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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 台灣金融研訓院辦理 107 年第 1 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76257
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55.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向?
(A)客戶
(B)通路
(C)公司規模
(D)產品及服務
答案:
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統計:
A(22), B(115), C(1522), D(73), E(0) #1999837
詳解 (共 1 筆)
yu
B1 · 2022/11/08
#5653018
具體的風險評估項目應至少包括地域、客戶、...
(共 118 字,隱藏中)
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相關試題
56.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施? (A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源 (C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
#1999838
57.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要? (A)建立業務關係時 (B)終止業務關係時 (C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時 (D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有所懷疑時
#1999839
複選題58.保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢投入金融體系中, 此表示目前正處於洗錢的何階段? (A)處置(placement) (B)多層化(layering) (C)整合(integration) (D)稀釋(dilute)
#1999840
59.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
#1999841
60.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況? (A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs) (B)客戶透過電話行銷購買保險商品 (C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品 (D)客戶在近期曾經被保險公司申報具有疑似洗錢交易
#1999842
複選題 第二部分:(第 61-80 題為複選題;每題至少有 2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)61.依洗錢防制法規定,旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報,該物品包括下列何者? (A)外國貨幣 (B)新臺幣現鈔 (C)有價證券 (D)黃金
#1999843
複選題62.下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員? (A)為他人提供設立公司事務之會計師 (B)為他人處理不動產買賣之地政士 (C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師 (D)不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為
#1999844
複選題63.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列何者錯誤? (A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料 (B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序 (C)為確保客戶個資隱匿,確認客戶身分程序所得資料,應立即銷毀 (D)遇現任或曾任國內外政府重要政治性職務之客戶,應執行加強客戶審查程序
#1999845
複選題64. FATF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議,在評鑑方法論中,哪些風險評估更受強調? (A)信用風險評估 (B)系統風險評估 (C)國家風險評估 (D)機構風險評估 .
#1999846
複選題65.有關重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準,判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是 在客戶盡職調查程序,包含下列哪些項目? (A)確保客戶資訊更新 (B)員工接受定期訓練 (C)網路及電子媒體資源之使用 (D)完全仰賴使用第三方資源
#1999847
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