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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 20 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48458
> 試題詳解
55、 ( ) 依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則?
(A) 忠實誠信原則
(B) 勤勉原則
(C) 專業原則
(D) 保密原則
答案:
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統計:
A(16), B(168), C(34), D(1), E(0) #1240738
詳解 (共 1 筆)
張筠婕
B1 · 2019/03/23
#3258006
負責人、業務人員及所有受僱人員應秉持下列...
(共 581 字,隱藏中)
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56、 ( ) 下列何者非屬票券商辦理短期票券經紀業務應詳實紀錄之交易內容? (A) 時間 (B) 損益 (C) 客戶名稱 (D) 數量及金額
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57、 ( ) 有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費,分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百分比? (A) 10%; 10% (B) 5%; 5% (C) 5%; 10% (D) 10%; 5%
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58、 ( ) 台北市證券商受託買賣有價證券,對於客戶存放之有價證券不得自行保管,依證券商管理規則規定,應於何時送存證券集中保管事業集中保管? (A) 當日 (B) 次一營業日 (C) 次二營業日 (D) 次三營業日
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59、 ( ) 金融債券係銀行依銀行法有關規定,為供給中期或長期信用,報經主管機關核准發行之債券,其開始還本期限,不得低於幾年? (A) 一年 (B) 二年 (C) 五年 (D) 七年
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60、 ( ) 下列何者非屬銀行辦理消費金融業務授信審核評估之因素? (A) 償債能力 (B) 穩定性 (C) 還款意願 (D) 人際關係
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61、 ( ) 下列何者非查核消費金融業務之基本原則? (A) 查核範圍應涵蓋各產品循環 (B) 利用預警報表作為查核輔助工具。 (C) 利用稽核程式作為查核輔助工具 (D) 為客觀起見,故只做檢查不作建議
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62、 ( ) 下列何者不是消費金融業務之產品(信用)循環(Credit Cycle)? (A) 產品規劃 (B) 授信評估 (C) 債權收回 (D) 教育訓練
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63、 ( ) 信用卡授權單位對從事高額異常偽卡消費及從事融資變現異常消費行為之特約商店,應提報下列那個單位? (A) 聯合信用卡中心 (B) 金融聯合徵信中心 (C) 收單銀行 (D) 銀行公會
#1240746
64、 ( ) 有關信用卡的授權控管,依規定以電話錄音紀錄所有授權交易情況,作為日後有糾紛時之依據,此錄音系統應多久檢查一次? (A) 每日 (B) 每三日 (C) 每週 (D) 每月
#1240747
65、 ( ) 有關銀行以策略聯盟方式行銷消費金融商品,下列敘述何者錯誤? (A) 透過車商推介汽車貸款 (B) 透過代書推介房屋貸款。 (C) 透過房屋仲介業行銷房屋貸款 (D) 透過既有客戶推介現金卡、信用卡
#1240748
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