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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#107168
> 試題詳解
54.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意業 務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則?
(A)忠實誠信原則
(B)勤勉原則
(C)專業原則
(D)保密原則
答案:
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統計:
A(167), B(1236), C(207), D(3), E(0) #2900779
詳解 (共 2 筆)
soniachen631208
B1 · 2023/11/10
#5963241
依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三...
(共 91 字,隱藏中)
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廖昱瑋
B2 · 2025/02/10
#6303946
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相關試題
55.假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該 類型基金,則某乙違反下列何種政策? (A)勤勉政策 (B)商品適合度政策 (C)利益衝突禁止政策 (D)優先交易禁止政策
#2900780
56.證券承銷商出售其所承銷之有價證券,須代理發行人交付下列何者? (A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書
#2900781
57.有關證券商在辦理證券承銷案件時,除先行保留自行認購部分外,其配售方式種類,下列敘述何者錯誤? (A)員工認購 (B)競價拍賣 (C)詢價圈購 (D)公開申購配售
#2900782
58.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費,分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百 分比? (A)10%;10% (B) 5%;5% (C)5%;10% (D)10%;5%
#2900783
59.有關票券承銷業務之敘述,下列何者錯誤? (A)可分為包銷及代銷 (B)承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新台幣一千萬元 (C)市場大多採用包銷發行 (D)票券商承作票券包銷的市場風險較高
#2900784
60.有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理,下列何者有缺失? (A)債權憑證由債務人親自填寫並簽章 (B)擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸 (C)不熟悉之客戶,應至其辦公處所或住家對保 (D)貸款應以現金支付借戶本人或依委託轉帳存入其指定帳戶
#2900785
61.對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料,應依規定時間準時申報予下列何單位? (A)聯合信用卡中心 (B)金融聯合徵信中心 (C)收單銀行 (D)發卡銀行
#2900786
62.依主管機關規定,除經協議分期償還放款並依約履行者外,凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目? (A) 1 個月 (B) 2 個月 (C) 3 個月 (D) 6 個月
#2900787
63.有關銀行貸款之詐冒風險中,下列何種詐欺模式,貸款申請人最可能知情? (A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)盜領貸款 (D)取得未達卡
#2900788
64.金融機構之帳戶管理人員,應利用各項預警報表,隨時瞭解借戶之往來狀況,信用卡、現金卡或信用貸款之客戶並應依主 管機關之規定,至少多久辦理覆審? (A)3 個月 (B)半年 (C)1 年 (D)2 年
#2900789
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