【特定試卷】107 年 - 107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題#71342107 年 - 107-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#71724107 年 ..(411~420)-阿摩線上測驗

阿摩：只要有信心，就沒有過不了的橋

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【特定試卷】107 年 - 107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題#71342107 年 - 107-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#71724107 年 ..(411~420)

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1(D).

45.( )下列哪一項「並非」保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目？
(A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符
(B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符
(C)客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋
(D)客戶是不是曾經有理賠過

2(D).

25.有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？
(A)金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證
(B)金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係
(C)金融機構對公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報
(D)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存一年

3(C,D).

63.金融機構對客戶名稱檢核，下列敘述何者正確？
(A)以系統為之則不需要保存紀錄
(B)適用於法人客戶，但不適用於法人客戶的高階管理人員
(C)應依風險基礎方法為之
(D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯

4(A).

40.( )陳先生為國際毒品犯罪組織成員，透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術，將所得分散多國投資，並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣？
(A)利用守門員協助洗錢
(B)利用保險公司洗清資金
(C)利用重要政治性職務人士漂白不法所得
(D)犯罪組織利用非營利組織取得資金後洗清不法所得

5(A,C,D).

78.保險業的疑似洗錢交易申報過程，通常會歷經哪三個階段？
(A)觸發警示
(B)告知客戶
(C)合理性調查
(D)申報或結案

6(A).

16.銀行業之何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)董事會
(B)股東會
(C)審計委員會
(D)總經理

7(D).

20.有關可能判定某個國家具較高的國家／地理風險之因素，下列敘述何者錯誤？
(A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區
(B)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區
(C)接受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區
(D)客戶隱私權過度保護的國家或地區，原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制

8(B).

28.不法份子欲利用低保價金或無保價金的保險商品（例如健康險）來獲取不法利益，大多會被歸類為哪一類型的行為而為保險業所熟悉並加以控管？
(A)侵害消費者權益
(B)保險詐欺
(C)招攬爭議
(D)告知不實

9(B).

7.洗錢防制規定對於一個國家而言，能增加效率及信任度並推動商業活動，係代表下列哪一種秩序為最重要的指標？
(A)社會秩序
(B)金流秩序
(C)交通秩序
(D)國防秩序

10(E).

62.依洗錢防制法規定，旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報，該物品包括下列何者？
(A)外國貨幣
(B)新臺幣現鈔
(C)有價證券
(D)黃金
(E)一律給分

【非選題】

題目一：中央法規標準法第 13 條、第 14 條規定，下列情形法律生效日期為何？

【題組】 （一）某法律規定：「本法自公布日起施行。」若該部法律經立法院通過後，移請總統公布，總統收到後於 10 日內即民國 103 年 7 月 1 日公布，請問該法律生效日期為何？【15 分】

最頂 ▬

完全正確!

非選題1

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小櫻剛剛做了阿摩測驗，考了100分