今日錯題測驗-銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)-阿摩線上測驗

89分

模式:今日錯題測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

1(D).

1.依「巴塞爾銀行監理委員會」發布之「銀行法規遵循功能指導原則」，銀行之法規遵循制度應由下列何者負責監督？
(A)股東會
(B)董事會
(C)法務人員
(D)稽核人員

2(B).

2.有關內部控制與內部稽核之敘述，下列何者錯誤？
(A)內部稽核是內部控制的一環
(B)內部稽核為內部控制之依據
(C)稽核單位應定期評估營業單位自行查核辦理之績效
(D)稽核單位應負責查核業務及管理單位

3(A).

6.依據巴塞爾銀行監理委員會提出金融機構內部控制制度評估之十三項原則，其中有關董事會應負責事項，下列敘述何者正確？
(A)核定銀行組織架構
(B)維持權責劃分
(C)制定妥善之內部控制政策
(D)監控內部控制制度之適足性

4(C).

17.下列何者為辦理支票存款開戶之缺失？
(A)即時上網查詢開戶人之身分證領、補、換發記錄
(B)行號開戶時實地查證，且查證日期在開戶日期之前
(C)開戶申請書簽立日期在核准日期之後
(D)個人名義申請開戶要求採用兩人印鑑者，將兩人同列為戶名

5(A).

21.對公營事業之定期性存款客戶，其存期至少在多久期間以上者，於存續期間應至少抄送對帳單一次（但經客戶指定日期抄送或表示無須抄送者，可應客戶要求處理）？
(A)三個月
(B)六個月
(C)九個月
(D)一年

6(B).

27.若發現債務人提供土地設定抵押權予銀行後，復於該土地上准許他人建造房屋時，債權人銀行可採取下列何種法律程序，禁止該他人繼續施工，以保障其權益？
(A)假扣押
(B)假處分
(C)假執行
(D)假起訴

7(B).

30.依銀行法第二十五條規定，下列何者非屬同一關係人之範圍？
(A)岳父
(B)外孫女
(C)配偶
(D)兄弟

8(D).

31.有關短期授信業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應確實瞭解借戶之業務性質、產銷程序及財務近況
(B)係供企業購買營業週期內所需流動資產或償還流動負債之融資
(C)短期授信之資金不宜充作資本性支出之用
(D)授信額度超過新台幣一億元以上者，應徵提「現金流量預估表」

9(C).

33.發現逾期放款戶有將不動產過戶或設定抵押權於他人等脫產行為之虞時，宜聲請法院對其財產作保全措施，下列何者為最佳措施？
(A)聲請核發支付命令
(B)聲請強制執行
(C)聲請假扣押查封
(D)起訴

10(D).

37.有關辦理買入光票，下列敘述何者錯誤？
(A)買入之票據發票日應在六個月之內
(B)申請人應為票據之抬頭人
(C)須注意支票提示人與票面所載受款人為同一人
(D)買入光票以受理轉讓支票為宜

11(C).

38.信用狀或修改書中未規定最後裝船日者，銀行將不接受遲於裝運日後多久始向其提示或超過信用狀有效期限之單據？
(A)七天
(B)十四天
(C)二十一天
(D)三十天

12(D).

44.依銀行法規定，銀行轉投資企業總額，不得超過投資時淨值之多少？
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之二十五
(D)百分之四十

13(C).

46.辦理企業員工儲蓄信託時，應由下列何者與受託機構簽訂信託契約？
(A)公司董事長
(B)個別員工
(C)信託管理委員會
(D)公司名義

14(B).

50.依主管機關規定，信託業者以現金或政府債券提存之賠償準備金，應至少達新臺幣若干元？
(A)三千萬元
(B)五千萬元
(C)六千萬元
(D)八千萬元

15(B).

56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A)5%
(B)10%
(C)15%
(D) 20%

16(A).

57.證券商對客戶提交面額達新台幣多少元以上之實體債券辦理現券交割者，應要求提供取得來源證明文件並應留存交易紀錄及相關憑證？
(A)50 萬元
(B)100 萬元
(C)150 萬元
(D)200 萬元

17(B).

65.依主管機關規定，銀行對於第三類授信資產之債權餘額應至少提足多少之備抵呆帳及保證責任準備？
(A)2%
(B)10%
(C)50%
(D)100%

18(A).

72.目前各網路銀行安全機制中，下列何者安全性最低？
(A)SSL
(B)Non-SET
(C)SET
(D)Non-SSL

19(C).

80.負面表列之衍生性金融商品，除涉及須經中央銀行許可之外匯商品外，金管會於核准第一家銀行辦理後，其他銀行於申請書件、法規遵循聲明書及風險預告書送達金管會之次日起多久內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理？
(A)五日內
(B)十日內
(C)十五日內
(D)二十日內

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謝佩珊剛剛做了阿摩測驗，考了89分