【精選】 - 理財規劃實務難度:(851~875)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 理財規劃實務難度:(851~875)

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1(C).

16、採投資組合保險策略時，假設起始資產市值為100 萬元，可忍受的最大損失為20%，且風險係數為4，則當股價下跌多少時，應以停損方式將股票全部出清？
(A) 20%
(B) 25%
(C) 30%
(D) 35%

2(C).

12、有關編製家庭收支儲蓄表應注意要點，下列敘述何者錯誤？
(A) 已實現資本利得屬收入科目
(B) 預售屋的預付款是資產科目，非屬支出科目
(C) 產險保費多無儲蓄性質，應屬費用科目
(D) 每月繳交房貸之本金與利息，兩者均屬支出科目

3(D).

42、下列何項遺產，非屬『不計入遺產總額』項目？
(A) 遺贈人捐贈各級政府之財產
(B) 被繼承人死亡前 5年內，繼承之財產已納遺產稅者
(C) 約定於被繼承人死亡時，給付其指定受益人之人壽保險金額
(D) 當被繼承人死亡時，繼承人捐贈繼承之財產予尚未完成設立登記為財團法人之慈善團體

4(C).

28、（）郝先生現有可運用資產800萬元，計劃從中提撥教育準備金投資於年投資報酬率2%之基金，希望3年後預先備妥兩位兒子的4年大學教育準備金共160萬元，則目前郝先生所提撥之教育準備金應佔可運用資產若干比率？（取最接近值）
(A) 14.62%
(B) 16.36%
(C) 18.84%
(D) 20.98%。

5(C).

23、（）甲銀行推出20 年期房貸利率2 ％優惠專案，若向其申貸450 萬元，以本利平均攤還法按年清償，則第一期應償還多少本息？（取最接近值）
(A) 273,631 元
(B) 275,213 元
(C) 278,915 元
(D) 281,477 元

6(C).

20、（）假設 A 基金平均報酬率 8%，變異數 0.16，則在無風險利率 4%下，其夏普指數為下列何者？
(A) .1
(B) .25
(C) 1
(D) 2.5

7(C).

12、（）老李目前每月薪資 10 萬元，勞健保扣繳 5,000 元，所得稅扣繳 1 萬元，因工作所花油錢為 5,000 元，假設其工作收入淨結餘比率不變，若每月固定生活開銷 3 萬元，另需繳房貸 26,000 元，則每月收支平衡時應有的收入為何？
(A) 6 萬元
(B) 7 萬元
(C) 8 萬元
(D) 9 萬元

8(C).

49、（）謝小姐目前手上有生息資產 500 萬元，將生活費、退休等各項所需金額折現計算後，生涯總負擔現值為 3,000 萬元，若謝小姐打算再工作 20 年後退休，按年投資報酬率 3%計算，其年收入應至少多少才可以滿足其目標？（取最接近值）
(A) 128 萬元
(B) 148 萬元
(C) 168 萬元
(D) 188 萬元

9(　).

8.下列何者為衡量緊急預備金因應意外或災變承受能力之指標？
(A)（可變現資產＋保險理賠金＋5 至 10 年生活費用）／（現有負債＋房屋重建裝潢成本）
(B)（可變現資產＋保險理賠金－5 至 10 年生活費用）／（現有負債＋房屋重建裝潢成本）
(C)（可變現資產＋保險理賠金－現有負債）／（5 至 10 年生活費用＋房屋重建裝潢成本）
(D)（可變現資產＋保險理賠金）／（現有負債＋房屋重建裝潢成本＋5 至 10 年生活費用）

10(C).

49.王五現年 45 歲，年收入為 100 萬元，其家庭支出為 70 萬元，個人支出為 20 萬元，預計 60 歲退休，70 歲終老，假設實質收支不變，目前無累積之可變現淨值，若以實質投資報酬率 5%為折現率，依遺族需要法計算，王五的保險需求為年收入的幾倍？
(A) 3.05 倍
(B) 5.25 倍
(C) 7.05 倍
(D) 12.50 倍

11(C).

20.投資股票第一年報酬率為 100%，第二年報酬率為-50%，其兩年來的幾何平均報酬率為多少？
(A) 0%
(B) 25%
(C) 50%
(D) 100%

12(C).

題組一（請回答第 44～45 題）：假設目前臺股指數期貨的原始保證金為 83,000 元，維持保證金為 64,000 元。小張繳交 100,000 元保證金後，於指數 9,500 點時放空一口臺股指數期貨；已知臺股指數期貨每點價值為 200 元。
【題組】45.若指數跌到 9,300 點，在不考慮交易成本下，小張該筆投資的損益為：
(A)賺 20,000 元
(B)賺 40,000 元
(C)賠 20,000 元
(D)賠 40,000 元

13(C).

1.依據利率平價理論，假設目前美元兌換新臺幣匯率為 30 元，新臺幣年利率為 1%，美元年利率為 2%，請問一年期美元遠期匯率應為多少？（取最接近值）
(A) 29.56
(B) 29.71
(C) 30.00
(D)30.30

14(C).

14.當以股票為標的資產之買入買權操作時，其損益兩平點之股價為下列何者？
(A)履約價
(B)權利金
(C)履約價－權利金
(D)履約價＋權利金

15(C).

40.依我國信託法規定，信託設立的原因可區分為三種，下列何者錯誤？
(A)契約信託
(B)遺囑信託
(C)營業信託
(D)宣言信託第二部分：第 41~65 題（每題 2 分）

16(C).

13.按向日葵原則，下列對機動性戰術性資產配置之敘述何者正確？
(A)應至少佔總資產的 50%以上
(B)應持有穩定的績優股
(C)應長期持有
(D)看好行情時大量投入，看空時全部退出

17(　).

20.利率期限結構可做下列何種解釋？
(A)即期利率與債券價格的關係
(B)即期利率與債券到期期限的關係
(C)即期利率與債券債息的關係
(D)遠期利率交換與債券價格的關係

18(C).

10.國內權證的發行機構是：
(A)投信公司
(B)證券公司
(C)上市櫃公司
(D)台灣證券交易所

19(C).

3.以 KD 指標來做為有價證券短期操作參考時，當 D 值大於 80 時，表示下列何者？
(A)就理論而言為超買
(B)就理論而言為超賣
(C)就理論而言為持平
(D)就理論而言為穩健

20(C).

27.中央銀行從公開市場買入債票券係屬下列何種政策？
(A)緊縮性的貨幣政策
(B)緊縮性的財政政策
(C)擴張性的貨幣政策
(D)擴張性的財政政策

21(C).

34.下列何者不是家庭資產負債表中「養生負債」的項目？
(A)實質負債
(B)家計負債
(C)退休負債
(D)教育金負債

22(C).

49.張君從事高危險工作，為防萬一，擬投保壽險，據估計其家庭年支出為 80 萬元，個人支出佔 25%，無負債，假設平均存款利率為 5%，依所得替代法計算，張君應投保金額為若干？
(A)1,000 萬元
(B)1,200 萬元
(C)1,600 萬元
(D)2,000 萬元

23(C).

8.王先生薪資8萬元，所得稅扣繳1萬元，勞健保扣繳5千元，每月通勤車費及雜支9千元，則若其生活開銷為2萬5千元，房貸本息每月支出為 2萬元，則其收支平衡點時之收入至少應為多少？
(A) 56,390元
(B) 64,286元
(C) 72,142元
(D) 80,000元

24(C).

30.小張目前有房屋貸款 500 萬元，年利率 4%，期間 15 年，採本利平均攤還法按年期清償，其每年工作結餘金額80 萬元除用以償還房貸外全數投入年報酬率 5%之基金，則小張於 15 年後完成房貸清償後，另可儲蓄多少元？（取最接近值）
(A) 756 萬元
(B) 754 萬元
(C) 752 萬元
(D) 750 萬元