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期貨信託法規與自律規範
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113年 - 113-2 期貨信託基金銷售機構銷售人員:期貨信託法規及自律規範#121918
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49.期貨服務事業業務人員對高齡客戶推介商品時,下列何者錯誤?
(A)應考量高齡客戶之弱點與財務特性及所擬推介商品之特殊風險事項
(B)應依 KYC 及 KYP 結果確認所行銷商品或服務確實適合該高齡客戶
(C)依正常行銷程序及作業善盡告知及揭露義務即可,以免客戶覺得受到不公平對待
(D)應強化其行銷與契約文件可閱讀性,包括字體加大、文字淺顯易懂等
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統計:
A(9), B(5), C(198), D(6), E(0) #3292902
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/10/18
#6913110
1. 題目解析 本題主要討論期貨服務事業...
(共 825 字,隱藏中)
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50.期貨信託事業於弱勢高齡客戶從事金融商品交易,遇何種情形時應辦理交易後回訪?甲.高風險基金定期定額等事先約定條件之投資新增扣款額度或頻率;乙.新增高風險定期定額等事先約定條件之投資契約;丙.新增高風險單筆新申購信託商品 (A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙
#3292903
1. 一般人會期待內部稽核人員可以發揮良好功能。下列何者不是內部稽核人員需具備之要件? (A)人際關係良好 (B)持續進修 (C)在稽核的過程中發現有詐欺之疑慮時,為了企業內部和諧,隱而不發,暫不採取行動 (D)蒐集攸關證據
#3292904
2. 內部稽核人員不適宜負責下列何項工作? (A)設計風險管理機制 (B)檢查財務及營運資訊 (C)複核法令遵循情形 (D)複核經濟性、效率及效益
#3292905
3. 凡事都先有目標,才談控制;如果控制沒有控制的目標(目的),則控制是: (A)有意義的 (B)因人而異 (C)無意義的 (D)為建立目標而制定
#3292906
4. 一家公司的在製品移轉系統不健全,無法有效結算當月實際投入之成本;請問下列何種狀況應不致發生? (A)內部稽核無法有效查核 (B)生產部門之擴充受影響 (C)與金融機構發生利息糾紛 (D)影響財務報導之可靠性
#3292907
5. 企業風險管理的基本目標,是每一個企業的存在,都是在為其利害關係人: (A)創造價值 (B)迎接風險 (C)減損價值 (D)設立控制架構
#3292908
6. 下列有關獨立董事之敘述,何者較為適當? (A)獨立董事應由小股東中選任,以制衡大股東 (B)獨立董事應由主要法人股東擔任或指派,以制衡自然人股東 (C)獨立董事不以自然人擔任為限 (D)獨立董事宜由外部具有獨立性之專業人士擔任之
#3292909
7. 為使目標易於進入操作程序,企業的整體目標必須轉化為: (A)競爭對手銷售的情勢預測 (B)各部門、各作業單位及各個員工的細部目標 (C)資金調度的長期目標與短期目標 (D)生產管理的長期目標與短期目標
#3292910
8. 企業內部控制,須先有目標,才談控制。所謂企業目標,係指: (A)員工家人利益所想望的結果 (B)經理人自身利益所想望的結果 (C)董事基於個別利益所想望的結果 (D)企業經營所想望的結果
#3292911
9. 沒有足夠的員工可供劃分職責的小型公司,可以優先用什麼方法強化其內部控制? (A)雇用臨時人員以協助職責劃分 (B)業主直接參與主要的紀錄工作,並控制企業的業務 (C)聘請會計師按月從事記帳工作 (D)就每一交易循環,指派每名員工充分而明確的責任
#3292912
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