阿摩線上測驗
5.下列何者為最早納入我國洗錢防制法規範的「非金融事業或個人」？
(A)銀樓業
(B)融資性租賃業
(C)律師
(D)地政士
答案：登入後查看
統計： A(1286), B(197), C(79), D(38), E(0) #3410854
統計： A(1286), B(197), C(79), D(38), E(0) #3410854
詳解 (共 2 筆)
Rudy
#7313098
在我國《洗錢防制法》發展過程中：
**銀樓業（貴金屬、寶石交易商）**因為具有以下特性，最早被納入 DNFBPs 管制：
• 可進行高價值現金交易
• 貴金屬、寶石具有高流動性與保值性
• 容易被用來掩飾或轉換犯罪所得
因此政府很早就要求銀樓業：
• 客戶身分確認（KYC）
• 大額交易申報
• 可疑交易申報
⸻
其他選項為何不是「最早」
(B) 融資性租賃業
→ 多被歸在類金融機構監理，不是最早納入 DNFBP。
(C) 律師
→ 後來因應 FATF 建議 才逐步納入 AML 規範。
(D) 地政士
→ 也是因不動產交易洗錢風險，在較後期納管。
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? 考試記憶重點
最早納入 DNFBP →
「銀樓業（貴金屬寶石交易）」
因為：
高價值 + 現金交易 + 易轉換資產
⸻
如果你是在準備 防制洗錢與打擊資恐測驗，我也可以幫你整理一份
「DNFBPs 納管時間＋考試常考表」，很多題目都從這裡出。
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