【精選】 - 理財規劃實務難度:(876~900)-阿摩線上測驗

阿摩：只有測驗，才能知道自己讀書的盲點

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【精選】 - 理財規劃實務難度:(876~900)

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1(B).

21、小李投資股票三年，其報酬率依序為 25%、-15%及 5%，其投資報酬率之變異數為何？
(A) 1.67%
(B) 2.67%
(C) 3.67%
(D) 4.67%

2(B).

50、吳君現年 35歲，打算 60歲退休，年收入為 100萬元，家庭年支出為 80萬元。吳君打算準備家庭支出至 80歲，目前已累積現值 700萬元生息資產，如以 3%的投資報酬率計算，則其供給缺口或需求缺口為何？﹝AP(45,3%)=24.519﹞（取最接近值）
(A) 供給缺口 450萬元
(B) 供給缺口 479萬元
(C) 需求缺口 450萬元
(D) 需求缺口 479萬元

3(B).

38、下列何投資策略，其風險係數在1 以上時，具有買漲殺跌的投資特性？
(A) 固定投資比例策略
(B) 加碼攤平策略
(C) 定期定額投資策略
(D) 投資組合保險策略

4(B).

02、（）依據臺灣理財顧問認證協會職業規範，會員所應信守的職業道德中，「應有能力提供客戶服務並維持必要的知識及技能以從事此專業領域」的原則為下列何者？
(A) 守法原則
(B) 忠實義務原則
(C) 客觀性原則
(D) 能力原則

5(B).

23、小周每月基本家庭開支為 8 萬元，收入超過基本開支時，每增加 1 元收入，需增加 0.6 元支出，第四季各月收入分別為 9 萬元、 8.5 萬元、15 萬元，小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者？
(A) 40%
(B) 60%
(C) 26%
(D) 9%

6(A).

35、在確定給付的制度下，下列何種情況應選擇退休金一次給付，而非年金給付？
(A) 預期未來高通貨膨脹率者
(B) 退休金投資報酬率低者
(C) 不善理財者
(D) 預估退休後餘命長者

7(D).

28、（）假設李太太每個月保母費支出為2 萬元，李氏夫婦適用所得稅稅率為12%，則李太太稅前月薪資應達多少金額以上，才值得外出工作？（取最接近值）
(A) 22,727 元
(B) 23,845 元
(C) 24,629 元
(D) 25,351 元

8(C).

11、（）淨值成長率是代表個人累積淨值的速度，想提升淨值成長率，下列何項方法是有效的？
(A) 提高淨值占總資產的比重
(B) 提高生息資產占總資產的比重
(C) 提高薪資收入與理財收入相對比率
(D) 降低薪資儲蓄率

9(A).

19、（）小陳投資基金 2年，其幾何年平均報酬率為 10%，若總報酬率與投資年數相同，則其單利年平均報酬率為下列何者？
(A) 9.50%
(B) 10.50%
(C) 11.50%
(D) 12.50%

10(A).

42、（）遺產稅或贈與稅應納稅額在多少以上，可申請分期繳納？
(A) 300 萬元
(B) 100 萬元
(C) 50 萬元
(D) 30 萬元

11(A).

2.當計算財務負擔率或自由儲蓄率時，係以財務支出或自由儲蓄額相對於下列何者之比率？
(A)總資產
(B)總負債
(C)總收入
(D)總支出

12(A).

18.當客戶承做 30 天之票券附買回交易，承作金額 100 萬元，倘若雙方議定利率 2%，請問承做票券附買回到期值為下列何者？（考慮分離課稅稅負）
(A) 998,521 元
(B) 998,685 元
(C) 1,001,315 元
(D) 1,001,479 元

13(A).

41.依財政部『信託契約形式態樣及其稅捐審查核課原則』規定，信託契約未明定特定之受益人，亦未明定受益人之範圍及條件者，信託財產之收入屬下列何者之所得？
(A)委託人
(B)受託人
(C)受益人
(D)免計入所得

14(A).

53.依我國人壽保險單示範條款規定，下列何者非保險公司除外責任項目？
(A)要保人故意致被保險人於死
(B)受益人故意致被保險人於死
(C)被保險人因犯罪處死
(D)被保險人故意自成殘廢

15(A).

35.若屬於台股基金之 A 基金其貝它值(Beta)較屬於韓國基金之 B 基金貝它值為高，則意謂 A 基金：
(A)預期報酬率高於 B 基金
(B)風險程度高於 B 基金
(C)基金經理人績效優於 B 基金
(D)無從比較

16(A).

69.郭先生一個月前對 A 股票融資、B 股票融券，近一個月來 A 股票價格上漲、B 股票價格下跌，則下列敘述何者正確？
(A)該投資人獲利、擔保維持率上升
(B)該投資人獲利、擔保維持率下跌
(C)該投資人虧損、擔保維持率上升
(D)該投資人虧損、擔保維持率下跌

17(A).

73.李先生按當時市價為自己的房子投保火災險 1,000 萬元，其後房市崩盤，李先生的房子市價驟跌至只剩 500 萬元，該屋隨後又不幸發生火災全部燒毀，則保險公司應理賠多少錢？
(A) 1,000 萬元
(B) 500 萬元
(C)因該契約為超額保險，故保險公司得解除契約不須理賠
(D)因該契約為超額保險，故保險公司得解除契約並返還過去所繳保費

18(A).

79.已知黃金期貨原始保證金為 750 美元，維持保證金為 570 美元，黃金期貨契約每口 10 盎司。魏先生存入 800 美元保證金後賣出 1 口黃金期貨，價位為 1,234.3 美元/盎司，若目前市價為 1,253.9 美元/盎司，則魏先生目前的損益狀況為何？
(A)獲利 196 美元
(B)損失 196 美元，但暫時不需補繳保證金
(C)損失 196 美元，需補繳保證金 16 美元
(D)損失 196 美元，需補繳保證金 146 美元

19(A).

41.利用不同地點的匯價差異，在某一外匯市場買入某種貨幣，同時在另一外匯市場賣出該貨幣，以賺取差額的操作，係為下列何者？
(A)套匯
(B)避險
(C)換匯
(D)期差操作

20(A).

62.假設甲公司認購權證之履約價格為 90 元，行使比例為 1：1，若甲公司除權/息前一營業日收盤價為 80 元，除權(息)參考價為 64 元，則甲公司認購權證在除權(息)當天之履約價格及行使比例應如何調整？
(A) 68，1：1.2
(B) 72，1：1.25
(C) 80，1：1.2
(D) 84，1：1.15