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阿摩：一個人的成功絕不是個人的努力 而是別人給予的助力
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(1 分11 秒)
模式:收錄測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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1(A).

44.商業銀行投資於非金融相關事業，對每一事業投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之百分之多 少？
(A)5%
(B)10%
(C)15%
(D)20%



2(C).

46.全權委託保管銀行依規定應於每月終了幾個營業日內寄發庫存資產狀況予委任人？
(A)10 個營業日
(B)7 個營業日
(C)5 個營業日
(D)3 個營業日



3(D).

49.信託業者應定期作成信託財產目錄及編製收支計算表送交委託人，下列何者正確？
(A)每月至少一次
(B)每季至少一次
(C)每半年至少一次
(D)每年至少一次



4(C).

52.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資
(B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶
(C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押
(D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度



5(D).

56.證券商接受客戶委託買賣股票，下列何者須預先收足款券？
(A)一般交易
(B)信用交易
(C)零股交易
(D)變更交易方法之股票交易



6(A).

58.依我國「票券金融管理法」規定，票券金融業務係就短期票券辦理下列哪些業務？
(A)簽證、自營、承銷及經紀
(B)基金、代操、自營及經紀
(C)簽證、自營、承兌及保證
(D)代理、居間、保證及匯兌



7(D).

2.下列何項不是美國國會「崔德威委員會」(COSO)報告中強調之內部控制要素？
(A)內部環境
(B)風險評估
(C)資訊與溝通
(D)內部稽核功能評估



8(C).

3.下列何者為金融控股公司及銀行業設計及執行內部控制制度之基礎？
(A)風險評估
(B)監督作業
(C)控制環境
(D)資訊與溝通



9(B).

20.銀行辦理支票存款戶存款不足退票後之清償贖回註記，應於受理幾日內將有關單據核轉票據交換所？
(A)當日
(B)二個營業日
(C)五個營業日
(D)七個營業日



10(C).

22.對退票備付款自退票日起算留存至少滿幾年，而原退票據仍未重行提示時，銀行即應填具「備付期滿註記申請單」核轉票 據交換所辦理註記，並將備付款轉回發票人帳戶？
(A)一
(B)二
(C)三
(D)四



11(C).

26.對中小企業專案送保，其第一筆授信應在保證書簽發後幾個月內核准並動用？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月



12(C).

30.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定，有關授信業務之分類，下列敘述何者錯誤？
(A)進口押匯屬企業貸款
(B)墊付國內外應收款項屬企業貸款
(C)貼現、透支屬消費者貸款
(D)開發國內外信用狀屬間接授信



13(D).

40.銀行受理出口押匯出口商開發之匯票，其匯票期限應在信用狀有效期限內，且應符合下列何者？
(A)早於出口押匯日期
(B)不早於出口押匯日期
(C)早於相關單據之簽發日期
(D)不早於相關單據之簽發日期



14(B).

43.有關債券市場之敘述，下列何者正確？
(A)債券在店頭市場是以競價方式撮合
(B)債券發行期限均在一年以上
(C)債券市場交易工具不包括無實體公債
(D)債券在集中市場是以議價方式交易



15(A).

46.下列何者非屬經主管機關核准開辦有價證券保管業務之金融機構之服務項目？
(A)投資交易之決定
(B)買賣交割
(C)過戶登記
(D)收益領取



16(B).

48.信託業與他人簽訂重要契約或改變業務計畫之重要內容，應於事實發生之翌日起幾個營業日內向主管機關申報？
(A)一個
(B)二個
(C)五個
(D)七個



17(A).

60.消費金融業務之查核範圍應涵蓋整個產品自產品規劃至債權收回之循環，惟不包括下列何者？
(A)客戶行為規範
(B)授信評估
(C)帳戶管理
(D)風險控制



18(D).

61.有關影響消費金融業務之因素，下列敘述何者錯誤？
(A)利率水準高，自然減少消費者貸款之需求
(B)一般較年輕之家庭，藉消費性融資購置耐久財之需求較強
(C)所得較高者，消費需求及償債能力高，故較敢於舉借較多貸款
(D)未來物價水準若預期上漲，將因而減少目前之消費及消費性貸款需求



19(B).

62.有關消費性貸款之債權催收，下列敘述何者錯誤？
(A)對於 M0 級之延滯戶，著重提醒及客戶服務
(B)圈存金額小於存款金額時，不以實際欠款金額為限
(C)客戶經強制停用或遭加速條款處分者，應掌握存款圈存、抵銷時機
(D)逾期放款未轉入催收款前應計之應收利息，仍未收清者，應連同本金一併轉入催收款



20(C).

73.電腦程式變更後之換版作業宜由下列何種人員辦理較符內部控制原則？
(A)程式設計人員
(B)資料管制人員
(C)連線管理人員
(D)主管人員



21(D).

80.有關銀行辦理衍生性金融商品業務之基本資格規定，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行自有資本與風險性資產比率需符合銀行法規定標準
(B)銀行無備抵呆帳提列不足之情事
(C)銀行申請日上一季底逾放比率為百分之三以下
(D)銀行申請日上一季底放款覆蓋率為百分之一以上



22(B).

5.會計師審查金融機構出具之內部控制制度聲明書，在辦理查核時，下列何者不須立即通報主管機關？
(A)受查金融機構，財務狀況顯著惡化
(B)發現行員挪用存戶存款達五位數中
(C)在會計或其他紀錄有虛偽造假或缺漏，情節重大者
(D)無法並拒絕提供所需報表、憑證、帳冊及會議記錄



23(B).

9.銀行收到次日入帳之待交換票據，應以下列何種會計科目入帳？
(A)借「待交換票據」貸「其他應收款」
(B)借「待交換票據」貸「其他應付款」
(C)借「其他應收款」貸「待交換票據」
(D)借「其他應付款」貸「待交換票據」



24(A).

11.銀行內外金庫之監視錄影帶依規定應至少保存多久？
(A)二個月
(B)三個月
(C)六個月
(D)一年



25(C).

27.查核信用狀融資時，對於借戶以關係企業為受益人之案件，除授信五原則外，下列何者為必要查證事項？
(A)關係企業的授信總額
(B)關係企業的授信狀況
(C)有無實際交易
(D)借戶往來情形



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謝佩珊剛剛做了阿摩測驗，考了100分