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模式:收錄測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(B).

1.依「巴塞爾銀行監理委員會」發布之「銀行法規遵循功能指導原則」，銀行之法規遵循制度應由下列何者負責監督？
(A)股東會
(B)董事會
(C)法務人員
(D)稽核人員



2(B).

2.有關內部控制與內部稽核之敘述，下列何者錯誤？
(A)內部稽核是內部控制的一環
(B)內部稽核為內部控制之依據
(C)稽核單位應定期評估營業單位自行查核辦理之績效
(D)稽核單位應負責查核業務及管理單位



3(A).

6.依據巴塞爾銀行監理委員會提出金融機構內部控制制度評估之十三項原則，其中有關董事會應負責事項，下列敘述何者正 確？
(A)核定銀行組織架構
(B)維持權責劃分
(C)制定妥善之內部控制政策
(D)監控內部控制制度之適足性



4(C).

33.發現逾期放款戶有將不動產過戶或設定抵押權於他人等脫產行為之虞時，宜聲請法院對其財產作保全措施，下列何者為最 佳措施？
(A)聲請核發支付命令
(B)聲請強制執行
(C)聲請假扣押查封
(D)起訴



5(C).

38.信用狀或修改書中未規定最後裝船日者，銀行將不接受遲於裝運日後多久始向其提示或超過信用狀有效期限之單據？
(A)七天
(B)十四天
(C)二十一天
(D)三十天



6(B).

42.商業銀行投資於每一公司股票，新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額，不得超過該公司已發行股份總數之多少比 率？
(A)3%
(B)5%
(C)10%
(D)15%



7(D).

44.依銀行法規定，銀行轉投資企業總額，不得超過投資時淨值之多少？
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之二十五
(D)百分之四十



8(B).

50.依主管機關規定，信託業者以現金或政府債券提存之賠償準備金，應至少達新臺幣若干元？
(A)三千萬元
(B)五千萬元
(C)六千萬元
(D)八千萬元



9(B).

56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A)5%
(B)10%
(C)15%
(D) 20%



10(C).

80.負面表列之衍生性金融商品，除涉及須經中央銀行許可之外匯商品外，金管會於核准第一家銀行辦理後，其他銀行於申請 書件、法規遵循聲明書及風險預告書送達金管會之次日起多久內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理？
(A)五日內
(B)十日內
(C)十五日內
(D)二十日內



11(A).

3.「權力及責任之分派－權責劃分」係屬內部控制構成要素中何者之影響因素？
(A)內部環境
(B)風險評估
(C)控制活動
(D)資訊與溝通



12(A).

8.有關自行查核之追蹤考核，下列敘述何者錯誤？
(A)自行查核報告應呈報總經理
(B)自行查核之執行情形，應由稽核單位予以考核
(C)稽核單位對自行查核發現之缺失應督導改善
(D)稽核單位認為必要時，可派員辦理覆查



13(C).

11.有關提回之交換票據，下列敘述何者錯誤？
(A)應指定專人覆核
(B)交換員應於票據上加蓋「提回交換章」
(C)交換員應於票據上加蓋「特別橫線章」
(D)金額若有誤差，以「其他應收款」或「其他應付款」科目列帳者，應於次營業日沖正



14(C).

30.銀行對借款人辦理一般營運週轉金貸款，必須明瞭事項下列何者正確？
(A)借款人所提供擔保品之種類及數量
(B)借款人之賒銷金額及賒欠天數暨買方信用情況
(C)借款人業務性質、產銷程序及業務財務近況
(D)借款人購置機器設備之詳細計畫



15(D).

35.依「中華民國銀行公會會員授信準則」之規範，下列何種為間接授信？
(A)企業貸款
(B)消費者貸款
(C)出口押匯
(D)承兌



16(A).

47.保管銀行於辦理全權委託投資保管業務時，應以下列何者名義開立投資買賣帳戶？
(A)委任人
(B)受任人
(C)保管銀行
(D)監察人



17(D).

58.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費，分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百 分比？
(A)10%；10%
(B) 5%；5%
(C)5%；10%
(D)10%；5%



18(B).

64.金融機構之帳戶管理人員，應利用各項預警報表，隨時瞭解借戶之往來狀況，信用卡、現金卡或信用貸款之客戶並應依主 管機關之規定，至少多久辦理覆審？
(A)3 個月
(B)半年
(C)1 年
(D)2 年



19(A).

71.下列何者非屬影響消費金融業務之因素？
(A)新台幣對美元匯率之高低
(B)家庭中賺取所得之年齡
(C)利率水準之高低及對未來價格之預期
(D)家庭所得水準



20(D).

78.有關衍生性金融商品之交易特性，下列敘述何者錯誤？
(A)具有避險功能
(B)採用槓桿原理操作
(C)對現貨市場產生極大助漲或助跌效果
(D)帳列表內項目，交易紀錄充分揭露於資產負債表



21(A).

80.依主管機關規定，下列何者非屬銀行辦理新臺幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務（NDF）之承作對象？
(A)國內自然人
(B)國內指定銀行
(C)指定銀行之總行
(D)指定銀行之海外分行



22(A).

5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位對國內營業、財務、資產保管及資訊單位， 每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核，至於對其他管理單位之查核頻率如何規定？
(A)每年至少應辦理一次專案查核
(B)每半年至少應辦理一次專案查核
(C)每年至少應辦理一次一般查核
(D)每年至少應辦理一次一般查核及一次專案查核



23(B).

25.依規定，銀行以中小企業信用保證基金之保證為擔保開發進口信用狀時，至遲應於開狀後多少個營業日內，填送「移送信 用保證通知單」？
(A)五個
(B)七個
(C)十個
(D)十五個



24(C).

31.發支付命令後，至遲幾個月內不能送達於債務人者，其命令失其效力？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)四個月



25(D).

37.指定銀行自行訂定並報央行同意核備之新台幣與外幣間交易總部位限額，其中無本金交割新台幣遠期外匯及新台幣匯率選 擇權二者合計之部位限額，不得超過總部位限額之多少？
(A)二分之一
(B)三分之一
(C)四分之一
(D)五分之一



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