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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
> 試題詳解
55.客戶風險分級最少應有幾級之分類?
(A)兩級
(B)三級
(C)四級
(D)五級
答案:
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統計:
A(134), B(44), C(10), D(13), E(0) #3840838
相關試題
56.下列敘述何者非屬於洗錢手法? (A)某販毒集團利用地下通匯管道移轉不法所得 (B)某甲購買電腦為了折扣,以現金支付價金,並同意店家不開發票 (C)某甲明知持有偽鈔並故意混合真、偽美鈔持往銀行存款,俾轉換為合法資金,於存款交易翌日即將款項匯往境外 (D)某甲利用偽造身分證件或收購人頭帳戶方式,先後在金融機構開戶,犯罪所得均利用金融卡提現方式領取
#3840839
57.甲公司以留才任用之目的,欲為其總經理向乙保險公司投保年金險,乙保險公司審核甲公司的公司設立登記相關文件後, 認定甲公司為虛設之公司,此時乙保險公司不得為下列何種行為? (A)婉拒建立業務關係 (B)請甲公司改為其總經理投保一年期無保單價值準備金之防癌險 (C)若認為交易可疑,應向法務部調查局申報 (D)若為疑似洗錢交易申報,各級人員應保守秘密,不得任意洩露
#3840840
58.金融機構追求審慎健全經營的重要基礎,除了認識客戶 KYC 外,尚包括下列何者? (A) KIC (B) KYE (C) KGB (D) KEY
#3840841
59.針對發現大量美金偽鈔,關於金管會銀行局要求銀行辦理之相關事項,下列敘述何者錯誤? (A)各銀行應全面檢視驗鈔機辨識功能 (B)加強美金及外幣鈔券之篩檢,防制偽鈔流出 (C)應全面採取系統化驗鈔辨識功能,銀行員無須加強訓練及辨識偽鈔能力 (D)往來客戶請銀行協助確認所持美金或外幣鈔券之真偽,各銀行應提供必要協助
#3840842
60.重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號? (A)有權核准發給特許行業執照 (B)卸任已久且無政治影響力 (C)明確告知其擔任的所有職務 (D)無相當權力操控國家資產政策之公務人員
#3840843
複選題61.金融機構於推出哪些產品、服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險? (A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品 (C)運用新科技於全新之產品 (D)運用新科技於現有之業務
#3840844
複選題62.下列何者係金融機構為建立洗錢防制內部控制與稽核制度應辦理之事項? (A)定期舉辦防制洗錢之在職訓練 (B)備置防制洗錢風險評估報告 (C)所有金融機構均應建立相同之內部控制與稽核制度 (D)指派專責人員處理防制洗錢之作業程序
#3840845
複選題63.下列哪些客戶,如非來自洗錢或資恐高風險地區或國家,且未發行無記名股票者,得豁免辨識實質受益人身分? (A)財團法人某某保險基金 (B)公務人員退休撫卹基金 (C)我國公開發行公司之子公司 (D)某某保險股份有限公司全權委託某投資公司投資專戶
#3840846
複選題64.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得自行或經法務部調查局通報,對洗錢或資恐高風險國 家或地區,為相關措施,下列何者正確? (A)限縮外資銀行進入台灣營業項目 (B)鼓勵金融機構跨境設分行 (C)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (D)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易
#3840847
複選題65.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之敘述,下列何者正確? (A)對於較低風險情形,金融機構仍不得採取簡化措施 (B)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存一年 (C)金融機構應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程序,並利用資訊系統,輔助發現疑似洗錢或資恐交易 (D)金融機構完成確認客戶身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
#3840848
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