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【特定試卷】112 年 - 112 金融法制暨犯罪防制中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務 #116079112 年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資..(331~340)
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1(A,B,D).

76.銀行識別個別產品與服務之風險因素，下列何者屬之？
(A)與現金之關聯 程度
(B)匿名交易
(C)銀行獲利率
(D)收到款項來自於未知第三者



2(A).

20. 下列何者非金融機構防制洗錢辦法所稱實質受益人之定義？
(A)客戶之未成年子女
(B)對客戶具最終所有權或控制權之自然人
(C)由他人代理交易之自然人本人
(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人



3(A,C,D).

64. 我國洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列何者之情形？
(A)有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區
(B)國際貨幣基金依有關經濟紓困決議案所指定之國家或地區
(C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區
(D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區



4(D).

26.在保險業之範疇，人壽保險業普遍被認為需要考量的洗錢及資恐風險最全面，係基於下列何項理由？
(A)具有高度的國際保險業務
(B)具有複雜的交易及通路風險
(C)易推出新產品或辦理新種業務
(D)具有高保單價值／現金價值的保險商品



5(A).

50. 「資恐防制法」之主管機關為下列何者？
(A)法務部
(B)金管會
(C)國防部
(D)外交部



6(C).

58.( )洗錢風險評估結果發現高風險客戶數過高時，下列哪項調整措施最不適當？
(A)修正公司的客群政策
(B)檢視高風險商品的集中情形並適度調整核保策 略
(C)修改高風險產品為中低風險產品
(D)檢視高風險客戶通路別集中情形， 並檢討通路政策



7(C).

19.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構辦理幾張以上電子票證之臨時性交易時，應確認客戶身分？
(A) 10 張
(B) 15 張
(C) 50 張
(D) 100 張



8(A).

31.利用律師、會計師等守門員(Gatekeeper)洗錢的手法，屬於我國高度洗錢威脅中的哪一種犯罪？
(A)專業犯罪
(B)詐欺犯罪
(C)稅務犯罪
(D)組織犯罪



9(B).

23.證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以下列何 種標準作為遵循依據？
(A)與總公司一致之標準
(B)就兩地選擇較高標準者
(C)依國外分公司所在國所定之標準
(D)依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所定之標準



10(A).

59.有關不法吸金犯罪特徵，不包括下列何者？
(A)大額買進一籃子股票
(B)以定期固定金額高利率為幌，對外向不特定人收受存款
(C)以投資、發行股票招募股東等方式，約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬為名，對外募集資金
(D)以多層次傳銷方式經營，與會員約定投資期、投資單位金額、紅利與介紹抽佣



【非選題】
題目一： 中央法規標準法第 13 條、第 14 條規定，下列情形法律生效日期為何？

【題組】（二）另以國家賠償法為例，該法規定：「本法自中華民國 70 年 7 月 1 日施行。」請問 國家賠償法生效日期為何？【10 分】



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【特定試卷】112 年 - 112 金融法制暨犯罪防制中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務 #116079112 年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資..(331~340)-阿摩線上測驗

小櫻剛剛做了阿摩測驗，考了100分