精熟測驗 - 票券金融法規-阿摩線上測驗

阿摩：不要懷疑自己的方向，做就對了

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模式:精熟測驗
科目:票券金融法規

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1(A).

261. 穆迪信用評等公司(Moody's)的長期債信評等分級中，信用等級最高者如何表示
(A) AAA
(B) F1+
(C) Aaa
(D) A+

2(C).

259. 在徵信評量的5P理論中，何者非屬客戶之債權保障因素(Prtection Factor)
(A) 擔保品之適當性
(B) 內部之營運制約
(C) 保證人資力
(D) 客戶獲利能力

3(A).

253. 下列哪一種利率期限結構理論認為不同期限殖利率之關係是取決於投資者對未來利率的預期？
(A) 預期理論
(B) 流動性貼水理論
(C) 市場區隔理論
(D) 套利訂價理論

4(A).

370. 票券金融公司申請轉投資，應符合下列何項規定？
(A) 最近三年平均稅後損益無虧損
(B) 實收資本額減除累積虧損及轉投資金額（含本次）後，須達新臺幣五十億
(C) 過去三年度及截至申請時，無違反金融法規受處分
(D) 最近四季保證墊款比率低於同業平均水準

5(A).

369. 銀行法所稱淨值為何？
(A) 上會計年度決算後淨值
(B) 上會計年度決算前淨值
(C) 上會計年度決算後淨值扣除轉投資金
(D) 上會計年度決算前淨值扣除轉投資金

6(C).

367. 票券金融公司之發起人應於發起時按實收資本額一次認足發行股份之總額並依認股比率至少繳足？股款
(A) 30%
(B) 40%
(C) 20%
(D) 10%

7(A).

365. 依財政部發佈之「票券商買賣持有特定企業發行短期票券或債券標準」,票券金融公司持有特定企業發行短期票券或債券之總餘額，何者不在限制規定內?
(A) 可轉換公司債
(B) 有擔保公司債
(C) 經標準普爾公司評定其長期信用評等達BBB-級以上公司發行之公司債
(D) 銀行發行之可轉讓定期存單及金融債券

8(C).

363. 下列何者，不屬於銀行法第十二條規定之擔保授信？
(A) 以未上市公司股票設定質權為擔保之授信
(B) 以借款人營業交易所收到之支票、本票、匯票為擔保之
(C) 以銀行定期存單設定質權為擔保之授信
(D) 經「中小企業信用保證基金」保證部份之授信

9(C).

361. 依財政部規定，有關銀行法第三十三條之一各款所稱「辦理授信之職員」之敘述，下列何者為不正確？
(A) 係指辦理該筆授信有最後決定權之人員
(B) 如係提由授信審議委員會做最後之決定，則授信審議委員會之各委員均為有最後決定權之人
(C) 放款審議委員會委員如與授信戶有利害關係，則開會時該委員退席迴避則不受銀行法限制
(D) 放款審議委員會之委員是否出席參與討論或表決，均與利害關係者之認定無涉

10(D).

359. 借款人以營業交易所生之應收票據為授信之擔保品時，依銀行法施行細則第二條第一項規定，其票據之種類為何？
(A) 限於支票
(B) 限於支票或匯票
(C) 限於匯票或本票
(D) 支票、匯票或本票均可

11(D).

358. 票券金融公司經核准設立、遷移或裁撤非營業用辦公場所，應自核准之日起第幾個月內設立?
(A) 一個月
(B) 二個月
(C) 三個月
(D) 六個月

12(C).

351. 票券金融公司設立分公司之營業計畫書，應載明下列何種事項？
(A) 總公司設立之地點
(B) 公司最近五年營業概況及分公司擴充
(C) 市場環境評估
(D) 該分公司未來五年營運量及損益預測

13(B).

396. 票券金融公司向其他金融金融機構辦理融資，每次融資期限不得超過？
(A) 一年
(B) 六個月
(C) 三個月
(D) 一個月

14(A).

384. 票券金融公司辦理短期票券之保證背書總餘額,不得超過該公司淨值？倍.
(A) 8倍
(B) 4倍
(C) 2倍
(D) 6倍

15(A).

374. 票券金融公司應儲存之保證金金額佔實收資本額 ? %.
(A) 2%
(B) 3%
(C) 4%
(D) 5%

16(B).

373. 短期票券集中保管結算機構,申請核發許可執照時應繳納證照費,如為設立者應按實收資本額？計算.
(A) 五千分之一
(B) 四千分之一
(C) 三千分之一
(D) 二千分之一

17(D).

399. 一般查核之內部稽核報告內容應揭露：a. 財務狀況 b.資產品質 c.法令遵循 d.金融檢查機關所提列查核缺失之改善情形
(A) bcd
(B) abc
(C) acd
(D) abcd

18(D).

398. 下列何種債、票券，其本息不得享有免徵營業稅之優惠？
(A) 中央政府發行之公債
(B) 台北市政府發行之土地債券
(C) 中央政府發行之國庫券
(D) 中央銀行發行之定期存單

19(D).

392. 依「票券商內部控制及稽核制度實施辦法」，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形，並與總稽核、遵守法令主管於營業年度終了，聯名出具聲明書報財政部備查？
(A) 董事會
(B) 董事長
(C) 監察人
(D) 總經理

20(B).

388. 票券商應於每月？日前,向主管機關申報上月底存儲保證金之內容.
(A) 5
(B) 10
(C) 15
(D) 20

21(C).

377. 依主管機關規定,票券金融公司對於其利害關係人之授信總餘額,何者為是？
(A) 對全體利害關係授信戶之無擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之5%
(B) 對全體利害關係授信戶之無擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之10%
(C) 對全體利害關係授信戶之無擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之150%
(D) 對全體利害關係授信戶之擔保授信餘額不得超過該票券公司淨值之150%