【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德難度:(1~25)-阿摩線上測驗

阿摩：只有想不到的事，沒有做不到的事。

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【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德難度:(1~25)

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1(D).

226 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？
(A)提供給客戶足夠的資訊
(B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(C)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊
(D)以上皆是

2(D).

232 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？
(A)告知客戶投資風險
(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(C)告知客戶交易過程之相關資訊
(D)以上皆是

3(D).

417 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？
(A)不得隨意直接或間接對第三人洩露
(B)只要非出於故意之揭露，即無庸負責
(C)以漠不關心態度面對
(D)基本資料可以洩露無妨

4(D).

436 以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？
(A)客戶的相關資料
(B)公司員工基本資料
(C)公司研發中的新產品
(D)以上皆是

5(D).

455 下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任？
(A)董事
(B)監察人
(C)經理人
(D)以上皆是

6(D).

506 如何判斷一個人具有職業道德？
(A)專業證照多
(B)不論何時何地，均能遵守法規與自律原則
(C)業績收入高
(D)人脈廣闊

7(D).

511 下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？
(A)設置法令遵循單位專責負責推動
(B)對公司員工施以適當合宜的法規訓練
(C)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核
(D)以上皆是

8(D).

518 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理?
(A)可事前散發消息給客戶
(B)只洩露給親朋好友
(C)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利
(D)自己私下獲利

9(D).

537 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？
(A)內線交易
(B)盜用資金
(C)洗錢
(D)以上皆是

10(D).

178 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時，應於契約載明？
(A)負有保密義務
(B)盡善良管理人之注意義務
(C)對委任事務之報告義務
(D)以上皆是

11(D).

191 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時，應告知下列那些事項?
(A)相關費用
(B)相關交易流程
(C)相關的交易風險
(D)以上皆是

12(D).

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定

13(D).

198 若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當?
(A)告知客戶，由其處理未完成之委託事項
(B)不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項
(C)待客戶察覺再告知，否則毋須告知
(D)客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失

14(D).

260 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？
(A)不擇手段，爭取業務
(B)避重就輕，轉移焦點
(C)誠實面對，據實說明
(D)藉巧妙說詞掩蓋事實

15(D).

272 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?
(A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件

16(D).

343 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？
(A)惡意攻訐同業
(B)以平常心，給予客戶專業建議
(C)刻意扭曲，陷人錯誤判斷
(D)隱惡揚善，規避責任

17(D).

363 防止利益衝突是從事金融服務業職業道德的要項，在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括：
(A)子女
(B)父母
(C)配偶
(D)房客

18(D).

389 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益？
(A)配偶
(B)父母
(C)子女
(D)以上皆是

19(D).

434 證券商基於防制洗錢及打擊資恐目的，需要持續監控客戶之帳戶及其交易，下列何者屬於疑似洗錢、資恐或武擴交易類的交易態樣？
(A)新開戶或一定期間內無交易之帳戶突然大額交易者
(B)客戶突然大額匯入或買賣冷門、小型或財務業務不佳之有價證券，且無合理原因者
(C)無正當理由短期內連續大量買賣特定股票者
(D)以上皆是

20(D).

489 金融從業人員為了吸引並留住客戶：
(A)應自我充實，提供專業服務
(B)可以毀損其他同業商譽
(C)可以惡性殺價，與同業競爭
(D)可以幫客戶代墊款項

21(D).

68 金融從業人員執行業務時，不應有下列何種行為？
(A)登載損害同業信譽之廣告
(B)故意毀損同業之申請書架
(C)故意破壞同業之各項宣傳品
(D)以上皆是

22(D).

83 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？
(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(B)不散布誇大資料取信他人
(C)不對不特定人涉及指數預期
(D)以上皆是

23(D).

558 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？
(A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務
(B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
(C)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
(D)以上皆是

24(D).

588 金融服務業招攬、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為正確？
(A)對金融消費者所負擔之的義務不得低於所廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提示之資料或說明
(B)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事
(C)應確保其廣告內容之真實
(D)以上皆為正確

25(C).

593 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，下列敘述何者為正確？
(A)應充分了解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度
(B)應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容，並充分揭露其風險
(C)金融服務業對於金融消費者個人資料之蒐集、處理及利用者，應向金融消費者充分說明個人資料保護之相關權利，以及拒絕同意可能之不利益
(D)以上皆是