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阿摩：年輕不懂事，懂事就不年輕了

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模式:收錄測驗
科目:銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

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1(D).

32.銀行定存單經設定質權予他人，倘質權人來行使質權，而銀行對該存款人有借款債權存在之處理方式，下列敘述何者正確？
(A)一定可主張抵銷
(B)一定不可抵銷
(C)經債務人同意後可主張抵銷
(D)未放棄抵銷權利者可主張抵銷

2(B).

41.承作出口押匯對客戶辦理徵信作業，無須徵取之文件為何？
(A)出口押匯約定書
(B)出口結匯申請書
(C)印鑑登記卡
(D)授信約定書

3(B).

44.依主管機關規定，銀行轉投資企業總額，至多不得超過投資時銀行淨值之多少？
(A) 15%
(B) 40%
(C) 100%
(D) 150%

4(C).

46.銀行稽核人員對「信託財產評審委員會」查核時，下列敘述何者錯誤？
(A)信託財產每三個月評審一次
(B)信託財產評審報告定期報告董事會
(C)該委員會主席由督導信託部之主管擔任
(D)該委員會主席由督導授信之副總經理等級人員擔任

5(B).

56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？
(A) 5%
(B) 10%
(C) 15%
(D) 20%

6(C).

67.有關銀行辦理借戶信用評估，下列何者係屬對申貸者的職業特性、在職期間及個人本身的特質，諸如名聲、付款習慣、持有資產等所作的考慮？
(A)信用評等
(B)償債能力
(C)穩定性
(D)還款意願

7(A).

11.盤點託收票據張數及金額，除與明細表核對相符外，並應與日計表中何種科目之餘額相符？
(A)應收代收款（受託代收款）
(B)應收代放款（受託代放款）
(C)其他應收款（其他應付款）
(D)託辦往來（受託託辦往來）

8(A).

24.有關金融機構受理票據之掛失止付，下列敘述何者錯誤？
(A)通知止付人應於止付通知後五個營業日內提出已為聲請公示催告之證明
(B)通知止付人為發票人時，應於「掛失止付通知書」及「遺失票據申報書」簽蓋原留印鑑
(C)「掛失止付通知書」影本應於當日退票交換時間前，送達票據交換所
(D)受理未到期票據之掛失止付，應俟到期日再辦理止付金額之留存

9(C).

26.移送中小企業信用保證基金批次保證之案件，授信單位應於授信之翌日起幾個營業日內，逐筆填送「移送信用保證通知單」？
(A)三個營業日
(B)五個營業日
(C)七個營業日
(D)十個營業日

10(C).

28.對授信戶申貸授信案件之審查核貸作業，下列流程何者正確？
(A)與客戶簽約並得由他人加蓋對保章
(B)拒貸案件載明受理登記簿後結案
(C)擔保建物投保火險並徵妥保險單正本及保險費收據副本
(D)撥款逕付禁止背書轉讓票據

11(A).

36.下列何者非屬強制執行之程序？
(A)聲請假扣押裁定
(B)變賣
(C)拍賣
(D)強制管理

12(C).

50.下列何者非屬信託業辦理「共同信託基金」業務之要件？
(A)有一定之投資標的
(B)受益證券係以受託人名義發行
(C)以特定多數人為對象募集資金
(D)以受益人之利益運用信託資金

13(A).

52.為符合「適當性(Suitability)原則」，針對財富管理個人類型客戶應審視之事項，下列何者非屬之？
(A)投資目標及期間
(B)年齡狀況
(C)教育狀況
(D)財務狀況

14(D).

53.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 2,000 萬元
(D) 5,000 萬元

15(C).

79.負面表列之衍生性金融商品，除涉及須經中央銀行許可之外匯商品外，金管會於核准第一家銀行辦理後，其他銀行於申請書件、法規遵循聲明書及風險預告書送達金管會之次日起多久內，金管會未表示反對意見者，即可逕行辦理？
(A)五日內
(B)十日內
(C)十五日內
(D)二十日內

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謝佩珊剛剛做了阿摩測驗，考了93分