題組內容

二、兆豐銀行紐約分行違反美國洗錢防制法，遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰 1.8 億 美元（約新臺幣 57 億元），臺北地方法院檢察署偵辦時，意外查出兆豐金控前董事 長涉嫌私下向財團招攬投資其在外成立的私募基金，前董事長民國 105 年底已被起訴 求刑 12 年，但前董事長所涉犯行與洗錢案無關；臺北地方法院檢察署調查洗錢部分， 認定該銀行不瞭解美國洗錢防制法規才被罰，未涉洗錢，近期全案簽結。請分別敘 述：

⑵民國 105 年發生的兆豐案原來是那一種缺失？後來如何演變為另外一種缺失？日 後該銀行要如何改善？（15 分）