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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
> 試題詳解
56.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以下何等因素無直接關聯?
(A)可跨境交易
(B)限高淨值客戶
(C)可非面對面交易
(D)容許境外非居民交易
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相關試題
57.下列何者不是詐騙集團使用偽變造身分或人頭戶洗錢案之疑似手法表徵? (A)持偽變造身分證件向金融機構申請開立帳戶 (B)收購或詐取人頭帳戶,每筆存、提金額相當,交易相距時間不久,且達特定金額以上 (C)帳戶開戶後,立即有特定金額款項存入,與其身分、收入顯不相當,且又迅速移轉者 (D)帳戶每筆交易時間相距甚久,經檢視後與其身分、收入相當
#4063085
58.下列何者為重要政治性職務人士之疑似洗錢及資恐之警示訊號? (A)揭露其財富來源 (B)詢問金融機構的洗錢防制政策 (C)提供金融機構身分證明文件影本 (D)利用公司名義開戶及交易,並聲明其為實質受益人
#4063086
59.客戶甲欲以大額躉繳方式投保,但對於保障內容完全不關心,僅關注保單借款、解約或變更受益人等程序,此 時業務員乙下列何項作為不適當? (A)再進一步了解甲投保的動機與目的 (B)再進一步確認甲欲投保商品的適合度 (C)甲之行為代表其對商品完全了解,乙毋需多慮盡速為甲完成投保即可 (D)若甲無法合理說明其投保動機與目的,乙應警覺這可能為可疑交易,並向其主管通報
#4063087
60.甲向民眾標榜可短期獲取暴利,並利用吸收資金投入股市、炒作上市上櫃交易股票,常有上百萬現金存提,將 吸金所得存入同居人的帳戶並以其名義購買不動產,甲先以個人支票給付投資人,但支票到期後均因無法兌現 而跳票。下列何者非為本案之洗錢行為? (A)甲炒作上市上櫃交易股票 (B)帳戶突然有大量金額資金存、提交易 (C)甲將吸金所得,以同居人名義購買不動產 (D)甲向民眾標榜短期可獲取暴利之投資詐騙行為 第二部分:(第 61-80 題為複選題;每題至少有 2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)
#4063088
61.有關資恐防制法,下列敘述何者正確? (A)主管機關為法務部調查局 (B)制裁名單以在中華民國領域內者為限 (C)資恐防制審議會成員包括中央銀行 (D)經指定為制裁名單者,除個人及親屬生活所需外,不得對其金融帳戶提存款
#4063089
62.下列何者為資恐防制法指定制裁之對象? (A)美國政府公告制裁之恐怖份子 (B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家 (C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象 (D)外國政府與我國基於國際合作請求我國制裁之對象
#4063090
63.關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列何者? (A)資助政治異議份子 (B)資助恐怖活動 (C)資助共產主義 (D)資助制裁對象
#4063091
64.有關 FATF 之敘述,下列何者正確? (A)我國並非 FATF 之會員國,不遵循建議不會被制裁 (B) FATF 所訂之 40 項建議,雖然為國際依循標準,但並無法律之強制力 (C) APG 之相互評鑑方式與 FATF 不同 (D)不遵循 FATF 之 40 項建議可能導致不法資金流入,成為洗錢高風險國家
#4063092
65.下列何者為進行客戶審查之合理敘述? (A)應評估客戶實際保險需求 (B)考慮客戶的道德風險 (C)瞭解客戶購買保單的資金來源 (D)客戶過往的理賠紀錄為已發生之歷史資料,無助於瞭解客戶,可直接忽略
#4063093
66.客戶或具控制權者為下列何者時,除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑 該客戶或交易涉及洗錢或資恐外,不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定? (A)外國政府機關 (B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定,應揭露其主要股東之股票上市公司 (C)員工持股信託 (D)我國公開發行公司或其子公司
#4063094
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