今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐-阿摩線上測驗

阿摩：與一群良師益友一起學習，方可成功

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐

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1(A).

36. S 公司負責人 T 利用員工甲、乙設立境外紙上公司，申請當地銀行融資，貸款則供員工丙、丁、戊、己、庚買進 S 可轉債，轉換為股票後出脫，交割款分批轉入為 S 所控制之境外公司。請問上述情事最有可能透過以下哪項措施發現？
(A)關聯戶辨識
(B)異常價格監控
(C)大額交易監控
(D)姓名及名稱檢核

2(B).

2.( )證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？
(A)檢視標準
(B)機構風險評估
(C)比對與篩選邏輯
(D)檢核作業之執行程序

3(A).

53. 若金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易時，於何種情形下應向調查局申報？
(A)不論金額多寡均應申報
(B)當交易金額超過新臺幣 50 萬元時
(C)當交易金額小於新臺幣 50 萬元時
(D)當交易金額超過金融機構內部規定之門檻時

4(D).

27.( )大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？
(A)通匯銀行類
(B)存提匯款類
(C)一般授信類
(D)貿易金融類

5(D).

31.( )在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？
(A)預防措施
(B)懲罰措施
(C)補充性措施
(D)金融反制措施

6(B).

27.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵？
(A)以現金替代貿易融資支付貨款
(B)客戶不願配合辦理客戶審查作業
(C)買受人以外匯方式付款予出賣人
(D)進口國為 X 國，貨款由 Y 國與無關第三人支付

7(A,C,D).

78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查（又稱客戶審查或 CDD）。下列哪些時機適用？
(A)客戶投保時
(B)客戶住院申請理賠時
(C)客戶申請貸款業務放款時
(D)理賠予被保險人以外之第三人時

8(C).

32.透過電匯洗錢下列哪種方式較少為洗錢者使用？
(A)洗錢者會將一筆資金進行多次電匯
(B)洗錢者常使用白手套充當匯款人
(C)洗錢者常透過多家銀行，將非法資金以大額匯款方式匯至指定帳戶
(D)透過電匯洗錢之白手套一般為無不良紀錄之第三者

9(D).

3. A 保險公司對於客戶某甲購買股票指數型投資型保單的資金來源懷疑是犯罪不法所得，但是因為保費金額不超過新台幣 80 萬元，而且客戶願意以匯款支付，請問 A 保險公司決定是否要申報疑似洗錢交易的考量因素主要應為下列何者？
(A)交易金額的大小
(B)客戶是否以現金交易
(C)保單實際現金價值的大小
(D)客戶購買保單的保費來源疑似犯罪所得

10(C).

4.有關亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG)，下列敘述何者錯誤？
(A) 1997 年成立於泰國曼谷、祕書處設於澳大利亞雪梨，我國為創始成員國之一
(B)「相互評鑑、技術協助與訓練、洗錢及資恐態樣研究、參與制定全球防制洗錢及打擊資恐政策、作為民間機構溝通平台」為 APG 五大主要功能
(C) APG 對於執行防制洗錢金融行動工作組織 40 項建議，採保留態度
(D) APG 亦會積極協助會員國建立全國性協調機制

11(D).

5.下列何者非屬在特殊情況外，無須進行實質受益人身分之驗證者？
(A)我國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)外國政府機關
(D)外國公營事業機構

12(D).

11.如從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論，可以歸納出三大重點，但不包括下列何者？
(A)洗錢防制人才之養成
(B)金融機構中介功能更強化
(C)發展我國金融環境新利基
(D)綠色金融行動方案之具體推動

13(B).

23.證券期貨業在進行客戶風險評估時，何者非考量之評估因素？
(A)個人客戶任職機構
(B)客戶信用評等
(C)帳戶實際交易情況
(D)首次建立業務關係往來金額

14(B,C).

71.關於資恐交易特點之描述，下列何者正確？
(A)資恐交易的資金，通常是大額
(B)資恐交易的資金來源可能是合法的
(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體
(D)受款人所在國家，必然是被列為高洗錢資恐風險之國家或地區

15(B,D).

77.證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時

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