高齡金融規劃顧問師自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

阿摩：患難生忍耐，忍耐生老練，老練生盼望，盼望不至於羞愧

96分

(2 分6 秒)

模式:自由測驗
科目:高齡金融規劃顧問師
難度:隨機

1(D).

37.有關高齡金融保險商品，下列敘述何者錯誤？
(A)小額終老保險可提供高齡者基本保險保障
(B)小額終老保險特色是低門檻、低保費、保障終身
(C)年金保險繳交保費一段期間或至特定年齡後，壽險公司會定期給年金金額至被保險人身故
(D)長期看護保險指當被保險人罹患符合長期看護狀態，無論是否屆滿免責期，壽險公司皆會定期給付保險金

2(D).

35.依銀行業公平對待高齡客戶自律規範第 7 條規定，除專業投資人、專業客戶及高資產客戶得排除外，銀行針對高齡客戶開發設計金融商品或服務時，宜將商品或服務對高齡客戶之下列何種因素納入考量，以維護其權益？
(A)普遍性
(B)平等性
(C)社會性
(D)友善性

3(C).

22.有關公益信託，下列敘述何者錯誤？
(A)應設置信託監察人
(B)只能用宣言信託方式成立
(C)應經目的事業主管機關之許可
(D)未經許可，不得使用公益信託之名稱

4(B).

35.依行政院所核定「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，列舉出防制詐欺四大面向，下列何者非屬之？
(A)識詐
(B)驗詐
(C)阻詐
(D)懲詐

5(C).

4.有關「認知功能下降」之敘述，下列何者錯誤？
(A)泛指心智功能的下降，且已影響個人獨立運作自己的日常生活
(B)危險因子包含不良的飲食習慣、無運動習慣、長期的失眠、長期的人際低互動
(C)研究結果證實無氧運動能有效預防失智症
(D)維持口腔功能不退化，有助預防大腦功能的退化

6(A).

4.「掌握、分析及解讀數據，應用於疾病診斷、控制及治療」係指下列何者？
(A)智慧醫療
(B)智慧照護
(C)智慧生活
(D)智慧健康

7(B).

38.有關安養信託架構及特色，下列敘述何者錯誤？
(A)係委託人將財產移轉予受託銀行，由受託銀行依照信託契約約定內容定期或不定期支付生活、安養費用予受益人
(B)閒置資金得經受託銀行專業判斷，運用於高風險高報酬之理財商品，以增裕未來安養費用來源
(C)得視受益人需求設置信託監察人，協助監督信託事務執行
(D)受託銀行應以善良管理人之注意義務，負起財產保全之責任

8(C).

21.依信託法規定，下列何者不是信託關係消滅的事由？
(A)信託行為所定事由發生時
(B)信託目的已完成或不能完成
(C)在他益信託中，委託人未依信託契約約定，獨自要求終止信託
(D)公益信託遭主管機關撤銷許可時

9(D).

14.就行為能力，下列敘述何者錯誤？
(A)行為能力係指得為有效法律行為之能力
(B)滿七歲以上之未成年人，有限制行為能力
(C)受監護宣告之人，無行為能力
(D)受輔助宣告之人，其行為能力完全不受限制

10(B).

53.依金融消費者保護法第 7 條規定，金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約，應本公平合理、平等互惠及下列何種原則？
(A)信賴保護原則
(B)誠信原則
(C)過失責任原則
(D)法律不溯及既往原則

11(A).

49.有關長期照顧保險約定之生理功能障礙，以六項日常生活自理能力存有障礙之定義，其中不包括下列何者？
(A)辨識障礙
(B)如廁障礙
(C)沐浴障礙
(D)更衣障礙

12(C).

18.在保險金信託中，應由保單中的何人來擔任信託的委託人？
(A)要保人
(B)被保險人
(C)受益人
(D)保險公司

13(C).

48.某甲自 2020 年起每年 12 月固定贈與女兒 200 萬元傳承家產，盼十年內將全數資產移轉給下一代，但某甲在 2022 年 3 月因出意外過世，其身故日財產包括存款 2,000 萬元、某上市股票 10 張（收盤價 600 元、淨值 100 元），市價 1,000 萬之房屋乙棟（土地公告現值 300 萬、房屋評定現值 100 萬），請問應納入計算遺產稅之財產共計為多少？
(A) 2,500 萬元
(B) 3,100 萬元
(C) 3,400 萬元
(D) 4,000 萬元

14(B).

45.民法有關意定監護之規定，下列敘述何者錯誤？
(A)法院為監護之宣告後，受任人有正當理由者，得聲請法院許可辭任其職務
(B)前後意定監護契約有相牴觸者，視為本人均撤回前後兩份意定監護契約
(C)意定監護契約之訂立或變更，應由公證人作成公證書始為成立
(D)意定監護契約得約定受任人執行監護職務，得以受監護人之財產購買股票進行投資

15(B).

27.以土地為信託財產，受託人依信託本旨移轉信託土地與委託人以外之歸屬權利人時，土地增值稅之納稅義務人為何？
(A)受託人
(B)該歸屬權利人
(C)委託人
(D)土地所有權人

16(B).

32.有關留房養老安養信託結合不動產代管業者之異業結盟架構，下列敘述何者錯誤？
(A)由不動產所有權人與信託業者簽訂信託契約
(B)由信託業者管理租賃事務
(C)由信託業者將信託專戶內扣除稅費後的租賃款項交予資金受益人（高齡者）
(D)信託終止時不動產歸屬登記予不動產受益人

17(C).

46.有關高齡者以 300 萬元於甲銀行設立自己之安養信託，並約定將信託財產以存款方式管理，下列敘述何者正確？
(A)甲銀行為避免利益衝突並盡忠實義務，僅得於甲銀行以外之銀行辦理存款
(B)因高齡者於甲銀行辦理信託，雙方已有信賴基礎，故甲銀行信託專責部門可逕於自家銀行之分行辦理存款
(C)除信託契約有約定，或事先告知該高齡者並取得其書面同意，否則不得於甲銀行業務部門辦理存款
(D)為落實善良管理人之注意義務，甲銀行得因存款利率過低而將高齡者財產運用在同性質之配息債券基金以增加收益性

18(C).

46.有關受託人的義務，下列敘述何者錯誤？
(A)受託人應依信託本旨以善良管理人之注意處理信託事務
(B)受託人應將信託財產與其自有財產及其他信託財產分別管理
(C)受託人應盡忠實義務，只能為委託人利益辦理信託，不得為自己或第三人之利益辦理信託
(D)受託人應自己處理信託事務。但信託行為另有訂定或有不得已之事由者，得使第三人代為處理

19(B).

15.有關拋棄繼承之敘述，下列何者錯誤？
(A)未滿七歲之繼承人為拋棄繼承時，應由其法定代理人代理之
(B)拋棄繼承之效力，自法院收到繼承人之書面表示日起生效
(C)繼承人對繼承權不得為一部之拋棄
(D)拋棄繼承不得附條件與期限

20(B).

34.甲與 A 銀行簽訂老人安養信託契約，其內容主要是依照老人安養信託契約參考範本（增訂信託財產給付彈性及信託監察人權責等相關條款）簽訂，由甲自己為受益人，關於該信託財產之管理及運用方法，下列敘述何者正確？
(A)財產之管理及運用方法係集合管理運用，A 銀行對信託財產無運用決定權
(B)財產之管理及運用方法係單獨管理運用，A 銀行對信託財產無運用決定權
(C)財產之管理及運用方法係共同管理運用，A 銀行對信託財產有運用決定權
(D)財產之管理及運用方法係集合管理運用，A 銀行對信託財產有運用決定權

21(D).

2.請問年齡歧視(Ageism)是老年學家探討老化過程的哪種層面？
(A)時序老化
(B)生理老化
(C)心理老化
(D)社會老化

22(D).

4.智慧科技包含智慧醫療、智慧照護及智慧健康的三大類，則下列敘述何者錯誤？
(A)手術機器人屬於智慧醫療類
(B)智慧型行動輔助系統屬於智慧健康類
(C)高齡者通訊平台及社群網路屬於智慧健康類
(D)遠距醫療屬於智慧照護類

23(A).

24.委託人蔣爸爸在 110 年 12 月 1 日以 20 萬股之某一上市公司股票成立一為期五年之信託，約定於五年間每年配息配股給蔣小兒，五年期滿後該股票仍歸蔣爸爸所有，該股票訂立信託契約日，公司每股淨值為 50 元，收盤價為 100 元，假設蔣爸爸當年度僅有此筆贈與，且贈與免稅額為 220 萬元，郵局一年期定期儲金固定利率為 2%，請問蔣爸爸需繳納多少贈與稅？【PVIF(2%,5)=0.9057】
(A) 0
(B) 68.57 萬
(C) 159.14 萬
(D) 178 萬

24(B).

請根據下列案例，回答第57-60題：
80歲的方媽媽育有2子，大兒子在美國教書，小兒子有身心障礙的問題，她長期獨自照顧有身心障礙的小兒子，但方媽媽年事已高，擔心自己身故後，小兒子不知道要託付給誰照顧，便尋求社福團體協助。由於大兒子在美國，無法回國照顧弟弟，方媽媽希望透過信託來照顧小兒子，為確保小兒子能得到完善的照顧，她希望社福團體能定時來探視小兒子。請回答下列問題：
【題組】

57.有關方媽媽與銀行簽訂的信託，下列敘述何者正確？ A.屬於他益信託 B.屬於自益信託 C.可約定社福團體當監察人 D.不可約定社福團體當監察人 E.若每年轉入信託專戶金額小於220萬且當年無其他贈與者，不需繳贈與稅
(A)僅ACD
(B)僅ACE
(C)僅BCE
(D)僅BCD

25(D).

請根據下列案例，回答第 57-60 題：老王 70 歲，太太已過世，自己每月生活所需約 3 萬元，同住家人有二個小孩：大王與小王，其中大王有精神障礙，生活無法自理，需家人長期照顧，其監護人為老王，惟老王因年事已高無法再照顧大王，決定將大王送至附近的 A 安養機構，每月照顧費用約 3 萬元。小王目前於 B 公司上班，月薪約 7 萬元，因感受老王一生辛苦照顧大王，故決定不結婚打算照顧年邁父親老王及哥哥大王至終老，目前老王名下財產：(1)自住 30 年之不動產一戶，公告現值1,000 萬。(2)銀行存款 1,000 萬。(3)壽險死亡理賠金 1,000 萬，要保人及被保險人為老王；受益人為大王。近日老王前往銀行與銀行許經理談到他的情形，許經理建議老王應該將不動產留給小王繼承，銀行存款 1,000 萬及壽險死亡理賠金 1,000 萬則辦理信託，以保障老王自己及大王。請回答下列問題：
【題組】58.若老王採納許經理之建議，將銀行存款 1,000 萬成立 20 年之金錢信託(乙信託)，約定信託存續期間由乙信託每月支付老王生活所需費用 6 萬元，其中 3 萬元代老王匯至 A 安養機構，有關乙信託，下列敘述何者正確？
(A)信託成立時應課贈與稅
(B)信託財產應投資於高報酬之金融商品
(C)信託期間應設定為至大王過世
(D)若 10 年後老王過世，剩餘信託財產應納入遺產課稅

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