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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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115年 - 115 彰化銀行_新進人員甄試試題_一般行員(含原住民組、身心障礙組)、銀行業務經驗行員:(1)會計學概要(2)貨幣銀行學概要(3)銀行法概要(4)票據法概要 (5)洗錢防制法及相關法規#138659
> 試題詳解
60.下列何人不得為支票付款人?
(A)信用合作社
(B)保險公司
(C)農會
(D)漁會
答案:
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統計:
A(2), B(108), C(0), D(2), E(0) #3861410
相關試題
61.支票有平行線之記載者,下列敘述何者正確? (A)付款人責任與匯票承兌人相同 (B)發票人及背書人免除其責任 (C)平行線支票之付款提示,不受付款提示期間之限制 (D)執票人須委託金融業者代為取款
#3861411
62.甲簽發一紙票據金額為新臺幣 100 萬元之支票與乙,指定 X 銀行為付款人並經其保付,乙擔心甲無法如期付款, 要求丙於支票上簽名,並記載保證意旨為甲保證。乙不慎遺失該支票,被丁拾獲,丁偽造乙之簽名背書轉讓與善意不知 情的戊。下列敘述何者正確? (A)戊未取得票據權利 (B)丙應負保證人責任 (C)乙得為止付通知 (D)丁不負票據上責任
#3861412
63.下列何者不是洗錢防制法的立法目的? (A)打擊犯罪 (B)保障基本人權 (C)健全防制洗錢體系,穩定金融秩序 (D)促進金流之透明
#3861413
64.金融機構防制洗錢辦法所稱一定金額,指新臺幣多少元? (A)十萬元 (B)三十萬元 (C)五十萬元 (D)六十萬元
#3861414
65.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者,應如何處理? (A)終止與客戶之業務關係 (B)考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易 (C)報請警察機關協助處理 (D)將客戶之情形通報各金融機構
#3861415
66.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並在適當時機對 已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括的適當時機? (A)客戶加開帳戶時 (B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (C)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (D)客戶終止業務關係時
#3861416
67.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#3861417
68.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對客戶業務關係中之交易應如何處理? A.進行詳細審視 B.確保所進行 之交易與客戶及其業務相符 C.確保所進行之交易與客戶及其風險相符 D.必要時並應瞭解其資金來源 (A)僅 ABC (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD
#3861418
69.銀行於推出下列何種活動前,無須進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險? (A)新支付機制 (B)運用新科技於現有或全新之產品 (C)運用新科技於現有或全新之業務 (D)設立新分行
#3861419
70.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,須向有關機關申報? (A)存入政府機關、公營事業機構、公私立學校所開立帳戶之款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項 (C)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (D)代收信用卡消費帳款之交易
#3861420
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