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【特定試卷】112 年 - 112 金融法制暨犯罪防制中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務 #116079112 年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資..(431~440)
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1(C,D).

61.有關銀行對洗錢及資恐的風險評估，下列敘述何者錯誤？
(A)銀行採風險 基礎方法評估風險
(B)新產品推出前，應進行新產品洗錢及資恐風險評估
(C)銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同
(D)客戶風險等 級不因客戶所處之國籍與居住國家而有所區別



2(A,B,C,D).

63.防制洗錢與打擊資恐計畫，應包括以下哪些政策、程序及控管機制？
(A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗
(B)針對帳戶交易進 行持續監控
(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行申報
(D)指定防制洗錢及打擊資恐專責主管



3(C).

59. 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵？
(A)交易金額經常是整數
(B)個人資金與企業相關資金混淆不清
(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項
(D)重要政治性職務人士曾多次被陳報涉及可疑交易



4(D).

2.防制洗錢金融行動工作組織 2012 年的 40 項建議，其中建議 20 有關陳報可疑交易之規定，下列敘述何者 錯誤？
(A)只要案件可疑，不論金額大小，金融機構都應陳報金融情報中心
(B)金融情報中心通常不建議金融機構耗費太多時間與資源，去討論要不要陳報個案
(C)金融機構若懷疑資金為犯罪所得或與資恐有關，皆應依法立即向金融情報中心陳報
(D)為避免浪費司法資源，若僅可疑但不確定與洗錢或資恐有關之案件，金融機構都應避免陳報



5(C).

32.有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因，下列敘述何者錯誤？
(A)有些非營利組織設有匿名現金捐款箱，可以不開收據
(B)非營利組織容易獲得民眾信任，可能被恐怖份子利用，作為公開募款管道
(C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常會引人注目，有助於資恐資金之募集
(D)各國法令雖有不同，但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆



6(A).

36.若重要政治性職務人士涉及高風險產業，金融機構與該位重要政治性職務人士之業務關係風險將會升高， 下列何者不是重要政治性職務人士主管之高風險產業？
(A)產物保險業
(B)武器貿易及國防工業
(C)營造及大型公共工程
(D)與政府採購相關之企業



7(C).

36.對於現金跨境移轉之行為，下列敘述何者正確？
(A)攜帶黃金出境須向海關申報，裸鑽則不需要
(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元
(C)人民幣申報門檻為 2 萬元
(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者，對於快遞或郵寄等方式則未多加限制



8(D).

20.( )下列何者不是假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之態樣？
(A)客戶簽訂全權委託投資契約及委任保管契約後，無正當原因即迅速終止 契約
(B)客戶於全權委託投資契約存續期間，無合理原因卻要求減少委託投 資資金
(C)客戶於全權委託投資契約存續期間，有密集增減其委託金額之異 常情形
(D)客戶委託投資之資產多自新加坡匯入



9(D).

48. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？
(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者，為疑似洗錢或資恐交易態樣
(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化
(C)與客戶往來及交易之紀錄憑證應至少保存五年
(D)經辨識有疑似洗錢或資恐交易態樣時，應即向金管會辦理疑似洗錢或資恐交易申報



10(C).

28.保險業防制洗錢及打擊資恐專責主管，若無發現有重大違反法令時，應至少於多久期限之內，向董（理） 事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？
(A)應至少每 1 個月
(B)應至少每季
(C)應至少每半年
(D)應至少每 1 年



【非選題】
題目四： 在我國有關法律制定之程序，須經立法院三讀通過，總統公布。請回答以下之問題：

【題組】 （一）我國中央政府採取五權憲法體制，請問：哪些中央機關可以直接向立法院提出法 律案？【10 分】



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【特定試卷】112 年 - 112 金融法制暨犯罪防制中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務 #116079112 年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資..(431~440)-阿摩線上測驗

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