近期錯題測驗-公職◆銀行內部控制◆法規-阿摩線上測驗

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模式:近期錯題測驗
科目:公職◆銀行內部控制◆法規

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1(B).

3.針對借款人所提質物或抵押物之放款值，下列何者不是銀行覈實決定之依據？
(A)擔保品提供人之信用
(B)擔保品之時值
(C)擔保品之折舊率
(D)擔保品之銷售性

2(B).

8.依「銀行業公司治理實務守則」規定，銀行業建立公司治理制度，下列何者不是其應遵守之原則？
(A)提升資訊透明度
(B)創造股東最大利益
(C)發揮監察人功能
(D)尊重利益相關者權益

3(D).

9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核人員應具備條件之一為最近幾年內應無記過以上之不良記錄？
(A)半年
(B)一年
(C)二年
(D)三年

4(A).

13.依「金融機構安全維護注意要點」規定，各金融機構應設置安全維護執行小組，該執行小組召集人應指派下列何一層級人員擔任，以全面加強安全維護措施與安全維護教育？
(A)總經理
(B)副總經理
(C)經理
(D)副理

5(B).

20.發卡機構辦理信用卡業務，當期應繳付款項超過指定繳款期限六個月未繳足者，應於之後多久以內將全部墊款金額轉銷為呆帳？
(A)一個月
(B)三個月
(C)六個月
(D)一年

6(D).

21.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，除其他經主管機關核准之信用卡業務外，下列何者非屬信用卡業務？
(A)信用卡預借現金業務
(B)授權買賣信用卡債權
(C)信用卡循環信用業務
(D)簽訂特約商店及辦理相關事宜

7(A).

24.銀行辦理無追索權應收帳款承購業務，提列備抵呆帳時，應以下列何項金額為基準？
(A)融資餘額
(B)承購餘額
(C)應收帳款面額
(D)不必提列備抵呆帳

8(B).

25.企業授信戶作為財務分析之財務報表，在授信總額達主管機關規定金額時，必須經會計師財務簽證。依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，所稱授信總額係指下列何項？
(A)全體金融機構歸戶餘額加上本次申請額度
(B)全體金融機構歸戶額度加上本次申請額度
(C)全體金融機構歸戶餘額
(D)全體金融機構歸戶額度

9(D).

27.依主管機關規定，商業銀行投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證，認購（售）權證及新股權利證書，特別股，私募股票及私募公司債之原始取得成本總餘額，不得超過該銀行核算基數之多少百分比？
(A) 25%
(B) 15%
(C) 10%
(D) 5%

10(C).

28.依「票券金融管理法」規定，下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券？
(A)國庫券
(B)基於商品交易而產生，且經受款人背書之本票
(C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票
(D)基於勞務提供而產生，且經受款人背書之匯票

11(C).

42.某公司受託處理銀行委外業務，應符合相關規定，下列敘述何者正確？
(A)毋需簽訂委託契約，僅須本著誠信原則處理業務即可
(B)簽訂概括性委託契約，各項業務均可代為處理
(C)該公司應以銀行名義處理業務
(D)為取得債務人之聯繫資訊而與第三人聯繫時，該公司應表明身分及其目的

12(C).

45.依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應指定一何職級之人員專責督導發還事宜？
(A)經理
(B)協理
(C)副總經理
(D)總經理

13(B).

49.金融控股公司之銀行子公司對金融控股公司法第 44 條所規範之利害關係人為擔保授信，該擔保授信總餘額不得超過該子公司淨值（業主權益）之多少？
(A) 1 倍
(B) 1.5 倍
(C) 2 倍
(D) 2.5 倍

14(B).

50.依「銀行法」規定，銀行對同一關係人及同一關係企業之無擔保授信（不併計對公營事業之授信），分別不得超過該銀行淨值之多少百分比？
(A) 5%；10%
(B) 10%；15%
(C) 15%；20%
(D) 20%；40%

15(A).

6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者非屬金融控股公司內部稽核單位於應辦專案業務查核之該半年度得免辦者應符合條件之一？
(A)當年度內部稽核單位有績優事項
(B)當年度一般業務查核已涵蓋專案業務查核之項目及範圍
(C)當年度一般業務查核結果無重大缺失事項
(D)當年度一般業務查核結果已於內部稽核報告敘明

16(A).

7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不符合銀行業內部稽核人員應具備條件之規定？
(A)具有國際內部稽核師考試及格證書
(B)具有二年以上之金融檢查經驗
(C)具有五年以上之金融業務經驗
(D)曾任會計師事務所查帳員二年以上，並經施以三個月以上之金融業務及管理訓練

17(B).

9.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者不屬於內部稽核人員不得發生之情形？
(A)對於以前執行之業務或與自身有利害關係案件未予迴避，而辦理該等案件或業務之稽核工作
(B)對於以前曾服務之部門，於五年內進行稽核作業
(C)收受所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業從業人員或客戶之不當招待或餽贈或其他不正當利益
(D)未配合辦理主管機關指示查核事項或提供相關資料

18(D).

19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者，應將多少墊款金額轉銷為呆帳？
(A)百分之二十
(B)百分之五十
(C)百分之八十
(D)百分之百

19(A).

22.發卡機構應依主管機關規定，將信用卡戶基本資料、信用卡資料、信用卡戶繳款資料報送何機構？
(A)金融聯合徵信中心
(B)聯合信用卡處理中心
(C)財稅查報中心
(D)洗錢防治中心

20(B).

23.依規定信用卡發卡機構對已核發之信用卡，應至少多久辦理一次覆審？
(A)每三個月
(B)每六個月
(C)每一年
(D)每三年

21(C).

24.銀行從事有追索權應收帳款承購業務，其提列備抵呆帳應以下列何者為基準？
(A)承購總額
(B)融資總額
(C)承購餘額
(D)融資餘額

22(C).

32.為強化內部管理，有效杜絕弊端，有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？
(A)內部稽核工作是否能適時提供改進建議
(B)內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效
(C)內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策
(D)內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形

23(C).

37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度，下列何者非屬金融機構於其徵信或授信審核內部規定中應明定事項？
(A)同一所有權人之擔保物，由數人分別辦理授信時，應提出親屬或股東或合夥關係之證明
(B)對大額授信之擔保物之鑑價，應明定鑑估之層級
(C)對一定金額以上之擔保物鑑價，應由授審會負責辦理
(D)對一定金額以上之授信擔保物，應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證資料

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