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【精選】 - 證照◆金融市場常識難度:(1~25)
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1(D).

46. 下列何者為金融市場？
(A)資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場
(B)是實現貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據和有價證券交易活動的市場
(C)是資金融通市場
(D)以上皆是



2(C).

108. 以下何者不是投保時應該注意的事項？
(A)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格
(B)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容
(C)僅聽從業務員對保單之說，未判斷業務員說明內容是否誇大
(D)應親自填寫要保書，對於要保書的詢問事項（如過去的生病紀錄）據實告知簽名前並應確認所簽文件內容



3(A).

323. 依信託業法規定，營業信託契約之訂定，應以何種方式為之？
(A)書面
(B)口頭
(C)電話
(D)錄音



4(D).

6 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：
(A)不得惡意毀謗競爭者
(B)不得惡意削價方式招攬
(C)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(D)以上敘述皆正確



5(C).

26 有關從事金融業務推廣概念，下列何者正確？
(A)不管使用何種方式，最終目的就是將商品銷售出去
(B)業務人員最重要的就是口才，其他方面不重要
(C)在制度規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶相關商品的內容
(D)由於現代人喜歡收回扣，因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門



6(D).

34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？
(A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗
(B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況
(C)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度
(D)以上皆是



7(C).

42 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?
(A)可幫客戶作假
(B)不須提供任何文件
(C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(D)不須查證



8(D).

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定



9(D).

71 金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為?
(A)損害其他同業信譽之廣告
(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(D)以上皆是



10(D).

76 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？
(A)市場分析
(B)產業趨勢
(C)行情研判
(D)以上皆是



11(D).

83 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？
(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(B)不散布誇大資料取信他人
(C)不對不特定人涉及指數預期
(D)以上皆是



12(D).

92 證券投資信託基金銷售機構的責任包括？
(A)應充分知悉客戶之風險承受度上
(B)完成申購前交付簡式公開說明書
(C)注意客戶疑似洗錢之行為
(D)以上皆是



13(D).

159 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？
(A)應避免不當銷售或推介之行為
(B)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(D)以上皆是



14(D).

162 金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？
(A)善良管理原則
(B)保密原則
(C)誠信公正原則
(D)以上皆是



15(D).

169 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？
(A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存
(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(C)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(D)以上皆是



16(D).

176 金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶（委任人）有下列何種情形時，應拒絕簽訂全權委託投資契約？
(A)係未成年人未有法定代理人者
(B)受破產之宣告未經復權者
(C)係法人或其他機構，卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(D)以上皆是



17(D).

178 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？
(A)負有保密義務
(B)盡善良管理人之注意義務
(C)對委任事務之報告義務
(D)以上皆是



18(D).

191 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時，應告知下列那些事項?
(A)相關費用
(B)相關交易流程
(C)相關的交易風險
(D)以上皆是



19(D).

121 下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？
(A)遵守金融法規及自律規範之規定
(B)自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性
(C)為客戶服務應善盡專業者之注意 義務
(D)以上皆是



20(D).

280 有關銀行評估授信申請案件之主要考慮因素，下列何者有誤？
(A)借款人之資信
(B)借款資金用途
(C)還款財源
(D)介紹人之政治背景



21(D).

80 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施之核心原則?
(A)客戶審查、確認身分
(B)建立洗 錢交易監控機制、做好交易申報
(C)內部控制、稽核與法令遵循制度
(D)以上皆是



22(D).

95 下列何者為不正確的理財行為？
(A)建立自己的財務目標並排列順序，以收入的生活 支出節餘部分進行
(B)有自律的能力，能依訂定的承受目標損益採取退場行動
(C)慎 選金融機構及有資格的理財人員
(D)投資以後不再過問，未做定期的收益檢視



23(D).

49 政府對金融業做特殊的監督與管理的理由為：
(A)保護投資人權益
(B)金融體系的穩 定會影響經濟的穩定
(C)監管金融體系可以讓政府政策更有效率
(D)以上皆是



24(D).

136金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形，應予以婉拒建立業務關係?
(A)出示之 身分證明文件均為影本
(B)客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件
(C)疑似使用匿 名、假名、人頭、虛設行號
(D)以上皆是



25(D).

500業務員應如何規劃適合高齡者的保險商品?
(A)規劃高保費的商品，佣金也可領得多
(B)容易因體況影響公司核保，只要規劃年金保險就好
(C)多半有退休金，儘量為其規 劃投資型保險以獲取較高收益
(D)考量其生活、醫療、照護等各方面費用需求，規劃 適當的保險商品



【非選題】
一、

【題組】 （一）2018年8月電子工廠發生資安事件，造成機台感染病毒，機台及生產線上貨物發生毀損，損失數億元，請問生產線上這些受病毒感染而造成生產線上之貨物受損，是否屬於商業火災綜合保險的承保範圍？



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小精靈剛剛做了阿摩測驗，考了100分