【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德難度:(51~75)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德難度:(51~75)

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1(D).

45. 為提供多元化之服務，金融從業人員：
(A)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(B)得代領對帳單，並於日後面交客戶
(C)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度
(D)應提供客戶多元化商品資訊

2(D).

107. 張三為幫助客戶阿忠從金融商品交易中獲利，應：
(A)建議阿忠授權給自己代操並保證獲利
(B)得知某客戶操作績效不錯，建議阿忠授權給他代操
(C)得知某客戶操作績效不錯，建議阿忠跟單
(D)加強服務，提供阿忠基本與技術分析報告

3(D).

281. 一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為何？
(A)服務誠信
(B)善盡保密之責
(C)財務與公司的紀錄誠信
(D)以上皆是

4(D).

412. 金融服務機構於下列情形下，可拒絕客戶查詢、閱覽、提供複本之請求？
(A)有妨害第三人重大利益之虞者
(B)就其個人資料申請查詢，未能出示身分證明文件者
(C)有妨礙職務執行之虞者
(D)以上皆是

5(A).

418. 得知客戶個人資料：
(A)予以保密
(B)販售給非法單位
(C)隨意揭露給他人
(D)可用於私人用途

6(D).

420. 金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原則？
(A)禁止原則
(B)告知原則
(C)利益衝突原則
(D)保密原則

7(A).

436. 下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知道？
(A)以上皆是
(B)員工的個人資料
(C)公司的商業資料
(D)由客戶告知的資料

8(D).

472. 關於金融服務業之敘述，以下何者正確？
(A)就主管機關查核之調閱，得以業務隱私加以拒絕
(B)為避免客戶流失，得對客戶隱匿其虧損之事實
(C)為培訓新人，得違法僱用未具資格之人員執行業務
(D)應制定完整的內部控制及稽核制度並確實遵循

9(D).

117. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時，應該注意哪幾項要點？
(A)忠實原則
(B)善良管理
(C)定時報告其資產增減的狀態
(D)以上皆是

10(A).

139. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？
(A)善良管理原則
(B)追求利潤原則
(C)強制公開原則
(D)互惠原則

11(D).

169. 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？
(A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存
(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(C)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(D)以上皆是

12(B).

223. 有關公司之重大訊息，應：
(A)於公司未公開前提供給客戶
(B)基於合法方式取得後提供給客戶
(C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(D)將此訊息運用於非法用途上

13(D).

244. 金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？
(A)報酬與收費方式
(B)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制
(C)簽約後可要求解約之事由及期限
(D)以上皆是

14(C).

260. 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應：
(A)不擇手段，爭取業務
(B)避重就輕，轉移焦點
(C)誠實面對，據實說明
(D)藉巧妙說詞掩蓋事實

15(C).

266. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確？
(A)請客戶念在多年交情，承認該筆交易
(B)視損益情況，如果獲利可不用處理
(C)誠實告知客戶及公司，協商解決方法
(D)將錯就錯，等客戶發現再處理

16(D).

276. 就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？
(A)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位
(B)受託人於處理信託事務時，不得自己得利
(C)受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益
(D)以上皆是

17(B).

311. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？
(A)收現但轉以自己之支票付款
(B)收到客戶款項應馬上歸繳公司
(C)收到隔幾天再給公司
(D)存於自己帳戶再處理

18(D).

318. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？
(A)故意毀損同業之申請書架
(B)故意破壞同業之各項宣傳品
(C)洩露信用卡申請人之個人資料
(D)以上皆是

19(B).

341. 金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？
(A)以自身利益為重
(B)給予客戶專業分析，爭取合理之利益
(C)以達成公司要求為準則
(D)以客戶意見為準，忽略自身之專業

20(D).

342. 金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？
(A)消極抵抗
(B)設法將不利益移轉給客戶
(C)不合則去
(D)勇於建言，提供個人專業意見

21(D).

351. 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當？
(A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(B)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享
(C)借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回
(D)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標

22(B).

374. 應如何建置利害關係人檔案？
(A)隨便填填交差了事
(B)應詳實提供資料並定期更新
(C)稽核人員查到再提供
(D)應參考其他同仁所填資料填寫

23(B).

379. 擔任公司之董事、監察人或經理人：
(A)可使用公司之財產圖利自己
(B)應避免圖私利之機會
(C)以不正當之方法圖利自己
(D)利用公司之財產圖利自己之親朋好友

24(D).

387. 金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴避？
(A)本人及配偶
(B)父母及子女
(C)兄弟姐妹
(D)以上皆是

25(D).

432. 公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？
(A)客戶資料運用範圍
(B)維護之範圍及層級
(C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序
(D)以上皆是

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江柏廷剛剛做了阿摩測驗，考了100分