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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第3次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務 B卷#79140
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59.( )下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」之金融機構?
(A)外國銀行在臺分行
(B)信用合作社
(C)證券金融公司
(D)中華郵政公司
答案:
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統計:
A(197), B(122), C(1824), D(94), E(0) #2068085
詳解 (共 2 筆)
得榮 郵局已上榜謝謝大家
B1 · 2020/11/18
#4383608
C--票卷金融公司
14
6
葉子
B2 · 2021/03/10
#4585526
金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客...
(共 948 字,隱藏中)
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相關試題
60.( )當專責人員接獲交易監控系統所觸發客戶於短期內購買數筆具高保單價值 的保單預警時,下列敘述何者正確?(A)既為系統監控產生,即表示觸及精 心設計的門檻,應該立即申報疑似洗錢交易(B)既為觸發預警,即表示該等 交易應該有值得關注之處,應進一步調查其合理性(C)系統觸發預警不代表 專責人員同意此門檻設置,自由心證判定是否調查即可(D)預警案件應該原 則上都應該申報,所以調查時應盡所有可能找出任何不合理之處,以證明 預警準確
#2068086
複選題61-80 題,複選選擇題,每題 1.25 分,每題有 2 個(含)以上應選之 選項,全部答對才給分) 61.( )保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?(A)制裁名單有 異動時(B)客戶申請批改或保全時(C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中 風險客戶遭申報疑似洗錢時
#2068087
複選題62.( )一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶,該客戶提供的住址與銀行分行相距遙 遠,且無法提出合理解釋。其主動表示興趣再開立個人理財帳戶。下列哪 幾個選項屬於可疑行為?(A)客戶僅提出警示帳戶通報相關問題,但與投資 無關(B)客戶在開戶存款帳戶的同時開立理財帳戶(C)客戶的住址與分行距 離較遠,且無法提出合理解釋(D)客戶似乎只關心公司戶與個人戶間移轉資 金相關問題與投資無關
#2068088
複選題63.( )銀行識別個別產品與服務之風險因素,下列何者屬之?(A)與現金之關聯程 度(B)匿名交易(C)銀行獲利率(D)收到款項來自於未知第三者
#2068089
複選題64.( )依洗錢防制法規定,旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海 關申報,該物品包括下列何者?(A)外國貨幣(B)新臺幣現鈔(C)有價證券 (D)黃金
#2068090
複選題65.( )依據 FATF 四十項建議之第 11 項建議,金融機構應依據法律保存交易紀錄 及執行客戶審查措施中所取得之資料,下列敘述何者錯誤?(A)交易紀錄之 保存,自交易開始時起,應至少保存三年(B)金融機構應以紙本或電子資料 保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,對國內外交易之所有必要紀錄之保 存,應至少保存五年(C)對於確認客戶身分所取得之所有紀錄,應保存至與 客戶業務關係結束後或臨時性交易結束後,至少五年(D)金融機構保存之交 易紀錄應足以重建個別交易,僅供金檢單位查核之用
#2068091
複選題66.( )證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書,於提報董事會通過 後,應揭露於:(A)證券商營業處所(B)證券商網站(C)每日於全國發行之報 紙(D)主管機關指定網站
#2068092
複選題67.( )客戶或具控制權者為下列何者時,除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊 資恐之高風險地區或國家、足資懷疑該客戶或交易涉及洗錢或資恐外,不 適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?(A)外國政府機關(B)於國外掛牌 並依掛牌所在地規定,應揭露其主要股東之股票上市公司(C)員工持股信託 (D)我國公開發行公司或其子公司
#2068093
複選題68.( )保險業辦理防制洗錢及打擊資恐作業,應以下列何者做為法源依據?(A)保 險業各種準備金提存辦法(B)保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控 制與稽核制度實施辦法(C)金融機構防制洗錢辦法(D)洗錢防制法
#2068094
複選題69.( )有關客戶審查實務,下列敘述何者錯誤?(A)執行上應注意風險程度,其中 適用加強客戶審查者,至少應提昇批准授權(B)銀行業之客戶洗錢與資恐要 有三等級以上才能用較低風險之簡化客戶審查作業(C)客戶審查確認客戶身 分之時機,若客戶進行新臺幣 5 萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時, 屬持續審查(D)經客戶審查為高風險客戶,金融機構應每季至少檢視一次
#2068095
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