【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德難度:(26~50)-阿摩線上測驗

阿摩：吃得苦中苦，方為人上人

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【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德難度:(26~50)

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1(D).

452. 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確？
(A)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人
(B)不得為交付目的以外之利用
(C)應以善良管理人之注意義務管理之
(D)以上皆是

2(D).

465. 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？
(A)妥為保管
(B)不得移做他用
(C)不將資料外洩給第三人
(D)以上皆是

3(D).

481. 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？
(A)遵守簽訂條件和條款
(B)切實履行各自的義務和責任
(C)明確被保險人利益受到法律保護
(D)以上皆是

4(B).

497. 對於一個金融從業人員而言，下列何者為最重要的因素？
(A)服裝儀容
(B)職業道德
(C)人脈
(D)家世背景

5(D).

499. 主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？
(A)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務
(B)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
(C)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務
(D)以上皆是

6(D).

500. 下列敘述何者正確？
(A)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
(B)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊
(C)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定
(D)以上皆是

7(D).

503. 面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包括：
(A)申訴日期
(B)傳達方式
(C)客戶姓名
(D)以上皆是

8(D).

507. 法律規範與道德的基本原則包括：
(A)忠實執行工作，並以事實為根據
(B)以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密
(C)互相尊重，相互配合
(D)以上皆是

9(B).

519. 金融從業人員應遵守守法原則，故：
(A)可從事內線交易
(B)不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(C)可洩露客戶資料
(D)可違反相關規定

10(D).

527. 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？
(A)不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範
(B)參與職業公會所舉辦之在職訓練
(C)秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神
(D)以上皆是

11(A).

533. 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內？
(A)品德
(B)專業
(C)相關經驗
(D)性別

12(D).

543. 道德行為規範適用之事業體為何？
(A)限於上市櫃公司
(B)限於金融產業
(C)限於營利事業
(D)各種事業體均得適用

13(B).

199. 由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？
(A)為了不要出去被打，對客戶隱瞞
(B)基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析
(C) 仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失
(D)裝作若無其事

14(B).

271. 金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受？
(A)先行開戶交易，如有缺件後補
(B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(C)接受未經授權之代理開戶
(D) 代理客戶辦理開戶作業

15(D).

277. 當客戶將資產委任給你管理時，應秉持著何項原則？
(A)為了管理方便，可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(B)當客戶資產價值增加時，可以私下向客戶抽取佣金
(C) 由於工作因素，常可接觸到許多尚未公開的訊息，因此，為領雙倍薪水，可以私下使用人頭戶以獲利
(D)以上皆非

16(D).

306. 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？
(A)不管客戶風險
(B)不提供客戶服務
(C)對客戶說謊
(D)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務

17(A).

323. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？
(A)誠信公正原則
(B)個人好惡
(C)公司規模大小
(D)政商關係良好與否

18(C).

325. 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？
(A)不予受理
(B)請客戶自行負擔損失
(C)秉誠信原則妥適處理
(D)應視與客戶之交情決定受理與否

19(D).

329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？
(A) 避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
(B)必須依據法令規範確實登載規定警語
(C)必須充分揭露費用及利率
(D)以上皆是

20(C).

350. 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應：
(A) 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物
(B)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職
(C)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質
(D)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣

21(D).

355. 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時：
(A)依客戶之重要性決定是否通知
(B)依與客戶之交情決定是否通知
(C)不須做任何處理
(D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶

22(D).

356. 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會？
(A)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形
(B)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性
(C) 洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效
(D)以上皆是

23(D).

368. 為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：
(A)成立客戶申訴中心
(B)加強對相關經辦人員的教育宣導
(C)強化售後服務
(D)以上皆是

24(D).

395. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？
(A)應公正對待客戶避免糾紛之發生
(B)應確實瞭解客戶之財務狀況
(C)應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力
(D)可利用客戶資料為自己謀取利益

25(D).

551. 金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？
(A)提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務
(B)當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理
(C)確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務
(D) 以上皆是

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