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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#119124
> 試題詳解
51.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤?
(A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資
(B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶
(C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押
(D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
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統計:
A(21), B(380), C(1220), D(74), E(0) #3216827
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/10/26
#6972716
1. 題目解析 題目詢問的是關於國外財...
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52.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤? (A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資 (B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶 (C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押 (D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
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38.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤? (A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資 (B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶 (C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押 (D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
#3026158
37.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤? (A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資 (B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶 (C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押 (D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
#3304579
59.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤?(A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資(B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶(C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押(D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
#3414077
49.以指定用途信託申請書替代手續費收入憑證者,下列敘述何者正確? (A)因非屬銀錢正式收據,不必報繳印花稅 (B)應向委託人扣繳所得稅 (C)應依規定報繳印花稅 (D)受託人應扣繳所得稅
#3216825
52.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之? (A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況
#3216828
53.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣多少罰款? (A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 2,000 萬元 (D) 5,000 萬元
#3216829
54.公司員工應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,此行為乃屬何種業務經營原則? (A)勤勉原則 (B)忠實誠信原則 (C)專業原則 (D)善良管理人注意原則
#3216830
55.在產品適合度政策中,下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意,否則不得推薦此種交易予客戶? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#3216831
56.目前我國票券商辦理票券業務時,所依據的法規為何? (A)短期票券商管理規則 (B)票券金融管理法 (C)票券商管理辦法 (D)金融消費者保護法
#3216832
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