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阿摩：與其讓青史成灰，不如讓青史留名。
96分
(3 分58 秒)
模式:自由測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規
難度:隨機
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1(A).

17.有關自動櫃員機補鈔作業，下列何者不符規定？
(A)補鈔作業應由行員一人單獨執行
(B)補鈔只更換鈔匣，不得在現場裝卸現金或點鈔
(C)鈔匣換裝、故障排除、機器維修等，應於隱密安全情況下進行
(D)設於營業處所外之補鈔作業，得委由合格且信譽良好之專業運鈔保全業者協助辦理



2(C).

15.依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，下列敘述何者錯誤？
(A)自動櫃員機應裝置於明亮處所，以防歹徒覬覦
(B)閉路電視錄影監視系統影像以彩色為主
(C)閉路電視錄影監視系統應考慮裝置於明亮處以利監控
(D)補鈔只更換鈔匣，不得在現場裝卸現金或點鈔



3(C).

44.有關銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司，其所提供之資料須符合主管機關之條件規定，下列敘述何者錯 誤？
(A)不良債權資料之移轉範圍，應不包括對銀行債務之履行無法律上義務者
(B)不得移轉之不良債權資料，其型態包括書面及電子檔案
(C)資產管理公司若屬銀行以合資方式與他人共同成立者，則不須建立內部控制機制
(D)資產管理公司須確保接觸資料者不會外洩債權資料



4(A).

26.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應由集中保管機構以下列 何種方式為之？
(A)帳簿劃撥
(B)票券實體交割
(C)股條交割
(D)電話交割



5(D).

24.客戶持兌之偽造外國幣券總值未達央行規定之金額以上者，其處理方式，下列何者錯誤？
(A)當面向持兌人說明係偽（變）造幣券
(B)將幣券蓋戳章作廢
(C)製發收據給客戶
(D)將原幣券退還客戶



6(D).

11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不屬須聯名出具內部控制 執行情形聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報？
(A)總經理
(B)總稽核
(C)總機構法令遵循主管
(D)監察人



7(A).

18.各金融機構所屬分支機構如發現遭歹徒詐騙情事時，無論歹徒是否得逞，應立即循各金融機構內部通報系 統，將專用通報單各項通報內容先通報下列何者？
(A)所屬總管理機構
(B)其他分支機構
(C)金融聯合徵信中心
(D)財政部



8(C).
X


25.凡提領外匯存款兌換為新臺幣，金額達新臺幣五十萬元以上者，應請客戶填寫下列何種書表？
(A)結購外匯
(B)毋須填寫
(C)大額結匯資料表
(D)外匯收支或交易申報書



9(A).

23.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，對已簽立之特約商店至少多久應查核乙次？
(A)半年
(B)每季
(C)每兩個月
(D)每月



10(D).

37.有關金融機構對於以不實資料詐騙冒貸消費性貸款之防範措施，下列敘述何者錯誤？
(A)對於委外事項應定期稽核
(B)金融機構應評估受託機構內部控制制度之妥適性
(C)辦理消費性放款相關資料之查證及注意事項應列為內部稽核重點
(D)如發現委外之受託人有以人頭戶申請貸款者，俟委託契約到期應終止之



11(B).

50.金融機構出售不良債權，下列何者非屬其標售公告應揭露之事項？
(A)得標後之付款條件
(B)出售標的如含現金卡及信用卡債權時，應公告持卡人之信用資料
(C)出售標的如為消費性信用貸款債權，且出售機構指定催收機構時，應公告委託催收之契約內容
(D)如保留不予決標之權利，應敘明不予決標之特定事由



12(A).

37.金融機構買入商業本票到期，向票載付款行庫提示兌償，下列程序何者正確？
(A)自行提示兌償
(B)委託票券經紀商
(C)委託同業代兌
(D)委託他人代兌



13(C).

9.下列何項制度係由銀行業各營業、財務、資產保管及資訊單位成員辦理查核，並由各單位主管指定查核人 員？
(A)內部稽核制度
(B)法令遵循主管制度
(C)自行查核制度
(D)內部控制制度



14(B).

23.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，下列何者為信用卡收單業務？
(A)發行信用卡及辦理相關事宜
(B)代理收付特約商店信用卡消費帳款
(C)提供信用卡交易授權或清算服務
(D)授權使用信用卡之商標或服務標章



15(D).有疑問

18.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應 將多少墊款金額轉銷為呆帳？
(A)百分之二十
(B)百分之五十
(C)百分之八十
(D)百分之百



16(D).

29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，有關董事會應負責事項，下 列敘述何者正確？
(A)監控內部控制制度之適足性及有效運作
(B)確保授權辦法得以有效執行
(C)制訂妥善之內部控制政策
(D)核定銀行組織架構



17(C).

10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業為符合法令之遵 循，應指定隸屬於下列何者之法令遵循單位，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行？
(A)總稽核
(B)副總經理
(C)總經理
(D)監察人



18(B).有疑問

20.有關銀行出售信用卡不良債權予資產管理公司，下列敘述何者錯誤？
(A)公開標售不良債權應依主管機關規定之作業程序
(B)出售時應電話通知債務人，告知受讓債權之公司、催收金額等
(C)應約定資產管理公司之催收標準與銀行一致
(D)資產管理公司不得再轉售予第三人



19(D).

35.依「銀行稽核工作考核要點」規定，金融機構發生重大偶發事件，應於何時向主管機關函報詳細資料 或後續處理情形？
(A)當日
(B)二個營業日
(C)三個營業日
(D)一週內



20(A).

27.依「金融消費者保護法」規定，金融消費者就金融消費爭議事件應先向金融服務業提出申訴，金融服務業 應於收受申訴之日起多久內為適當之處理，並將處理結果回覆提出申訴之金融消費者？
(A)三十日
(B)二十日
(C)十五日
(D)十日



21(C).

14.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，運用自動櫃員機(CD/ATM)處理卡片交易 時，卡片內含錄碼及資料中，下列何者不得儲存於自動櫃員機內？
(A)交易序號
(B)有效期限
(C)使用者代號
(D)帳號/卡號



22(C).

48.銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時，下列何者錯誤？
(A)「足額擔保」時，免徵提保證人
(B)擔保品價值貶落時，得要求補提擔保品或徵提保證人
(C)保證人所保證金額僅限主債務金額，不得約定包括其他從屬於主債務之負擔
(D)保證人所保證之債權應限定於由特定法律關係所生債權或基於票據所生之權利



23(B).

26.依主管機關規定，商業銀行投資國內及國外有價證券之限額，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行年度中現金增資，准予計入核算基數
(B)銀行以附賣回條件買入短期票券及債券之餘額，應計入投資有價證券之限額內
(C)商業銀行投資於店頭市場交易之股票（不含國內上櫃股票）之原始取得成本總餘額，至多不得超過該銀 行核算基數百分之五
(D)銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券，於購入一年後仍未賣出者，應計入投 資有價證券之限額內



24(D).

9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核人員應具備條件之一為最 近幾年內應無記過以上之不良記錄？
(A)半年
(B)一年
(C)二年
(D)三年



25(B).

24.銀行辦理無追索權應收帳款承購業務，提列備抵呆帳時，應以下列何項金額為基準？
(A)融資餘額
(B)承購餘額
(C)應收帳款面額
(D)不必提列備抵呆帳



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