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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#4273
> 試題詳解
54. 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員之積極資格條件,下列敘述何者錯誤?
(A) 通過財產保險業務員資格測驗並取得合格證明書者得推介財產保險
(B) 期貨商合格證明書者得推介國內外證券化商品
(C) 通過證券高級業務人員資格測驗並取得合格證明書者得推介國外債券
(D) 信託業務人員信託業務專業測驗並取得合格證明書者得推介信託商品
答案:
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統計:
A(12), B(103), C(46), D(7), E(0) #177920
詳解 (共 1 筆)
JollyHugo
B1 · 2019/03/15
#3246896
銀行辦理財富管理業務作業準則第四條 理...
(共 428 字,隱藏中)
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56. 有關證券商經營自行買賣有價證券業務時,下列敘述何者錯誤? (A) 應訂定有價證券的政策 (B) 應訂定買賣相關作業處理程序 (C) 短期間買賣頻繁時可免提供分析報告 (D) 期提出檢討報告及建立控管機制
#177922
57. 有關承銷融資性商業本票 (CP2) 發行面額規定,下列敘述何者正確? (A) 以新臺幣十萬元為最低單位,債票形式之本票最高面額不得大於新臺幣一億元 (B) 伍仟萬(C) 以新臺幣一萬元為最低單位,債票形式之本票最高面額不得大於新臺幣一億元 (D)伍仟萬
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58. 證券承銷商出售其所承銷之有價證券,須代理發行人交付下列何者? (A) 投資說明書 (B) 公開說明書 (C) 營業計畫書 (D) 財務預測說明書
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60. 有關訪催客戶之要領,若遇客戶無人在家時,下列敘述何者錯誤? (A) 可留下字條張貼並拍照存證 (B) 觀察信箱內物品是否已無人居住 (C) 徵詢當地村、里、鄰長客戶居住狀況 (D) 設法入查看並在大門上以粉筆書寫催告字眼
#177926
61. 有關銀行為預防消費金融業務之偽冒詐騙及信用風險,下列措施何者錯誤? (A) 嚴格控管核准案件之條件差異 (B) 信用卡發卡銀行保留調整信用額度之權利 (C) 小額信貸之推廣對象,以自營小商店主、仲介業員工等為主 (D) 詳細核對申請人身分證件正本、在職證明薪資轉帳證明資料
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62. 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者,應提列全金額百分之五十之備抵呆帳? 部墊款 (A) 一個月至三個月 (B) 三個月至六個月 (C) 六個月至九個月 (D) 超過九個月
#177928
63. 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,經評估為第三類之授信資產,係屬下列何種情形? (A) 應予注意 (B) 可望收回 (C) 收回困難 (D) 收回無望
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64. 金融機構辦理現金卡業務行銷時,其禁止之事項不包含下列何項? (A) 額度循環動用 (B) 以名片辦卡 (C) 以卡辦卡 (D) 快速核卡
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65. 有關消費金融業務中產品規劃之查核重點,下列敘述何者錯誤? (A) 明確定義目標市場及範疇 (B) 例外管理的規範應週延,差異條件比率不宜過高 (C) 產品價應以需求為導向 (D) 配合環境變化,授信準則應符合各分行的授信政策
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66. 在考量個人申貸者的償債能力時,依照美國學者 Paul R, Beares 的說法,最重要的因素為下列何者? (A) 所得來源 (B) 所得水準 (C) 負債占所得比例 (D) 工作穩定度
#177932
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