阿摩線上測驗
登入
首頁
>
風險管理制度與實務
>
107年 - 第5屆試題 風險管理制度與實務#69393
> 試題詳解
59.關於證券商之資本適足率規範,下列敘述何者錯誤?
(A)資本適足率會影響可以包銷之有價證券規模
(B)連續三個月達到 250%以上,對客戶融資總金額可達到淨值的 400%
(C)低於 150%時,主管機關得暫緩增加新種業務
(D)連續六個月均超過 250%,始可申請經營衍生性金融商品業務
答案:
登入後查看
統計:
A(21), B(104), C(65), D(870), E(0) #1804372
詳解 (共 1 筆)
FMY
B1 · 2019/10/17
#3624886
連續六個月均超過 200%,始可申請經營...
(共 31 字,隱藏中)
前往觀看
8
0
相關試題
40.有關證券商之資本適足率規範,下列敘述何者錯誤? (A)資本適足率會影響可以包銷之有價證券規模 (B)連續三個月達到 250%以上,對客戶融資總金額可達到淨值的 400% (C)低於 150%時,主管機關得暫緩增加新種業務 (D)連續六個月均超過 250%,可申請經營衍生性金融商品業務
#1804413
34.關於證券商之資本適足率規範,下列敘述何者錯誤? (A)資本適足率會影響包銷有價證券的規模 (B)資本適足率連續 3 個月達 250%以上,對客戶的融資總金額可達淨值的 400% (C)資本適足率低於 150%時,主管機關得暫緩增加新種業務 (D)資本適足率連續 6 個月均超過 250%時,可申請經營衍生性金融商品業務
#1984995
27.有關證券商之資本適足率規範,下列敘述何者錯誤? (A)資本適足率會影響包銷有價證券的規模 (B)資本適足率連續3個月達250%以上,對客戶的融資總金額可達淨值的400% (C)資本適足率低於150%時,主管機關得暫緩增加新種業務 (D)資本適足率連續6個月均超過250%時,可申請經營衍生性金融商品業務
#3862523
60.商業銀行會衍生信用風險的金融業務,包括表內的企業金融業務與消費金融業務及表外的衍生性和非衍生性業 務。關於表外非衍生性業務,下列敘述何者錯誤? (A)選擇權 (B)擔保信用狀 (C)未動用額度的「承諾協議書」 (D)循環式包銷融資
#1804373
1.面對風險問題的態度,下列何者錯誤? (A)主管責任大於部屬(B)使用最高且相同的單一行為標準看待所有員工(C)不可忽略組織成員的權責差異(D)宜區分為出資的所有者與被雇用的員工
#1804374
2.下列何種風險不屬於敘述客戶信用風險的「風險值」計算種類? (A)違約風險(Default Risk) (B)回收風險(Recovery Risk) (C)暴露風險(Exposure Risk) (D)作業風險(Operation Risk)
#1804375
3.有關成本中心,下列敘述何者錯誤? (A)成本中心的主管僅能控制成本或費用 (B)成本中心以追求產品或服務成本最低為其努力目標 (C)成本中心主管無權參與選擇各項投入資源的標準及來源 (D)成本中心適用對產量或服務之多寡,以及產品或服務之售價「無權決定」的單位
#1804376
4.有關轉投資類型的投資中心,該單位宜使用下列何者當作績效衡量指標? (A)銷售額 (B)外部損益 (C)投資報酬率 (D)可控制成本
#1804377
5.有關資金移轉價格,下列敘述何者錯誤? (A)銀行的營運政策及顧客價格,與資金移轉價格系統的訂價策略無關 (B)資金移轉價格的首要功能是適當調撥各部門和分行的剩餘與不足資金 (C)本國銀行資金移轉價格系統中,扮演居中協調的單位主要是指總行的財務部 (D)移轉價格的訂定可誘導相關部門或行員,落實推動高階主管屬意的業務項目
#1804378
6.有關作業基礎成本制度(Activity-Based Costing, ABC),下列敘述何者正確? (A)金融服務業面對的是人的交易行為,人的慣性行為使得「標準」作業的設定很容易 (B) ABC 制度的各項作業成本,是由作業動因的作業量除以「動因費率」計算而得 (C) ABC 制度的作業成本,不須納入每項作業的「風險成本」 (D) ABC 制度的特色之一,在於能夠區分個別業務及客戶的績效差異
#1804379
相關試卷
115年 - 台灣金融研訓院第 22 屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#138722
2026 年 · #138722
114年 - 台灣金融研訓院第 21 屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#133732
2025 年 · #133732
114年 - 台灣金融研訓院第20屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#126878
2025 年 · #126878
113年 - 台灣金融研訓院第19屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#124675
2024 年 · #124675
113年 - 台灣金融研訓院第18屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#119144
2024 年 · #119144
112年 - 台灣金融研訓院第17屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#118486
2023 年 · #118486
112年 - 台灣金融研訓院第16屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#113497
2023 年 · #113497
111年 - 台灣金融研訓院第 15 屆風險管理基本能力測驗試題:風險管理制度與實務#112005
2022 年 · #112005
111年 - 111 台灣金融研訓院第14屆風險管理基本能力測驗:風險管理制度與實務#107702
2022 年 · #107702
110年 - 台灣金融研訓院第 13 屆風險管理基本能力測驗:風險管理制度與實務#105373
2021 年 · #105373