8. 下列何者並非評估洗錢風險時應納入考量的項目？
(A)客戶性質
(B)組織複 雜度
(C)業務規模
(D)產品服務複雜度

答案：登入後查看
統計： A(118), B(1671), C(603), D(364), E(0) #2451425

詳解 (共 6 筆)

#4674323
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引

金融監督管理委員會106年6月28日

八、銀行應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告， 使管理階層得以適時且有效地瞭解銀行所面對之整體洗錢與資恐風險、決 定應建立之機制及發展合宜之抵減措施。 銀行應依據下列指標，建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業:

(一) 業務之性質、規模、多元性及複雜度。

(二) 目標市場。

(三)銀行交易數量與規模:考量銀行一般交易活動與其客戶之特性等。

(四)高風險相關之管理數據與報告:如高風險客戶之數目與比例;高風

險產品、服務或交易之金額、數量或比例;客戶之國籍、註冊地或

營業地、或交易涉及高風險地域之金額或比例等。

(五)業務與產品，包含提供業務與產品予客戶之管道及方式、執行客戶 審查措施之方式，如資訊系統使用的程度以及是否委託第三人執行審查等。

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#4561652
具體的風險評估項目應至少包括地域、客戶、...
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#4402464
考量項目：地域風險客戶風險產品及服務交易...
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#5246585

業務之複雜度...不是組織

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#5380763
如果業務沒有很複雜、規模沒有很大，即使組織複雜，洗錢風險應該沒有那麼高。
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#4890670
保險業應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及...
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