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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#109812
> 試題詳解
60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何 者正確?
(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處
(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪
(C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能
(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
答案:
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統計:
A(41), B(27), C(33), D(1497), E(0) #2967484
詳解 (共 1 筆)
茶茶
B1 · 2022/07/27
#5571706
(A) 保單借款原本即屬甲之權利,無可...
(共 780 字,隱藏中)
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52.( )客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當, 且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權 利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C)只要 保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能(D)這可能是一個疑 似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2066972
42.( )客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當, 且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權 利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C)只要 保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能(D)這可能是一個疑 似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
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37.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何 者正確? (A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處 (B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪 (C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能 (D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2199473
42.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當, 且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權 利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C)只要 保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能(D)這可能是一個疑 似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2291560
36.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確? (A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處 (B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪 (C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能 (D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2668951
58.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確? (A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處 (B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪 (C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能 (D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#3334569
複選題61.為加強前端洗錢防制之重要性,洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範,下列敘述何者正確? (A)全面踐履客戶審查義務 (B)全面踐履交易紀錄保存義務 (C)落實法令遵循與法務分離,兩者不得兼任 (D)增訂融資性租賃業與非金融事業或人員納入洗錢防制規範
#2967485
複選題63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報,但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證? (A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項(C)代收信用卡消費帳款之交易 (D)存入政府機關所開立帳戶之款項
#2967487
複選題64.有關洗錢風險之評估,需透過下列何種因子考量? (A)犯罪者能力 (B)洗錢活動範圍 (C)犯罪所得估算 (D)被害人狀況
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複選題65.銀行應對哪些職務依其業務性質,每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,以使其瞭解 所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責,及具備執行該職責應有之專業? (A)董(理)事 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)業務人員
#2967489
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