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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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96年 - 96 台灣金融研訓院第 11 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48454
> 試題詳解
56、 ( ) 有關票券業務,下列敘述何者錯誤?
(A) 業務人員為安全起見暫時保管客戶之短期票券
(B) 票券商不得將發票人已受拒絕往來處分之商業本票賣予其他客戶
(C) 避免承作證券商買票券提供質押作為其關係人授信擔保品之交易
(D) 對於公司法人所發行之票券避免配合客戶要求安排特定人交易。
答案:
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統計:
A(256), B(7), C(5), D(9), E(0) #1240421
詳解 (共 1 筆)
ShadowPeople
B1 · 2019/07/13
#3480056
禁止代為保管債票出售債票形式發行之短期票...
(共 71 字,隱藏中)
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57、 ( ) 下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶? (A) 受破產宣告已經復權者 (B) 未成年人已經法定代理人代理者 (C) 證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票 (D) 受禁治產宣告已經法定代理人代理者。
#1240422
58、 ( ) 下列何者為票券商業務人員得為之行為? (A) 接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為 (B) 對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責 (C) 未經客戶授權,以其名義辦理開戶、買賣或交割 (D) 依據客戶委託事項及條件,執行短期票券之買賣行為。
#1240423
59、 ( ) 有關消費金融商品規劃之查核,下列何者有缺失? (A) 目標市場明確 (B) 產品定價以市場需求為導向 (C) 「例外管理」之彈性大,差異條件比率高 (D) 授信準則配合環境變化適時修訂。
#1240424
60、 ( ) 在催收作業中,最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種? (A) 發支付命令 (B) 外訪催收 (C) 主張存款抵銷 (D) 協議還款。
#1240425
61、 ( ) 在延滯放款中,屬延滯等級M1者,係指延滯多久期間? (A) 一個月以內 (B) 一個月至二個月 (C) 二個月至三個月 (D) 四個月至五個月。
#1240426
62、 ( ) 有關消費金融業務帳戶管理之查核重點,下列敘述何者錯誤? (A) 汽車貸款動產抵押設定文件,應於取得牌照登記書前取得 (B) 信用卡正卡申請人須年滿二十歲,附卡申請人須年滿十五歲 (C) 接受借戶申請變更授信條件,應由其本人為之 (D) 尚未齊備之授信應徵提文件,應設簿登記並限期補正。
#1240427
63、 ( ) 銀行在辦理消費金融授信審核時,對於評估申貸者之償債能力,下列敘述何者錯誤? (A) 個人所得應扣除不穩定的非持續性所得 (B) 編製申貸人個人資產負債表可瞭解其償債能力 (C) 還款金額除以可供償債之所得淨額之比率越大越好 (D) 利率的變動與潛在的負擔亦可影響申貸者的償債能力。
#1240428
64、 ( ) 銀行消費金融商品之行銷通路中,下列何者非屬直接銷售方式? (A) 個人銷售 (B) 電話行銷 (C) 線上購買 (D) 委外行銷。
#1240429
65、 ( ) 對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料,應依規定時間準時申報予下列何單位? (A) 聯合信用卡中心 (B) 金融聯合徵信中心 (C) 收單銀行 (D) 發卡銀行。
#1240430
66、 ( ) 客戶主動來行申請消費者貸款時,若其主動提供之財力、資歷、在職證明等資料相當齊全完整時,我們應該有何反應? (A) 婉拒申請 (B) 禮貌性的收下即可 (C) 特別注意詳核文件之真實性 (D) 堅持留下文件正本附卷送審。
#1240431
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