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試卷測驗 - 111 年 - (最新版)Part I：金融市場常識51-100#109009		 繼續測驗
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1(B).

51 由座落於不同地點的交易商(Dealer)對於其所交易的證券向投資人報價，只要投資人願意接受交易商的報價，即可完成交易而形成的市場，謂之：
(A)集中市場
(B)店頭市場
(C)短期市場
(D)長期市場



2(A).

52 資金剩餘者將剩餘之資金存入金融機構，金融機構再間接將此資金貸放給資金不足 者或購買資金不足者所發行之有價證券。謂之：
(A)間接金融
(B)直接金融
(C)財務金 融
(D)以上皆非



3(D).

53 金融市場的功能，包括下列何者？
(A)調度資金供需，提高資金分配效率
(B)減少尋求 訊息成本，降低交易之不確定性
(C)作為中央銀行貨幣政策的參考
(D)以上皆是



4(D).

54 下列何者為我國證券交易法所稱有價證券？
(A)政府債券
(B)公司股票
(C)公司債券
(D) 以上皆是



5(D).

55 期貨交易，指依國內外期貨交易所或其他期貨市場之規則或實務，從事衍生自商品、 貨幣、有價證券、利率、指數或其他利益之下列何種契約之交易？
(A)期貨契約
(B)選 擇權契約
(C)期貨選擇權契約
(D)以上皆是



6(A).

56 下列何者非為健全的金融市場所需之條件？
(A)金融商品的價格不透明
(B)大量的儲 蓄資金供給
(C)多樣化的交易工具
(D)健全的銀行制度與中央銀行



7(D).

57 下列何者非為金融中介的功能？
(A)降低融資成本
(B)降低融資風險
(C)提高資金流動 性
(D)證券產品少樣化



8(B).

58 金融中介機構（financial intermediation）依其本身的信用條件，發行債務憑證向資金供給者取得資金，再將資金貸放給資金需求者，完成資金移轉的融通方式，謂之：
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介



9(A).

59 資金需求者藉由原始證券（例如股票、債券或票券）的發行（或稱承銷），並透過市 場交易（經紀或自營），撮合資金供需雙方完成資金交易的融通方式，謂之：
(A)直 接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介



10(C).

60 下列何者非屬行政院金融監督管理委員會之主管業務？
(A)金融控股公司
(B)證券業
(C)金融支付系統
(D)期貨業



11(C).

61 有關發行市場「私募」制度，何者正確？
(A)招募對象不受限制
(B)招募人數不受 限制
(C)必須向特定人招募
(D)私募發行的成本通常高於公開發行的成本



12(A).

62 股票的本益比係指：
(A)股價/每股盈餘
(B)每股盈餘/股價
(C)股價/每股股利
(D) 股價/每股淨值



13(D).

63 下列何者為散戶最常使用之申購股票方式：
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽特定 人承銷
(D)公開申購



14(D).

64 民國 100 年 12 月 30 日開始施行的金融消費者保護法，其主管機關為：
(A)財政部
(B)法務部
(C)公平交易委員會
(D)金融監督管理委員會



15(C).

65 境外基金需經核准方得在我國境內募集及銷售，下列何者不是合法的銷售機構？
(A) 證券投資信託事業
(B)證券投資顧問事業
(C)資產管理顧問公司
(D)證券經紀商



16(B).

66 下列何種類型的基金適合短期資金停泊的投資人？
(A)股票型基金
(B)貨幣市場基 金
(C)固定收益型基金
(D)保本型基金



17(B).

67 外國企業來臺灣以存託憑證方式籌措資金，稱之發行：
(A)美國存託憑證(ADR)
(B) 臺灣存託憑證(TDR)
(C)全球存託憑證(GDR)
(D)歐洲可轉換公司債(ECB)



18(B).

68 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建 置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？
(A)臺灣證券交易所
(B)證券櫃檯買賣中心
(C)臺灣期貨交易所
(D)臺灣集中保管結算所



19(D).

69 期貨交易人不可透過下列何者從事期貨交易？
(A)專營期貨經紀商
(B)兼營期貨 經紀商
(C)期貨交易輔助人
(D)金融資訊服務公司



20(D).

70 期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易，下列敘述何者不正確？
(A)期貨商接受 期貨交易人開戶時，應由具有業務員資格者為之
(B)在期貨交易人開戶前應告知各 種期貨商品之性質、交易條件及可能之風險，並應將風險預告書交付期貨交易人
(C)期貨商不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨交易事宜
(D)期貨商於 成交後僅須以電話通知期貨交易人，無須作成買賣報告書及對帳單交付期貨交易人



21(A).

71 期貨商客戶保證金專戶之管理，下列敘述何者不正確？
(A)兼營期貨業務之金融機 構得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
(B)期貨商應將所開設客戶 保證金專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(C)客戶保證金專戶內所 有款項之提取作業應以轉帳方式辦理，同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(D)期貨商 對客戶在客戶保證金專戶內之存款或有價證券，不得進行透支、設定擔保或他項權 利，且不得挪用為其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足 款項之代墊



22(C).

72 證券投資人及期貨交易人對紛爭之解決機制：
(A)只可依金融消費者保護法向評議 中心申請評議
(B)只可依證券投資人及期貨交易人保護法向投保中心申請調處、或 授權提付仲裁或提起團體訴訟
(C)以上均可選擇尋求解決
(D)以上皆非



23(C).

73 下列何者並非屬強化公司治理的措施？
(A)擴大獨立董事強制設置範圍
(B)鼓勵 企業善盡社會責任
(C)限制員工跳槽以留住人才
(D)強制設置薪資報酬委員會



24(A).

74 上市（櫃）公司依規定，財務報表及重大訊息須在何處公告？
(A)公開資訊觀測站
(B)國內報紙
(C)上市（櫃）公司自家網站
(D)奇摩或鉅亨網



25(B).

75 上市（櫃）公司之年度財務報告，自 101 年會計年度開始，最遲應於年度終了後幾 個月內公告並申報？
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)以上皆非 第 5 頁， 共 27頁



26(D).

76 上市（櫃）公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召開？
(A)一個月
(B) 二個月
(C)三個月
(D)六個月



27(A).

77 以下有關證券投資信託基金之描述，何者為非？
(A)基金資產交由證券投資信託事 業保管
(B)基金資產應分散投資
(C)股票型基金係指投資股票達淨資產價值 70% 以上之基金
(D)指數股票型基金（ETF）可上市或上櫃，投資人可透過證券商從事 買賣



28(C).

78 甲上市公司董事長掏空公司資產，持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施， 以下何者正確？
(A)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心（投保中心）請 求動用保護基金償付
(B)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(C)由投保中心 提起團體訴訟求償
(D)向證券商求償



29(D).

79 有關國內貨幣市場基金之描述，何者為非？
(A)主要投資標的為銀行存款、短期票 券及附買回交易
(B)加權平均存續期間不得大於 180 日
(C)不得投資於股票或其 他具股權性質之有價證券
(D)具保本性質，每單位淨資產價值逐日平穩上升，不會 下降



30(D).

80 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施之核心原則?
(A)客戶審查、確認身分
(B)建立洗 錢交易監控機制、做好交易申報
(C)內部控制、稽核與法令遵循制度
(D)以上皆是



31(B).

81 洗錢防制法規定金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應確認客戶身分及留存 交易紀錄憑證，並應向指定之機構申報。所稱之一定金額係指新台幣多少之單筆現 金或換鈔交易?
(A)25 萬元
(B)50 萬元
(C)75 萬元
(D)100 萬元



32(D).

82 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施，訂定內部控制、稽核及法令遵行之事項?
(A) 確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限
(B)申報流程及程序及保密 規定
(C)定期檢討及辦理在職訓練
(D)無需專責人員負責協調監督



33(D).

83 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構：
(A)辦理儲金匯兌之郵政機構
(B)銀行業
(C)證券集中保管事業
(D)以上皆是



34(C).

84 現行每一存款人在同一家金融機構的最高保額為存款本金是多少？
(A)新台幣 100 萬元
(B)新台幣 150 萬元
(C)新台幣 300 萬元
(D)新台幣 500 萬元



35(D).

85 學生申請信用卡有什麼限制？
(A)正卡申請人應年滿 20 歲，附卡申請人應年滿 15 歲
(B)以 3 家發卡機構為限
(C)每家總額度最高新台幣 2 萬元
(D)以上皆是



36(A).

86 依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？
(A)保證債務對主債務均有其從屬 性，故主債務人拋棄其抗辯權者，保證人即不得為該主張
(B)保證人之負擔較主債務 人為重者，應減縮至主債務人之程度
(C)債權人允許主債務人延期清償時，須經保證 人同意，否則不負保證責任
(D)保證人向債權人清償後，於其清償限度內取得債權人 對於主債務人之債權



37(C).

87 提供下列何者作為對銀行授信之擔保，不屬於銀行法所稱之擔保授信？
(A)定期存單 設定之權利質權
(B)不動產或動產抵押權
(C)鄉鎮市公所所出具之保證函
(D)借款人 營業交易所發生之匯票或本票



38(B).

88 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不屬於內控措施？
(A)日常運作之牽制
(B)獎懲制度
(C)命令休假
(D)內部自行查核



39(C).

89 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？
(A)提供商品說明書、告知 金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等
(B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸 解客戶之投資屬性
(C)未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明
(D)充分告知商品 之獲利及可能之損失，不提供獲利之保證 第 6 頁， 共 27頁



40(B).

90 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務？
(A)銷售共同信託基金之證券投資信託 公司
(B)核准辦理信託業務之銀行及證券商
(C)受委託代操證券投資之證券商
(D)提供 金融商品投資分析之證券投資顧問公司



41(C).

91 以下何者不是投保時應該注意的事項？
(A)確認銷售人員所代表的保險公司及是否 具有保險業務員的資格
(B)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容
(C)僅聽從業務員對保單之說，未判斷業務員說明內容是否誇大
(D)應親自填寫要保 書，對於要保書的詢問事項（如過去的生病紀錄）據實告知簽名前並應確認所簽文 件內容



42(B).

92 對寄達之壽險保單看後，多久之內可以撤回，請求退還保費？
(A)收到第 2 天起算 5 天內
(B)收到第 2 天起算 10 天內
(C)收到第 2 天起算 14 天內
(D)收到第 2 天起算 30 天 內



43(B).

93 下列何者不是投資型保單之特性？
(A)具有結合保險與投資二方面功能
(B)具保證將 來一定之收益
(C)依約定方式扣除各項費用後，依保戶同意或指定之投資分配方式
(D)以部分之保費投資金融商品



44(B).

94 下列何者不是產物保險？
(A)火災保險
(B)人身保險
(C)地震保險
(D)船舶保險



45(D).

95 下列何者為不正確的理財行為？
(A)建立自己的財務目標並排列順序，以收入的生活 支出節餘部分進行
(B)有自律的能力，能依訂定的承受目標損益採取退場行動
(C)慎 選金融機構及有資格的理財人員
(D)投資以後不再過問，未做定期的收益檢視



46(D).

96 有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？
(A)依發行形式可分為實體公債與無實體公債
(B)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券
(C)依債權之性質可分為普通債券與 次順位債券
(D)依票息之有無可分為有息債券與永久債券



47(D).

97 下列何者不是普通股之特性？
(A)可參與公司經營權利
(B)公司增資發行新股之優 先認購權
(C)承擔公司的經營成敗後果
(D)可優先參與分配股息



48(A).

98 下列敘述何者錯誤？
(A)利率下跌對股市較為不利
(B)當物價明顯上漲時，政府通常 會採用緊縮性的貨幣政策
(C)當新台幣升值時，對我國之出口商較為不利
(D)當景氣 對策信號為藍燈時，代表景氣衰退



49(A).

99 有關客戶委託保管有價證券，下列敘述何者錯誤？
(A)經辦人員核符後蓋章核發保管 憑條給委託人
(B)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄
(C)依規定收取保管手續費並 即時入帳
(D)保管有價證券之送存與提領，經主管人核准後依規定辦理



50(B).

100 以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之 人：
(A)總經理
(B)董(理)事會
(C)分行經理
(D)總稽核



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