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95年 - 第九屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38912
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50、 王小姐今年 25歲,目前只有生財資產 40 萬元,投資於定存,年實質報酬率為 5﹪,預計 10 年後,購置當時價值 756萬元的新屋,則至少須連續 10 年每年投資 50萬於報酬率為多少之投資工具,方能達成目標?(取最接近值)
(A) 4﹪
(B) 5﹪
(C) 6﹪
(D) 7﹪
答案:
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統計:
A(1), B(5), C(4), D(24), E(0) #1113323
詳解 (共 1 筆)
jackisd1234
B1 · 2022/04/03
#5403806
40(5%, 10y)複利終值+50(_...
(共 93 字,隱藏中)
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47、 ( ) 高先生目前有生財資產40 萬元,投資於定存,年報酬率為3%,預計10 年後,購置當時價值850 萬元的新屋,則另須連續10 年每年投資50 萬元於報酬率至少為多少之投資工具,方能達成其目標?(取最接近值) (A) 10% (B) 8% (C) 6% (D) 4%
#1140972
50、 ( ) 林襄理目前有生財資產 200 萬元,投資於定存,年報酬率為 2%,預計 12 年後,購置當時價值 970萬元的新屋,則另須連續 12 年每年投資 40 萬元於報酬率至少達若干之投資工具,方能達成其目標?(取最接近值) (A) 7% (B) 6% (C) 5% (D) 4%
#1142518
49.王小姐今年25歲,目前只有生財資產40萬元,投資於定存,年實質報酬率為5﹪,預計10年後,購置當時價 值756萬元的新屋,則至少須連續10年每年投資50萬元於報酬率為多少之投資工具,方能達成目標?(取最 接近值) (A) 4% (B) 5% (C) 6% (D) 7%
#2844621
01、有關銀行辦理客戶帳戶風險管理之規定,下列何者錯誤? (A) 銀行應建立交易控管機制 (B) 銀行應建立向客戶定期及不定期報告之制度 (C) 定期及不定期報告之相關報表,應由理財業務人員製作或提供 (D) 銀行應定期評估客戶淨值管理效益
#1113324
02、有關理財規劃人員的道德規範,下列敘述何者正確? (A) 以客戶利益為優先考量,必要時得協助客戶逃漏稅 (B) 為積極推展業務,應特別強調産品過去之績效 (C) 對特定背景之高所得且高風險客戶,開戶審核程序應較為寬鬆 (D) 如經客戶簽訂契約或書面同意,得轉介其資料予關係企業做交叉行銷
#1113325
03、下列何者為合理的理財規劃流程? I.需求面談確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料 (A) I、III、V、IV、II (B) I、V、III、IV、II (C) V、I、IV、III、II (D) V、I、III、II、IV
#1113326
04、下列哪些行為將會影響個人之淨值? I.持有之黃金市價節節攀升 II.心情不佳刷卡出國旅行 III.以無名氏名義捐款予慈善機構 IV.拾金不昧獲失主贈予謝金 (A) 僅I、II (B) 僅I、II、III (C) 僅II、III、IV (D) I、II、III、IV
#1113327
05、一般而言,生涯規劃六個階段中針對建立期(25-34歲)的理財活動應以下列何者較為妥適? (A) 享受生活、規劃遺產 (B) 負擔減輕、準備退休 (C) 量入節出、存自備款 (D) 順其自然、水到渠成
#1113328
06、有關生涯規劃與理財計畫的四個環節,下列敘述何者正確? (A) 理財計畫包括投資計畫、貸款計畫、保險計畫與節稅計畫 (B) 理財計畫包括購車計畫、貸款計畫、休閒計畫與節稅計畫 (C) 生涯規劃包括投資規劃、保險規劃、家庭規劃與購車規劃 (D) 生涯規劃包括投資規劃、貸款規劃、保險規劃與休閒規劃
#1113329
07、有關蟋蟀族之描述,下列何者正確? (A) 投資在子女教育經費的比重偏高,或儲蓄的動機是以子女高等教育準備金為首要目標 (B) 義務性支出以房貸為主,或對尚未購屋者而言,選擇性支出儲蓄起來的最重要目標是準備購屋 (C) 把選擇性支出大部分存起來,而儲蓄投資的最重要目標是未來退休後高品質的生活期 (D) 把大部分選擇性支出運用於現在的消費上,提升目前的生活水準
#1113330
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