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【特定試卷】107 年 - 107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題#71342107 年 - 107-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#71724107 年 ..(431~440)
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1(D).

6.( )下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？A 將不法所得兌換為流通性高 之美元現金以運輸方式出境；B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票 以便攜帶出境；C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移轉出境
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D)ABC



2(A).

46.( )銀行業之何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制 負最終責任？
(A)董事會
(B)股東會
(C)審計委員會
(D)總經理



3(A,B,C,D).

 第二部分：（第 61-80 題為複選題；每題至少有 2（含）個以上應選之選項，全部答對才給分）
61.依洗錢防制法規定，旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報，該物品包括下列何者？
(A)外國貨幣
(B)新臺幣現鈔
(C)有價證券
(D)黃金




4(D).

43.A 銀行依賴第三方進行客戶審查，請問應由何人負客戶審查最終責任？
(A)該第三方
(B) A 銀行與該第三方共同負責
(C)視契約約定內容而定
(D) A 銀行



5(A).

16.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，下列何者對金融機構確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
(A)董（理）事會
(B)審計委員會或監察人
(C)總經理
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管



6(B,C,D).

71.( )下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動？
(A)使用本人信用卡繳款購 買保險
(B)要求保險公司以現金支付大額保險金
(C)反覆辦理保單借款，隨 即短期內迅速還款
(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保險費



7(C).

4. 有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？
(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施
(B)對於來自洗 錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施
(C)對於較低 風險客戶，仍不得採取簡化確認客戶身分措施
(D)對於高風險客戶，在建立 或新增業務往來關係前，應取得銀行高階管理人員同意



8(A,B,C).

78.( )對於「拆單投保」的行為描述，下列何者正確？
(A)不合理之拆單投保行 為是一種可疑交易的態樣
(B)拆單的目的可能是為避免觸發保險公司的審查 門檻
(C)拆單係指要保人刻意將大額保單拆成數個金額較小的保單
(D)拆單 投保屬於要保人的契約自由，保險公司無須加以管控



9(D).

1.有關犯罪洗錢常見的三階段，不包括下列何者？
(A)化整為零的處置(placement)
(B)層層掩飾的多層化(layering)
(C)整合彙整(integration)
(D)法規套利(arbitrage)



10(D).

34.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？ A.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出 境 B.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、 易攜帶物品移轉出境
(A)僅 AB
(B)僅 AC
(C)僅 BC
(D) ABC



【非選題】
題目二： 按憲法第 171 條規定：「法律與憲法抵觸者無效。」、憲法第 172 條規定：「命令與憲 法或法律抵觸者無效。」請問：

【題組】（三）應以法律規定之事項，不得以命令定之。請問：哪些事項應以法律定之？【7 分】



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【特定試卷】107 年 - 107年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題#71342107 年 - 107-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#71724107 年 ..(431~440)-阿摩線上測驗

小櫻剛剛做了阿摩測驗，考了100分