (D)不得承諾擔保本金但可承諾擔保收益率
#3026155
48.於信託關係成立後,下列何者即成為信託財產所有權人,有管理、處分信託財產之權限? (A)委託人 (B)受託人 (C)受益人 (D)信託監察人
#3026088
49.信託業者應定期作成信託財產目錄及編製收支計算表送交委託人,下列何者正確? (A)每月至少一次 (B)每季至少一次 (C)每半年至少一次 (D)每年至少一次
#3026089
50.依信託業法規定,信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託,下列何者非屬其營運範圍? (A)現金及銀行存款 (B)投資公債、公司債及金融債券 (C)投資短期票券 (D)投資上市、上櫃及興櫃股票
#3026090
51.為落實商品適合度政策,應就「個人類型」客戶審認之事項,下列何者錯誤? (A)投資目標及期間 (B)風險承受度 (C)對商品之知識及經驗 (D)商品之保本程度
#3026091
52.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤? (A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資 (B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶 (C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押 (D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
#3026092
53.在產品適合度政策中,下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意,否則不得推薦此種交易予客戶? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#3026093
54.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保 險、證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D)ABC
#3026094
55.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立分析 D.客戶資料之建立分析 E.客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導? (A)DCAEFB (B)FBDCAE (C)DCFBAE (D)DFACBE
#3026095
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