試卷測驗 - 111 年 - (最新版)Part II：職業道德451-500#89637-阿摩線上測驗

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試卷測驗 - 111 年 - (最新版)Part II：職業道德451-500#89637

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1(C).

451 身為金融從業人員不得有下列何種行為？
(A)對客戶委託交易事項嚴加保密
(B)對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責
(C)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定
(D)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性

2(D).

452 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確？
(A)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人
(B)不得為交付目的以外之利用
(C)應以善良管理人之注意義務管理之
(D)以上皆是

3(D).

453 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用？
(A)自己
(B)客戶
(C)其他第三者
(D)以上皆是

4(C).

454 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」？
(A)於資料揭露前已為公眾所知
(B)依相關法令要求被揭露者，非因從業人員違反保密義務者
(C)選項A及B
(D)以上皆非

5(D).

455 下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任？
(A)董事
(B)監察人
(C)經理人
(D)以上皆是

6(A).

456 金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？
(A)予以保密
(B)未經客戶同意，提供給關係企業做行銷
(C)告知同事給予參考
(D)讓其他客戶瞭解

7(A).

457 金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處理？
(A)予以保密
(B)可用於私人用途
(C)販售給非法單位
(D)隨意揭露給他人

8(A).

458 金融從業人員在公共場所不得有之行為：
(A)談論公司重要機密
(B)談論國家大事
(C)談論藝文趣事
(D)談論個人未來計畫

9(B).

459 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？
(A)利益衝突原則
(B)保密原則
(C)禁止原則
(D)告知原則

10(D).

460 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為？
(A)公開
(B)販售
(C)複製
(D)以上皆是

11(D).

461 金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？
(A)可能為競爭對手所利用
(B)洩露未公開資訊之後對公司有所損害
(C)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害
(D)以上皆是

12(B).

462 妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現?
(A)守法原則
(B)保密原則
(C)能力原則
(D)誠信原則

13(D).

463 金融從業人員對客戶之資料，應盡到如何之注意義務?
(A)刑法第十三條過失之注意義務
(B)自己之事務之注意義務
(C)受僱人之注意義務
(D)善良管理人之注意義務

14(D).

464 有關銀行授信資料，下列敘述何者為正確？
(A)應有保密之義務
(B)不得向他人出售、洩露
(C)不得提供自己或他人使用
(D)以上皆是

15(D).

465 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料，應如何處理？
(A)妥為保管
(B)不得移做他用
(C)不將資料外洩給第三人
(D)以上皆是

16(D).

466 金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？
(A)可販售予第三人
(B)不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換
(C)可提供給自己親友開設的公司參考
(D)除法律另有規定外，應保守秘密

17(D).

467 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？
(A)應有保密之義務
(B)不得向他人出售、洩露
(C)不得提供自己或他人使用
(D)以上皆是

18(B).

468 下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？
(A)得對外任加討論
(B)不得任意對外發表
(C)得對無權過問之同仁洩漏
(D)沒有保密的之義務

19(C).

469 金融從業人員對於客戶資料處理方式，下列何者為正確？
(A)得提供他人使用
(B)得向他人出售、洩露
(C)不得出售或提供他人使用
(D)可與同業交換使用

20(D).

470 為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？
(A)對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責
(B)對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料
(C)若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位
(D)以上皆是

21(C).

471 投信投顧公會會員對於公司負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？
(A)應訂定內部處理程序
(B)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告
(C)選項A及B
(D)以上皆非

22(D).

472 進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給誰？
(A)同集團的投顧公司
(B)人事部門主管
(C)投信旗下基金的經理人
(D)以上皆非

23(D).

473 下列對金融從業人員保密義務之敘述，何者正確？
(A)離開原職後即不受拘束
(B)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責
(C)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨
(D)以上皆非

24(C).

474 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？
(A)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員
(B)不得透露予公司指定之授權人員
(C)應妥慎保管客戶資料
(D)提供關係企業進行業務促銷

25(C).

475 金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正確?
(A)一分損失可獲二分補償
(B)二分損失只獲一分補償
(C)一分損失只獲一分補償
(D)以上皆是

26(D).

476 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法令？
(A)個人資料保護法
(B)消費者保護法
(C)保險法等相關法令
(D)以上皆是

27(D).

477 金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發生？
(A)政治危險
(B)倫理危險
(C)職業危險
(D)道德危險

28(B).

478 金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務者？
(A)可以
(B)不可以
(C)可以，但需要保人同意
(D)以上皆非

29(A).

479 金融從業人員登錄為保險業務員後，依法令規定應如何加強教育訓練？
(A)每年參加所屬公司辦理的教育訓練
(B)自我進修即可
(C)閱讀其他業務員撰寫的行銷書籍
(D)以上皆是

30(D).

480 金融從業人員行為準則下列何者正確？
(A)在法律範圍內自由經營
(B)在道德範圍內自由經營
(C)不影響公眾利益自由經營
(D)以上皆是

31(D).

481 保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確？
(A)遵守簽訂條件和條款
(B)切實履行各自的義務和責任
(C)明確被保險人利益受到法律保護
(D)以上皆是

32(B).

482 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正確？
(A)可予登錄
(B)不予登錄
(C)經特准可予登錄
(D)可自由決定登錄

33(B).

483 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置？
(A)維持登錄
(B)若申請登錄，應不予登錄；已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷登錄
(C)撤銷或維持登錄均可
(D)經允許可維持登錄

34(D).

484 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，除應遵守相關法令外，並應遵守什麼規定？
(A)商場守則
(B)商場資訊
(C)保險業相關自律規範
(D)以上皆是

35(D).

485 下列有關金融從業人員從事保險招攬所用的文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書，何者為是？
(A)應標明所屬公司之名稱
(B)內容應與保險公司報經主管機關審查通過之保險單條款、費率及要保書等文件相符
(C)經所屬公司核可同意使用，其內容並應符合主管機關訂定之資訊揭露規範
(D)以上皆是

36(C).

486 金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為何？
(A)預防道德危險發生
(B)預防損害發生
(C)預防不當得利發生
(D)以上皆是

37(D).

487 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?
(A)違反法令或相關規章之情事
(B)違反會員自律公約之情事
(C)破壞同業和諧及公共利益之情事
(D)以上皆是

38(A).

488 金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者正確?
(A)不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務
(B)經主管要求，得同意他人使用自己之名義執行業務
(C)為公司業績考量，得默許他人使用自己之名義執行業務
(D)未考取執照前，得借用其他業務員名義執行業務

39(A).

489 金融從業人員為了吸引並留住客戶：
(A)應自我充實，提供專業服務
(B)可以毀損其他同業商譽
(C)可以惡性殺價，與同業競爭
(D)可以幫客戶代墊款項

40(D).

490 金融服務業及其受僱人員，下列敘述何者有誤?
(A)對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為
(B)不得非法動支或挪用客戶資金
(C)不得為業務之招攬，而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳
(D)為招攬業務，得與客戶約定分享利益或共同承擔損失

41(A).

491 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?
(A)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告
(B)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼
(C)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石
(D)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂

42(B).

492 關於金融服務業之敘述，下列何者為非?
(A)得秉持誠信公平原則，儘速處理交易糾紛
(B)得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益
(C)得確實遵守洗錢防制法及相關規定
(D)得建立完備的內控內稽制度並確實執行

43(D).

493 金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交易?
(A)未完成開戶手續者
(B)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
(C)不適合該金融商品交易者
(D)以上皆是

44(B).

494 金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當?
(A)為不影響客戶權益，照常執行業務
(B)依法暫停執行業務並自我改進
(C)借用其他業務人員之名義執行業務
(D)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務

45(A).

495 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當?
(A)應向主管報告，不得直接處理
(B)基於保密原則，假裝若無其事
(C)當機立斷，直接請其改正
(D)與其交換條件，牟取自身利益

46(D).

496 從事證券及金融相關專門職業，有那些特性?
(A)維持高度職業倫理道德的承諾
(B)強制性再教育訓練的專業要求
(C)利他主義態度的普及
(D)以上皆是

47(B).

497 對於一個證券或金融從業人員而言，下列何者為最重要的因素？
(A)服裝儀容
(B)職業道德
(C)人脈
(D)家世背景

48(A).

498 下列何者是證券商之業務人員於執行業務時本於職業道德不得為之行為？
(A)約定與客戶共同承擔買賣有價證券之交易損失，而從事證券買賣
(B)對於客戶買賣證券之委託成交立刻回報
(C)客戶開戶時必須向客戶說明契約內容的重要事項
(D)以公司及業務人員之名義接受客戶委託買賣證券

49(D).

499 下列何者為證券主管機關對於證券商負責人與業務人員管理的規範事項？
(A)證券商之業務人員應參加證券主管機關或其指定機構辦理之職前訓練與在職訓練
(B)禁止證券商負責人與業務人員利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
(C)執行業務之人員應符合主管機關規定之資格條件
(D)以上皆是

50(D).

500 為促進證券業遵守法規及落實金融消費者保護，證券商業務人銷售衍生性金融商品不得有下列何者行為？
(A)與客戶約定分享利益或承擔損失，直接或間接要求、期約或收受不當之金錢、財物或其他利益
(B)擅自修改或製作相關標準文件交付予客戶
(C)擅自為客戶進行交易，或私自挪用客戶款項
(D)以上皆是