【精選】 - 理財規劃實務難度:(826~850)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 理財規劃實務難度:(826~850)

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1(C).

32、勞保的老年給付是以加保年資作為計算退休金的基準，參與勞保的可退休年齡，男性與女性分別為幾歲？
(A) 男性 50歲，女性 45歲
(B) 男性 55歲，女性 50歲
(C) 男性 60歲，女性 55歲
(D) 男性 65歲，女性 60歲

2(B).

33、（）依勞退新制之規定，勞工年滿幾歲，適用新制之年資合計滿幾年者，得請領月退休金？
(A) 55歲，10年
(B) 60歲，10年
(C) 60歲，15年
(D) 65歲，20年。

3(C).

32、（）假設其他條件相同，下列何者會使所需要的退休金總額最大？
(A) 退休費用成長率 5%，資金投資報酬率 3%
(B) 退休費用成長率 3%，資金投資報酬率 5%
(C) 退休費用成長率和資金投資報酬率均為 3%
(D) 退休費用成長率和資金投資報酬率均為 5%

4(C).

31、（）某甲目前每月支出 54,000 元，預計退休後之月支出淨減少 15,000 元，假設退休後餘命 28 年，若不考慮退休後的投資報酬率及通貨膨脹率，請問其退休金總需求為多少？（取最接近值）
(A) 1,000 萬元
(B) 1,050 萬元
(C) 1,105 萬元
(D) 1,310 萬元

5(C).

34、（）小郭現有資金 100 萬元，其收入扣除開銷後每年結餘 50 萬元，若希望 20 年後能達到 2,000 萬元之理財目標，而將現有資金及每年之結餘均持續存入定期存款（按年複利，年利率 4%），期間 20 年，則屆時其資金缺口為何？（取最接近值）
(A) 286萬元
(B) 288萬元
(C) 290萬元
(D) 292萬元

6(C).

30、（）下列哪些因素與籌措退休金的壓力成正相關？ a.退休後每月生活費用 b.月退俸與年金收入 c.通貨膨脹率 d.退休期間
(A) a、b、c、d
(B) 僅 a、c
(C) 僅 b、d
(D) 僅 a、c、d

7(C).

48、（）以淨收入彌補法（應有壽險保額＝未來收入折現值－個人未來支出折現值）估算應有保額需求，下列敘述何者正確？
(A) 年紀愈大，應有保額愈大
(B) 個人支出占所得比重愈大，應有保額愈大
(C) 個人收入成長率愈低，應有保額愈高
(D) 投資報酬率愈高，折現率愈高，應有保額愈低

8(C).

15.在計算幾何平均年報酬率與算術平均年報酬率時，若二者之總報酬率與投資年數相同，且投資期間超過 1 年，下列敘述何者正確？
(A)複利年平均報酬率一定低於單利年平均報酬率，且投資年數愈長差異愈大
(B)複利年平均報酬率一定高於單利年平均報酬率，且投資年數愈長差異愈大
(C)複利年平均報酬率一定低於單利年平均報酬率，且投資年數愈長差異愈小
(D)複利年平均報酬率一定高於單利年平均報酬率，且投資年數愈長差異愈小

9(C).

32.陳先生 40 歲時進入甲公司服務，現年 60 歲從該公司退休，依勞退舊制規定，可領多少個月退休金？
(A)20
(B)25
(C)35
(D)45

10(C).

22.據報載外銀證券表示，全球金融市場面臨「巴黎症候群」，請問意指金融市場景氣為何？
(A)無關預期，一如往常
(B)正如預期，平淡反應
(C)超過預期，皆大歡喜
(D)不如預期，大失所望

11(C).

54.有關近年來銀行銷售之「類全委保單」，下列敘述何者錯誤？
(A)投資帳戶採分離帳戶操作
(B)投資撥回率之高低代表操作績效
(C)「類全委保單」分類屬於投資型保單
(D)投資帳戶多委由投信公司負責投資操作

12(C).

57. A 買期貨、B 買選擇權、C 賣選擇權、D 融資賣出股票，上述交易中須繳交保證金者，下列選項何者正確？
(A)僅 ABC
(B)僅 ABD
(C)僅 ACD
(D)僅 BCD

13(　).

30.主要功能為提供穩定收益而非以資本利得為投資目的的基金是？
(A)平衡型
(B)股票型
(C)收益型
(D)高收益債券型

14(C).

30.張三計畫投資 A 股票 3 年，目前該股票價格 60 元，今年底現金配發現金股利 4 元，且未來 2 至 3 年底將以 5%的成長配發現金股利，在期望報酬率 10%情況下，3 年後 A 股票市場價格應為下列何者？
(A) 66 元
(B) 69 元
(C) 72 元
(D) 75 元

15(　).

25.某投資組合投資 40%在無風險資產，60%在市場投資組合，市場投資組合的年化變異數是 0.09，市場投資組合預期報酬率 7%，無風險利率 2%，則該投資組合之預期報酬率和標準差為何？
(A) 5%；0.18
(B) 5%；0.036
(C) 4%；0.18
(D) 4%；0.12

16(C).

52.目前在我國賣出公司債時須課徵多少證券交易稅？
(A) 0.3%
(B) 0.2%
(C) 0.1%
(D)免稅

17(C).

23.當實施股票分割 1 股分割為 2 股時，其新股股價折價效果與何種股利配發後的折價相當？
(A)配發 1 元股票股利
(B)配發 10 元股票股利
(C)配發 1 元現金股利
(D)配發 10 元現金股利

18(C).

32.納稅義務人、配偶及受扶養親屬購買自用住宅，向金融機構借款所支付之購屋借款利息，每一申報戶每年扣除數額上限為多少？
(A) 12 萬元
(B) 24 萬元
(C) 27 萬元
(D) 30 萬元

19(　).

43.下列何者是看空台股指數之交易？
(A)賣出台指期貨
(B)買進台指選擇權之買權
(C)賣出台指選擇權之賣權
(D)買進追蹤台股指數之指數股票型基金(ETF)

20(C).

54.某共同基金的淨資產價值為 207 百萬元，受益憑證數目為 10 百萬單位，假設該基金支付現金股息 10 百萬元，則支付後基金的單位淨資產價值為：
(A) 21.3 元
(B) 20.7 元
(C) 21 元
(D) 19.7 元

21(C).

21.在自有資本 200 萬元下，再借款 100 萬元投資國外共同基金，期間利息 20 萬元，以自有資金法計算期間報酬率，其年投資報酬率為 30%，請問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者？（取最接近值）
(A) 24.67%
(B) 26.67%
(C) 28.67%
(D) 30.67%

22(　).

78.假設其他條件不變，下列何種情況最有可能造成本國貨幣升值？
(A)本國人對外國貨的偏好大增
(B)本國生產力相較於其他國家生產力大減
(C)外國物價水準不變，而本國物價水準上揚
(D)本國利率水準下降，但外國利率水準降得更多

23(C).

48.依據我國「遺產與贈與稅法」規定，被繼承人死亡前二年內贈與被繼承人之子女的財產，已繳納贈與稅，下列敘述何者正確？
(A)視為贈與，已課徵贈與稅，故不需於死亡後計入遺產總額中課徵遺產稅
(B)視為遺產，於死亡後須計入遺產總額中課徵遺產稅，生前已繳納之贈與稅得自遺產稅額中扣除
(C)視為遺產，於死亡後須計入遺產總額中課徵遺產稅，生前已繳納之贈與稅不得自遺產稅額中扣除
(D)視為被繼承人子女之所得，併入綜合所得總額中課徵所得稅

24(　).

21.老李計畫每年『年初』年繳保費 15 萬元，繳期 9 年，在內含年報酬率 8%的情形下，屆時期末（第 9 年年底）可領回多少金額？（取最接近值）
(A) 182.3 萬元
(B) 192.3 萬元
(C) 202.3 萬元
(D) 212.3 萬元

25(C).

31.倘高君購置新居 1,000 萬元，自備款 30%其餘申貸 20 年期之貸款，其中 250 萬元為首次購屋優惠貸款利率 2%，其餘貸款利率為 3%，採本利平均攤還法，則每年貸款須支付多少元？（取最接近值）
(A) 449,076 元
(B) 455,376 元
(C) 461,329 元
(D) 473,431 元