今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐-阿摩線上測驗

阿摩：知道阿摩不重要，善用阿摩才重要!

33分

(43 秒)

模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐

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1(C).

24. 對於辨識出之警示交易，下列處理方式何者正確？
(A)一律向法務部申報
(B)經認定非疑似洗錢或資恐交易者，持續觀察，無須留存紀錄
(C)交易金額與客戶身分、收入或營業規模顯不相當，且客戶不願就實質資金提出合理說明，應向法務部申報疑似洗錢交易
(D)出入異常頻繁，但不符合客戶商業模式，為避免叨擾客戶，於異常報表上記載：「無交易異常情事，無庸申報」

2(C).

40.( )陳先生為國際毒品犯罪組織成員，透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術，將所得分散多國投資，並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣？
(A)利用守門員協助洗錢
(B)利用保險公司洗清資金
(C)利用重要政治性職務人士漂白不法所得
(D)犯罪組織利用非營利組織取得資金後洗清不法所得

3(D).

44.( )下列哪一項情形，銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證？
(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶，再迅速全數提領現金
(B)B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現，該張支票之受款人、平行線與禁止背書轉讓均被塗銷
(C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來解約，全數匯入負責人在其他銀行之帳戶
(D)個人不動產貸款撥入個人帳戶，立即轉匯入建商名下帳戶

4(B).

3.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 12 項建議重要政治性職務人士所揭示應採取之相關風險抵減措施，下列何者非屬之？
(A)在身分特殊性之前提下，避免執行客戶審查程序
(B)運用風險管理機制來判定客戶或實質受益人是否重要政治性職務人士
(C)獲得高階主管批准後，才建立或繼續現有客戶的業務關係
(D)採取合理措施，確認客戶財富與資金來源

5(C).

24. A 證券股份有限公司近期打算運用新科技於已建立風險管理措施之現有產品，下列敘述何者正確？
(A)因屬現有產品，A 公司不須再進行該現有產品之洗錢及資恐風險評估
(B)如 A 公司已對該新科技進行洗錢及資恐風險評估，即可運用於任何現有產品，無須再進行產品之洗錢及資恐風險評估
(C)A 公司應於運用新科技於該現有產品後 3 個月內，進行產品之洗錢及資恐風險評估
(D)雖為現有產品，但 A 公司仍應先進行該現有產品運用新科技之洗錢及資恐風險評估

6(B).

31.電匯是洗錢者快速且大量移轉資金的有效工具，下列何項非屬洗錢者為了躲避監控採取的作法？
(A)將一筆資金透過多人進行多次電匯至多個帳戶，讓金融機構不容易看出資金的來源及去處
(B)找一個可以提供真實身份證明與無不良紀錄的第三者充當匯款人或受款人
(C)透過多家銀行的多個白手套，將非法資金化整為零
(D)將非法資金進行一次性電匯以避免支出多次手續費

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