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銀行◆金融常識
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110年 - 110 臺灣土地銀行_八職等行員晉升九職等評審業務測驗試題:金融常識#107193
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8.理財人員外出辦理服務事項如不及於當日處理者,理財人員應取得客戶指定窗口人員同意後,於 代客戶辦理存提款作業通知單註明「次日帳」,始得以次營業日帳處理。
(A)O
(B)X
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A(159), B(88), C(0), D(0), E(0) #2901750
詳解 (共 1 筆)
努力唸書奮發圖強考試必勝
B1 · 2024/08/01
#6182621
服務事項如不及於當日處理者,理財作業主管...
(共 161 字,隱藏中)
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9.本行 KYC 評估人員應符合「信託業經營與管理人員」資格,且與對客戶從事推介之人員得為同一人。(A)O(B)X
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10.辦理境外結構型商品銷售作業,銷售後應由營業單位主管指派理財作業主管辦理銷售後抽查作業。(A)O(B)X
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11.營業單位銷售境外結構型商品前,應確認客戶為專業投資人或非專業投資人,專業投資人(自然人) 或(法人)資格之有效期限為二年。(A)O(B)X
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13.金融監督管理委員會 104 年 12 月 31 日訂頒「金融服務業公平待客原則」,計有九大原則。(A)O(B)X
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14.理財業務人員專責本行高淨值客戶之財務規劃或資產負債配置,以提供本行各種金融商品及服務, 其中「高淨值客戶」僅限貴賓戶,不包含潛在貴賓戶。(A)O(B)X
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15.營業單位受理客戶投保,要保人如經評估屬疑似洗錢或資恐交易,於辦理加強客戶盡職審查作業 後,應向本行法令遵循處辦理申報作業。(A)O(B)X
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16.受託或銷售機構於受託投資、受託買賣境外結構型商品前,應提供非專業投資人不低於三日之審 閱期間審閱境外結構型商品相關契約。(A)O(B)X
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17.貨幣供給額計算方式中 M1A=中央銀行發行之鈔券及硬幣減全體貨幣機構庫存現金+支票存款+ 活期存款。(A)O(B)X
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18.本行定盤利率係依金融業拆款中心每年 1、4、7、10 月底公布之半年期定盤利率,於次月 10 日公 告,遇例假日則順延至次一營業日。(A)O(B)X
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19.本行核發理財業務人員之酬金獎勵,應綜合考量財務指標及非財務指標因素,其中客戶紛爭或滿 意度情形之比重不得低於評量財務指標之百分之二十。(A)O(B)X
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