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結構型商品銷售人員資格測驗
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無年度 - 第 12 期結構型商品銷售人員資格測驗#24618
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51.甲向乙開票借款100,000元,言明1年後償還,票面年利率為12%,每季複利一次,請問其有效利率為何?
(A) 10.55%
(B) 11.55%
(C) 12.55%
(D) 13.55%
答案:
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統計:
A(8), B(24), C(220), D(27), E(0) #979949
詳解 (共 1 筆)
林金隆
B1 · 2018/09/12
#2992221
每季複利一次,有效利率為:(1+12%/...
(共 35 字,隱藏中)
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52.有關由賣權組成之「空頭價差保本型」商品,若標的資產價格為S,高履約價格為KH,低履約價格為KL,下列敘述何者錯誤? (A)當KH賣權及KL賣權均為價外,投資人僅可取回保本金額 (B)當KL賣權為價外,KH賣權為價內,則S越高KH賣權的履約價值越低 (C)當KH賣權及KL賣權均為價內,投資人可取得最高的固定報酬 (D)投資人可取得的最高固定報酬=全數契約本金+(KH+KL)履約價值
#979950
53.某一股權連動商品(ELN),連結標的為中華電信,該商品契約本金為100萬元,交易價金為96萬元,成交當天中華電信收盤價為55元,假設履約價格為50元,到期日中華電信股價為45元,請問到期結算時投資人損失多少錢? (A) 4萬元 (B) 6萬元 (C) 8萬元 (D) 10萬元
#979951
54.信用風險的控制可採質與量的控制,其中量的控制著重於事後風險暴露程度的管理,而監控的單位是負責適時將正確的信用風險資訊提供給高級主管及相關單位,下列何者不是監控單位應提供的資訊內容? (A)缺口限額的暴露情形 (B)交易集中度 (C)主要客戶信用狀況 (D)交易對手使用額度的情形
#979952
55.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關「產品說明書」編製之基本原則,下列敘述何者錯誤? (A)所記載內容應明確易懂 (B)相關費用應以紅字標記 (C)所記載內容應具有時效性 (D)相關風險之揭露應淺顯易懂
#979953
56.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關風險預告書之投資警語應記載事項,下列敘述何者錯誤? (A)客戶應自行了解判斷並自負盈虧 (B)最大損失可能超過全部投資本金 (C)應自行負擔商品之市場風險及銀行信用風險 (D)未清楚瞭解產品說明書等內容前請勿於相關文件簽名或蓋章
#979954
57.某境外結構型商品擬由信託業及證券商對非專業投資人從事受託投資或受託買賣者,該商品應經由何者審查? (A)信託業公會 (B)證券商公會 (C)台灣金融服務業聯合總會 (D)信託業公會協調證券商公會及壽險公會或壽險公會委託之機構共同組成之商品審查小組
#979955
58.以專業投資人為受託或銷售對象之境外結構型商品之審查程序,下列敘述何者錯誤? (A)受託或銷售機構應訂定商品審查小組之組成、審查程序等內部管理規則報董事會通過後施行 (B)商品審查小組會議應作成會議紀錄,會議過程並應錄音 (C)商品審查小組會議資料之保存年限,為產品年限加一年,但合計不得少於三年 (D)商品審查小組應評估及確認提供予投資人之境外結構型商品資訊及行銷文件,揭露之正確性及充份性
#979956
59.有關銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務之敘述,下列何者錯誤? (A)不得以存款之名義為之 (B)銀行應綜合評估及確認該金融商品之商品風險程度,且至少區分為三個等級 (C)銀行應向客戶宣讀該結構型商品之客戶須知之重要內容,並以錄音方式保留紀錄 (D)所有商品均應提供客戶不低於七日之審閱期間審閱結構型商品相關契約,不得於產品說明書上標示該商品並無契約審閱期間
#979957
60.除基本風險資訊外,下列何者為境外結構型商品投資人須知中,應對投資人揭露之「個別商品」風險資訊? (A)利率風險 (B)匯兌風險 (C)提前贖回風險 (D)交割風險
#979958
1 依據我國食品安全衛生管理法,食品添加物及其原料之容器或外包裝,應明顯標示事項,不包括下列何者? (A)原產地(國) (B)淨重、容量或數量 (C)含基因改造食品添加物之原料 (D)健康風險程度
#979959
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