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阿摩：成功的唯一之路，堅持、堅持、再堅持
100分
(1 分23 秒)
模式:今日錯題測驗
科目:資產證券化理論與實務(含相關法規)
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1(B).

10.資產管理人(Asset Manager)在操作管理CDO時，為期望有良好表現，可：
(A)提供外部信用增強
(B)持有股本系列之CDO，以作為表現良好之動機
(C)同時擔任避險交易對手
(D)選項ABC皆皆是



2(A).

31.受託機構公開招募受益證券，自向主管機關申請或申報後至申請核准或申報生效前，受託機構 發生財務或業務重大變化，或申請（報）書件內容發生變動，致對證券價格有重大影響時，除 應於事實發生日起二日內公告，並向主管機關申報外，應視事項性質檢附專家意見，並請下列 何者表示對本次公開招募計畫之影響提報主管機關？
(A)證券承銷商
(B)創始機構
(C)信用評等機構
(D)信託監察人



3(A).

30. 金融資產證券化之受託機構私募受益證券或特殊目的公司私募資產基礎證券，應於款項收足之幾 個營業日內，檢附相關書件，函報主管機關備查？
(A)五日
(B)十日
(C)十五日
(D)三十日 【請續背面作答】



4(B).

48.不動產資產信託之受託機構經主管機關停止申報生效後，自停止中報生效函送達之日起屆滿多 久如仍有原停止申報生效原因者，主管機關得退回其案件？
(A)15個營業曰
(B)12個營業曰
(C)30個營業a
(D)7個營業曰



5(B).

49.下列哪一種金融商品在創始機構破產後，可以對創始機構追訴？
(A)住宅抵押債權轉付證券
(B)抵押債權債券
(C)擔保住宅抵押貸款憑證
(D)本金支付型態債券



6(C).

26. 下列有關美國不動產投資信託(REITs)優缺點的描述，何者為真？
(A)美國不動產投資信託沒有提前清償的風險
(B)因不動產投資信託皆投資於不動產，沒有信用風險
(C)美國不動產投資信託依法可享免稅優待
(D)美國不動產投資信託具有地理區位多樣化的優點



7(B).

39. 不動產資產信託之委託人為受託機構之利害關係人時，受託機構不得就該不動產資產信託依不動產證券 化條例規定發行受益證券。但委託人有數人，且有利害關係人之委託人就信託財產所占持分及持有擔保 物權持分之合計比率未超過多少百分比則不在此限？
(A) 10%
(B) 20%
(C) 30%
(D) 40%



8(A).

9. 下列何者屬於資產擔保證券中的內部信用加強機制？
(A)利差帳戶
(B)超額擔保
(C)附擔保投資額
(D)以上皆是



9(A).

15. 有關擔保投資帳戶(CIA)與 C 組債券之描述，下列選項何者為真？
(A)C 組債券投資人數不得超過 100 人
(B)CIA 債券以公開發行方式提供法人機構更多的投資機會
(C)擔保投資帳戶(CIA)多以公開發行方式提供法人機構更多的投資機會
(D)C 組債券最早由 First USA 和 Salomon Smith Barney 所發行



10(C).

20. 下列有關美國 Office of Thrift Supervision (OTS)動態提前清償模型的描述，何者為非？
(A)OTS 將貸款年齡(seasoning)納入提前清償的模型中
(B)季節性(seasonality)的變化與提前清償無關，不須考慮
(C)OTS 從實證資料推演出動態提前清償模型
(D)OTS 考慮重新貸款疲乏(burnout)對提前清償的影響



11(D).

29. 商業不動產抵押貸款證券(CMBS)對提前清償有不同形式的提前清償罰則，其中罰款金額等於未清償貸款 餘額與提前清償本金金額之間的差額，這種罰則稱為：
(A)報酬率維持法則
(B)罰款遞減法則
(C)禁止提前清償罰則
(D)毀約條款



12(A).

33. 資產基礎商業本票證券化(ABCP)提供流動性輔助機制，在發生流動性問題時，證券化導管機構可向流動 性提供者貸款，這樣的機制稱為：
(A)特定交易信用增強
(B)證券化導管機構信用加強
(C)流動性貸款工具
(D)流動性資產購買協定



13(C).

34. 下列有關選擇權指數型房貸(Option ARM)之介紹，何者為真？
(A)選擇權指數型房貸利率優惠期通常為一年
(B)選擇權指數型房貸利率通常為固定
(C)選擇權指數型房貸為了保護借款人，不會產生負攤提(negative amortization)的現象
(D)選擇權指數型房貸提供 5 年充分攤提付款方案，讓借款人省更多的利息費用



14(A).

35. 擔保債權憑證的群組資產，多數為公司的信用債權，但不包括下列哪一項？
(A)主權債券
(B)銀行存款
(C)新興市場公司債
(D)高收益債券



15(B).

38. 汽車貸款證券的負凸性特質較小，其可能的原因不包括：
(A)部分汽車保險公司會強制車主不得進行提前清償
(B)汽車貸款的金融相對較小，期限也較短
(C)汽車的折舊快速
(D)即使利率下降，重新貸款須以較高的舊車利率重新舉債



16(A).

44. 結構性投資機構(structured invesment vehicle, SIV)為一獨立、營業範圍受限的財務公司或投資公司，主 要是利用發行短期或中期債券募集低利資金，並購買高報酬率之資產，從中賺取利差及手續費，這種機構 主要用於下列哪種證券化？
(A)資產基礎商業本票證券化
(B)不良債權證券化
(C)選擇權指數型房貸證券化
(D)擔保債權證券化



17(B).

46. 台灣的金融資產證券化制度中：
(A)可用合夥制
(B)只可用特殊目的公司
(C)只可用特殊目的信託
(D)特殊目的公司與特殊目的信託兩制並行



18(B).

47. 國內第一宗現金卡應收帳款證券化的創始機構是由哪一家銀行擔任？
(A)萬泰銀行
(B)台新銀行
(C)中國信託銀行
(D)以上皆非



19(C).

47. 假設某甲在 2005 年 2 月中旬認購了一百萬個單位的富邦一號不動產投資信託基金，且他／她在2005 年 3 月 10 日該不動產投資信託基金上市的第一天股市一開盤就以漲停的價格賣出，請問他 ／她賺得的七十萬元，如何繳稅？
(A)6%，分離課稅
(B)0.30%
(C)免繳任何所得稅
(D)以上皆非



20(C).

6. 不動產投資信託基金之發行總額須大於多少金額才得以申請於臺灣證券交易所上市？
(A)新臺幣 10 億元
(B)新臺幣 20 億元
(C)新臺幣 30 億元
(D)新臺幣 50 億元



21(C).

29. 投資美國 GNMA 房貸轉付證券(Agency Pass Through)應注意：
(A)信用風險
(B)流動性風險
(C)現金流量不穩定
(D)延遲償付本息



22(C).

41.下列哪一項是美國REIT Modernization Act之重要決議？
(A)開放開發型之不動產或不動產相關權益為投資標的
(B)降低REIT相關賦稅
(C)降低REIT配息相關要求
(D)加強規範受託機構之行為準則



23(B).

45.何種證券的現金流量型態與商業型不動產抵押貸款債權證券的現金流量型態最相似？
(A)不動產投資信託證券
(B)累積還本型信用卡應收帳信託證券
(C)住宅房貸證券化證券
(D)住宅權益貸款證券



24(A).

16.不動產資產信託之受託機構以何種方式取得資產？
(A)信託移轉
(B)購買
(C)質借
(D)以上皆可



25(B).

46.甲受託機構依金融資產證券化條例之規定，公開招募受益證券，若甲受託機構於向主管機關提出申 報後至申報生效前，發生財務或業務重大變化之情事，導致對證券價格有重大影響時，除應於事實 發生日起二日内公告，並向主管機關申報外，尚應視事項性質檢附專家意見，並請下列何者表示對 本次公開招募計畫之影響，並提報給主管機關？
(A)信託監察人
(B)證券承銷商
(C)信用評等機構
(D)創始機構



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