高齡金融規劃顧問師自由測驗(難度:隨機)-阿摩線上測驗

阿摩：輸在猶豫，贏在行動。

100分

(1 分37 秒)

模式:自由測驗
科目:高齡金融規劃顧問師
難度:隨機

1(C).

10.有關長照十年計畫 2.0 長照服務，下列敘述何者正確？
(A)一般國人申請時，需符合年滿 70 歲之年齡規定且其身心功能需同時符合長照需求之定義
(B)「輔具服務」的所有的輔具只能買斷無法租賃
(C)長照需求者若是本人持有身心障礙證明，「輔具服務」原則上以身障身份別優先申請
(D)所有的長照需求者都可以使用「交通接送服務」，且使用範圍廣泛包含接送長照需求者之就醫回診、到輔具中心尋求適合的輔具以及到社區使用各項社區式長照服務

2(C).

36.有關說明內容及揭露風險之規範，下列敘述何者錯誤？
(A)金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務之契約前，應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容，並充分揭露其風險
(B)金融服務業對金融消費者進行之說明及揭露，應以金融消費者能充分瞭解方式為之，其內容應包括但不限交易成本、可能之收益及風險等有關金融消費者權益之重要內容
(C)依法令規定得以電話行銷提供並採取線上成交之金融商品或服務，金融服務業於提供金融商品或服務前不用說明契約重要內容及揭露風險
(D)金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，其中投資風險應包含最大可能損失、商品所涉匯率風險

3(B).

34.參照老人安養信託契約參考範本之約定條款，委託人可交付信託財產之資金來源，下列何者錯誤？
(A)委託人之金錢
(B)委託人應收帳款債權
(C)委託人於信託期間新增之信託財產
(D)以委託人本人為生存保險受益人之保險契約可得受領之保險金

4(A).

30.在保險市場上，所謂「長照三寶」，通常是指下列何者？ A.傷害醫療險 B.長期照護險 C.失能扶助險 D.利變年金險 E.特定傷病險 F.定額手術險
(A) BCE
(B) CDE
(C) ACE
(D) ABF

5(D).

17.高齡者擬成立安養信託，有關交付信託財產，下列敘述何者錯誤？
(A)高齡者需移轉交付信託財產
(B)受託人因信託行為取得之財產權為信託財產
(C)高齡者為防侵占，可將房貸不多的不動產交付信託
(D)高齡者可將債務交付信託，以安養晚年

6(D).

35.依金融消費者保護法第 5 條規定，所稱金融消費爭議，指金融消費者與金融服務業間，因商品或服務所生之下列何種爭議？
(A)行政
(B)刑事
(C)勞資
(D)民事

7(B).

13.依民法規定，除配偶外之遺產繼承人，依第一至第四順序排列何者正確？ A.祖父母 B.父母 C.兄弟姊妹 D.直系血親卑親屬
(A) ABCD
(B) DBCA
(C) DCBA
(D) BADC

8(A).

7.我國長期照顧計畫 2.0 版的給付服務項目中，不包括下列何者？
(A)人壽保險服務
(B)交通接送服務
(C)照顧及專業服務
(D)輔具及居家無障礙環境改善服務

9(A).

1.老人學家由 4 種不同層面來探討老化的過程，而一般所說的年齡指的是？
(A)時序老化
(B)生理老化
(C)心理老化
(D)社會老化

10(B).

4.下列敘述何者錯誤？
(A)研究指出，若無運動習慣者，於 40 歲起肌肉的質與量將明顯逐年下降
(B)研究指出，肌少症是引發阿滋海默型失智症首要因素
(C)可使用五公尺步行速度的方式，評估受測者行動能力的表現
(D)可使用計時五次坐站的方式，評估受測者下肢肌力的表現

11(B).

30.目前國內的重大疾病保險可分為「甲型」和「乙型」，有關乙型重大疾病保險之範圍，下列何者正確？
(A)「甲型」9項＋急性心肌梗塞（輕度）、腦中風後殘障（重度）、癌症（輕度）、癱瘓（重度）
(B)「甲型」7項＋急性心肌梗塞（輕度）、腦中風後殘障（輕度）、癌症（輕度）、癱瘓（輕度）
(C)「甲型」9項＋急性心肌梗塞（重度）、腦中風後殘障（輕度）、癌症（重度）、癱瘓（輕度）
(D)「甲型」7項＋急性心肌梗塞（重度）、腦中風後殘障（重度）、癌症（重度）、癱瘓（重度）

12(D).

36.依銀行業公平對待高齡客戶自律規範第 15 條規定，銀行應建立高齡客戶金融交易監控及加強查核（自行查核與內部稽核）機制，以及早辨識異常交易。但上開規定不適用下列何種業務？
(A)信託業務
(B)財富管理業務
(C)外匯業務
(D)授信業務

13(D).

36.下列何者不是金融監督管理委員會訂定之「金融服務業公平待客原則」？
(A)注意與忠實義務
(B)酬金與業績衡平
(C)申訴保障
(D)綠色金融

14(C).

36.金融服務業應就其業別環境與營業規模，依規定事項落實執行「公平待客原則」。其中，將「公平待客原則」政策及策略、內部遵循規章及行為守則，納入教育訓練課程，定期辦理教育宣導及人員訓練，每年時數至少多久？
(A) 30 小時
(B) 10 小時
(C) 3 小時
(D) 1 小時

15(C).

18.信託業與高齡者甲君簽訂金錢安養信託契約，並約定信託業於「存款」範圍內具有運用決定權，該信託屬下列何者？
(A)特定單獨管理運用金錢信託
(B)指定營運範圍之集合管理運用金錢信託
(C)指定營運範圍之單獨管理運用金錢信託
(D)不指定營運範圍之單獨管理運用金錢信託

16(A).

28.為滿足老人安養及身心障礙者照護信託實務需要，中央銀行同意放寬銀行擔任受託人時得代為結匯，則下列敘述何者錯誤？
(A)結匯申報列計受託人結匯額度
(B)由受託銀行代受益人辦理新臺幣結匯申報
(C)限以老人安養及身心障礙者照護為目的之信託
(D)憑中央銀行同意函、委託人結匯授權書及相關證明文件辦理

17(D).

48.作農業使用的農地信託後相關課稅規定，下列敘述何者正確？
(A)受益人死亡仍可主張信託利益不課遺產稅
(B)委託人將信託利益贈與子女仍可主張免課贈與稅
(C)受託人死亡應列入受託人的遺產課稅
(D)受益人死亡信託利益計入受益人的遺產課稅

18(B).

50.金管會保險局已於 2021 年 3 月起，實施投資型保單之「六不原則」。有關此項規定，下列敘述何者錯誤？
(A)不得承諾保戶，資金可立即投資
(B)附保證給付金額，其身故給付最多不得超過保戶總繳保費之 1.2 倍
(C)附保證給付，不得超出身故保證類型
(D)保單中，不得有「不停效保證」

19(C).

22.下列有關遺囑信託的相關規定與說明，何者正確？
(A)為雙方契約行為
(B)立遺囑人應依信託法所定方式設立遺囑
(C)遺囑人死亡後，其繼承人依遺囑，與受託人簽訂信託契約，非屬遺囑信託
(D)委託人在生前與人訂立信託契約，以其死亡為條件或始期，使該信託於其死亡時發生效力亦屬遺囑信託

20(D).

48.有關土地信託相關之土地增值稅，下列敘述何者錯誤？
(A)信託期間出售土地時，應以受託人為納稅義務人，課徵土地增值稅
(B)自益土地信託終了時，將原受託之土地移轉予受益人，免課徵土地增值稅
(C)遺囑信託終了時，將原受託之土地移轉予受益人，免課徵土地增值稅
(D)以土地訂立他益信託契約，信託到期受託人移轉土地予受益人時，應對受託人課徵土地增值稅

21(A).

8.依長期照顧服務人員訓練認證繼續教育及登錄辦法規定，下列敘述何者正確？
(A)照顧管理專員的主要職責是，為申請人進行長照需求的評估與核定
(B)個案管理員的主要職責是，提供專業諮詢或諮商服務給進行長照需求評估此業務之專人
(C)居家服務督導員的主要職責是，提供長照需求者所需的身體照顧服務與日常生活照顧服務，協助長照需求者能順利進行其日常生活
(D)社會工作人員的主要職責是，將長照需求者的日常生活需求順利銜接到照顧服務員之服務專長，進行排案與排班

22(B).

46.高齡者以不動產成立安養信託，下列敘述何者錯誤？
(A)信託成立後不清償債務，債權人可向法院聲請撤銷信託
(B)高齡者拒付受託人管理財產之修繕費用，受託人可去評議中心爭取權益
(C)該不動產依約定處分所得款項仍然是信託財產
(D)若該不動產在信託前已有房貸，而高齡者在信託後不再支付房貸本息，貸款銀行可向法院聲請拍賣該不動產

23(C).

53.參照身心障礙者安養信託契約參考範本之特殊需求及架構，受託人得對信託財產給付金額之調整情境，不包含下列何者？
(A)委託人受法院為監護或輔助之宣告
(B)因應行政院主計總處公布物價指數增幅達一定比例
(C)依長照服務機構調高收費標準之幅度調整
(D)委託人發動有聘雇照護人員之需求

24(B).

請根據下列案例，回答第 57~60 題：
許醫師早年喪偶就未再娶，目前有一兒子許小弟（25 歲），及一弱智女兒許小妹（22 歲），尚能自理日常生活，許醫師年紀已大，為了保障弱智女兒之生活，避免財產遭詐騙，並進而達成移轉財產予下一代之規劃，於 111 年 3 月與銀行安排下列信託規劃：
甲信託：委託人許醫師移轉現金 5,000 萬元予信託專戶，受益人為許小妹，且約定每月由信託專戶給付受益人許小妹生活費用 3 萬元，每年共 36 萬元。
乙信託：許醫師將 2,000 萬之壽險保單（要保人及被保險人為許醫師，死亡保險金受益人為許小妹），交付信託，約定死後這筆保險金匯入此信託專戶。
丙信託：委託人許醫師以現金 2,000 萬元成立信託，信託期間 20 年，契約約定每年由信託財產定額 100 萬給付許醫師， 20 年後信託期間屆滿剩餘財產移轉給許小弟。
丁信託：許醫師預立遺囑，於許醫師死亡之日，將 95 年 3 月以市價 3,000 萬購入的房屋轉入丁信託，受益人為許小弟，信託期間為 10 年。
【題組】59.假設 3 年後許醫師不幸死亡，遺囑順利執行，房屋轉入丁信託，下列敘述何者正確？ A.丁信託期間有關地價稅及房屋稅由許小弟為納稅義務人 B.許醫師死亡，以該筆房屋的土地公告現值及房屋評定價值計入遺產總額 C.信託期間屆滿，受託人將信託財產移轉給許小弟時，無須申報繳納土地增值稅及契稅 D.信託期間屆滿，受託人將信託財產移轉給許小弟時，須由許小弟申報繳納土地增值稅及契稅
(A)僅 A、B
(B)僅 B、C
(C)僅 B、D
(D)僅 A、B、D

25(A).

請根據下列案例，回答第 57~60 題：

高老太太高齡 77 歲，老伴已離世，目前獨居某安養機構，大兒子於科學園區就業，小兒子是一位多重障礙者，一直是高老太太心中的重擔，因此買了保險，但又擔心自己百年後小兒子的生活。銀行建議高老太太可進行下列規劃：簽訂遺囑：3/4 財產給大兒子，1/4 財產給小兒子，照顧其未來生活。安養信託：社會詐騙事件層出不窮，希望將高老太太的銀行存款交付信託管理。保險金信託：高老太太百年後，計劃將保險理賠金交付信託管理，照顧小兒子。以房養老：將高老太太的房子，抵押給銀行，款項支付安養機構費用。請回答下列問題：

【題組】58.有關高老太太百年後的遺產稅計算，下列何者正確？ A.土地以公告現值計算 B.房屋以評定現值計算 C.未償之債務，無確實之證明者，仍得認列扣除額
(A)僅 AB
(B)僅 BC
(C)僅 AC
(D) ABC

最頂 ▬

完全正確!

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Amber Tsai剛剛做了阿摩測驗，考了100分