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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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115年 - 115-2 第一銀行_新進人員甄選試題_一般行員、專案助理理財人員:含會計學、貨幣銀行學、票據法、銀行法及洗錢防制相關法令#147797
> 試題詳解
65.金融機構對國內外交易的必要交易紀錄,原則上至少應保存多久?
(A) 6 個月
(B) 1 年
(C) 3 年
(D) 5 年
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相關試題
66.客戶臨櫃把現金 70 萬元存入某公立學校開立的帳戶。銀行應如何處理? (A)現金交易超過 50 萬元,需申報大額通貨交易 (B)免向調查局申報,但仍應確認客戶身分並留存紀錄憑證 (C)免向調查局申報,為保護客戶隱私,不需確認客戶身分並留存紀錄憑證 (D)應拒絕受理
#4074795
67.某甲持母親的存摺、印章及身分證,表示母親行動不便,要求代母親辦理大額現金提款。銀行櫃員除確認帳戶本人 資料外,至少還應注意何事? (A)只要印章正確,和帳戶的某甲資料比對正確,不必另外確認某甲身分 (B)查證代理事實,並辨識及驗證某甲身分 (C)某甲以口頭保證並簽立切結書,即可認定成立代理關係,無須進一步查證代理事實 (D)只有開戶可以由代理人辦理,提款不得代理,銀行櫃員應拒絕某甲辦理提款
#4074796
68.銀行掌握具體資訊,合理懷疑某客戶正利用帳戶移轉犯罪所得。客戶臨櫃交易時,若銀行行員突然要求其提供與過 去顯著不同的大量資料,可能使客戶警覺銀行正在調查。下列何者最符合規定? (A)委婉告知客戶,只要願意取消交易,銀行即可結案客戶,不用提供相關資料 (B)銀行行員應直接告知客戶其涉嫌洗錢並要求客戶具體說明 (C)無論是否可能洩密,銀行行員均應在合理可行之情形下,儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證 (D)銀行得在合理相信執行確認程序可能洩露訊息時,不執行該程序,改依規定辦理疑似洗錢或資恐交易申報
#4074797
69.某 A 國際體育組織係依國際協定成立,且屬具重要性之國際體育組織,客戶甲擔任其董事,為 A 國際體育組織之高 階管理人員,並參與預算及重大政策決策。依照「重要政治性職務之人(Politically Exposed Person;PEP)與其家庭成員及 有密切關係之人範圍認定標準」(下稱「PEP 認定標準」)及金融機構防制洗錢相關規定,金融機構於確認客戶甲身分 時,下列敘述何者正確? (A)甲屬國際組織之重要政治性職務之人,金融機構於建立業務關係時應審視其風險,嗣後並應每年重新審視。如認定屬 高風險業務關係者,應採取強化確認客戶身分措施 (B)體育組織不屬「PEP 認定標準」所稱之國際組織,故甲不屬於 PEP (C)國際組織只有該主席或最高主管屬 PEP,董事原則上不屬 PEP (D)「PEP 認定標準」所稱國際組織 PEP 僅限聯合國及其附隨組織之高階人員
#4074798
70.高齡客戶某甲平日僅有退休金入帳,某日,由一名自稱「投資老師助理」的年輕人陪同某甲到銀行,要求行員解約 定存新臺幣 180 萬元,並分成 4 筆匯款至 4 個不同個人帳戶。某甲不清楚各收款人姓名及與其關係,回答銀行行員詢問 時,又多次轉頭詢問陪同者。銀行行員應如何處理? (A)某甲本人意識清楚,且每筆匯款均未達 50 萬元,銀行行員無須進一步瞭解交易目的及資金去向 (B)銀行行員若確認某甲為帳戶本人,且核對匯款資料無誤,即完成確認客戶身分義務,無須再考量交易是否與其平日帳 戶活動相符 (C)櫃員應直接扣留某甲及陪同者,並通知警方到場 (D)應注意交易與客戶某甲背景不符、款項分散匯至多個陌生個人帳戶及疑似受第三人影響等風險,進行關懷查證,並依 銀行內部程序辦理
#4074799
1. 有關各國選舉制度的研究是屬於政治學研究中的哪個次領域?(A) 比較政治。(B) 政治哲學。(C) 國際關係。(D) 公共行政。
#4074800
2. 下列哪個主張最可能會被視為是「右派」的觀點?(A) 大政府。(B) 強調社會福利。(C) 提倡勞權。(D) 重視自由競爭。
#4074801
3. 下列哪種政治價值,最可能主張以各種手段來規範政府權力,藉以保障人民的權利?(A) 社群主義 (communitarianism)。(B) 憲政主義 (constitutionalism)。(C) 保守主義 (conservatism)。(D) 社會主義 (socialism)。
#4074802
4. 下列何者最可能是單一制國家 (unitary system) 之特徵?(A) 國會無權立法管理全國性事務。(B) 缺乏一個能夠回應人民需求的政府。(C) 社會各界的菁英常有國家意識下滑的趨勢。(D) 地方政府若無中央允許通常無權作根本性決策。
#4074803
5. 下列何者最可能是威權主義 (authoritarianism) 與極權主義 (totalitarianism) 之間的差別?(A) 極權主義政體的存續時間通常比威權主義政體的長。(B) 極權主義經常是軍人獨裁領導,威權主義經常是文人獨裁領導。(C) 極權主義積極動員人民的支持,威權主義消極要求人民的服從。(D) 極權主義不允許任何政黨競爭,威權主義則會允許。
#4074804
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