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【精選】 - 風險管理制度與實務2024~2020難度:(1~15)
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1(D).
2.有關間接成本分攤至作業中心,下列敘述何者錯誤?
(A)雜費以員工人數佔比分攤
(B)營繕費以辦公室使用坪數佔全部空間比例分攤
(C)薪資費用以僱用人數分配
(D)加班費分攤係由主管直接認定
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2(D).
4.有關績效評量,下列哪些單位不適用利潤中心制? A.資訊處 B.人力資源處 C.總務處 D.法令遵循處
(A)僅 D
(B)僅 ABD
(C)僅 BCD
(D)ABCD
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3(C).
14.企業想在國外發行普通公司債、轉換公司債與存託憑證,適宜接觸何種信用評等機構?
(A) Joint Credit Information Center;JCIC
(B) Taiwan Ratings Corp.;TRC
(C) Moody’s
(D) Taiwan Economic Journal;TEJ
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4(D).
36.下列何者非屬金融機構的作業風險監督機構?
(A)金管會銀行局
(B)金管會檢查局
(C)中央銀行
(D)內政部警政署
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5(D).
59.銀行財務部門的交易員,因參與資金調撥或買賣過程,須承擔價格風險責任,則下列敘述何者錯誤?
(A)交易員通常依資金部位之交易對象和商品種類區分
(B)交易員依交易對象區分,可分為同業互拆交易員和公司戶交易員
(C)交易員依商品種類區分,可分為固定收益證券交易員、權益證券交易員和外匯交易員
(D)當交易發生違約,相關交易員不須承擔信用風險,但須承擔價格風險
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6(D).
51.基於風險管理需要,本國銀行和陸資銀行之業務往來,下列哪些應設定限額? A.進口融資墊款 B.出口融 資墊款 C.資金拆放 D.保兌墊款
(A)A、C
(B)B、C
(C)B、D
(D)A、B、C、D
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7(A).
2.關於風險管理的組織運作方式,下列敘述何者錯誤?
(A)強調風險產生單位與監督單位宜相互隸屬
(B)風險管理的決策過程,涵蓋「從上而下」與「由下往上」兩種
(C)不論哪種風險均應詳細釐清前台、中台及後台的職掌,集中控制、分權營運
(D)業務管理部門須定期評估所有營業單位的營業概況,包括不同業務的收支、利潤與風險承擔
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8(D).
38.有關金融機構的作業風險,下列何者非屬主要監督機構?
(A)金管會銀行局
(B)金管會檢查局
(C)中央銀行
(D)內政部警政署
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9(D).
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5.利潤中心制度最好使用下列何者當作績效衡量指標?
(A)營業利益
(B)邊際貢獻
(C)可控制利益
(D)淨利(Net Income)
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10(A).
36.投資人可由何種現象觀察銀行是否存在嚴重的流動性風險?
(A)銀行發生擠兌
(B)銀行存款增加
(C)銀行增購股票
(D)銀行增購公債
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11(A).
37.金融機構業務上所謂的「KYC」為下列何者?
(A) Know Your Customer
(B) Know Your Clerk
(C) Know Your Case
(D) Know Your Circumstance
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12(D).
60.有關銀行的作業風險管理,從監督管理層面觀察有三道防線,下列敘述何者錯誤?
(A)第一道防線,指營業單位的自評及自行查核
(B)第二道防線,包括總行業務管理單位、風險管理及法令遵循部門
(C)第三道防線,包括銀行董事會轄下的稽核處
(D)第三道防線,不包括董事會轄下的風險管理委會、監事會
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13(A).
12.購置住宅貸款之借款客戶要降低還本付息壓力,可在最初幾年申請「寬限期」,意指這段期間的還款方式為下列何者?
(A)付息不還本
(B)還本不付息
(C)不還本不付息
(D)少還本少付息
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14(C).
38.下列何者非屬作業風險損失事件的項目?
(A)詐欺
(B)盜用公款
(C)股價下跌
(D)挪用客戶資金
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15(D).
36.負責流動性管理政策與策略的功能性委員會,在銀行內部是下列何種委員會?
(A)薪酬管理委員會
(B)投資審議委員會
(C)授信審查委員會
(D)資產負債管理委員會
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