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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
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68.銀行業每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,該聲明書之出具,應簽署者除董事長外,尚 包括下列何者?
(A)總經理
(B)總稽核
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
答案:
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統計:
A(2), B(0), C(2), D(2), E(0) #4063096
詳解 (共 1 筆)
whappy501
B1 · 2026/10/22
#7617019
這題 115-2 保險事業發展中心 #1...
(共 634 字,隱藏中)
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複選題66.銀行業每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,該聲明書之出具,應簽署者除董事長外,尚包括下列何者? (A)總經理 (B) 總稽核 (C)總機構法令遵循主管(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3675649
69.有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施 辦法中規定的敘述,下列何者正確? (A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業 (B)證券期貨業推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識 之風險 (C)員工遴選及任用程序應列入證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫中 (D)證券期貨業指派擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管應限於副總經理層級
#4063097
70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務? (A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行 (B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫 (C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或 自律規範 (D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地 之通報事宜
#4063098
71.資恐交易具有以下哪 3 項不易偵測的特性? (A)資金迅速移轉,且多以現金交易 (B)匯款人及受款人所在國家未必是資恐高風險 (C)資恐交易的金額無固定規則,可大可小 (D)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織
#4063099
72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣? (A)同一客戶在一定時間內以每一筆金額略低於新臺幣五十萬元辦理存、提款,累積達新臺幣五百萬元 (B)不活躍帳戶突然有新臺幣五百萬元資金存入,且又迅速移轉 (C)特定帳戶經常由他人代理存提款現金達新臺幣五百萬元以上 (D)客戶存入一張新臺幣五十萬元票據,入帳後金額一直沒有異動
#4063100
複選題73.下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式? (A)以可靠獨立來源之資訊,辨識及驗證客戶身分 (B)對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實 (C)辨識客戶實質受益人,並以合理措施驗證其身分 (D)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質,並視情形取得相關資訊
#4063101
74.防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中,有效的防制洗錢及打擊資恐系統,通常具備下列何者結構性元素? (A)國際貿易發達程度 (B)法律制度健全 (C)政治穩定性 (D)國民文化及教育程度
#4063102
75.對既有往來客戶,其洗錢及資恐風險等級檢視調整之時機為何? (A)新增業務往來關係時 (B)依據客戶風險之重要性及風險程度所訂之定期審查時點 (C)得知客戶背景資訊有重大變動時 (D)高風險客戶至少每二年檢視一次
#4063103
複選題76.證券商在進行洗錢及資恐風險之辨識及評估時,其風險評估項目應包括下列哪些面向? (A)地域風險 (B)信用風險 (C)客戶風險 (D)產品及服務、交易或之支付管道風險
#4063104
複選題77.保險業的疑似洗錢交易申報過程,通常會歷經哪三個階段? (A)觸發警示 (B)告知客戶 (C)合理性調查 (D)申報或結案
#4063105
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