【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(101~125)-阿摩線上測驗

阿摩：檢討自己是成功的開始，檢討別人是失敗的開始

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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(101~125)

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1(A).

8.支票存款申請書暨約定書之見簽人應於「見簽人」欄加蓋私章與日期，且該日期與約定書日期必須一致。
(A)O
(B)X

2(A).

17.辦理票據掛失止付作業，應於票載到期日將票款提存『其他應付款』科目備付。
(A)O
(B)X

3(A).

72.辦理不具法人人格之行號或團體支票存款戶印鑑變更及戶名變更作業時，應先查詢該行號是否發生退票情事、收回該戶變更前全部空白票據及由新負責人另訂新支票存款契約後，始予以辦理。
(A)O
(B)X

4(A).

82.單位辦理便民臨櫃收付作業，客戶為不識字者且交易款項由本人於簽名確認處以指印代簽名者，應再由非經辦行員擔任見證人，以避免日後恐因客戶對交易內容產生爭議，衍生未由第三者確認之風險。
(A)O
(B)X

5(A).

128.單位辦理對帳單退回作業，應由指定追蹤人員留存聯絡客戶及追蹤處理軌跡。
(A)O
(B)X

6(A).

33.營業單位辦理客戶選擇不寄送基金綜合對帳單時，應由查核人員於查核明細表註明與客戶之聯絡情形，以落實追蹤作業。
(A)O
(B)X

7(A).

34.客戶來行領取不寄送之對帳單時，應請客戶以簽收或簽蓋原留信託印鑑。
(A)O
(B)X

8(A).

2.單位辦理聯徵資訊查詢時，應先取得當事人(被查詢人)書面同意，且同意書應填寫日期，以落實個人資料保護。
(A)O
(B)X

9(A).

14.單位辦理徵、授信業務，徵提之最近期會計師財簽報告書時，亦應查詢聯徵N20項目(會計師簽證上市櫃公司及受懲戒紀錄資訊)，以確認該會計師有無受懲戒紀錄。
(A)O
(B)X

10(A).

44.單位辦理建築融資投保之營造綜合保險，應於保險契約加註優先給付本行之「債權人附加條款」，以維本行債權。
(A)O
(B)X

11(A).

46.授信戶未能依約繳付利息者或分期攤還達一個月者，須含關係戶一併辦理覆審工作以確保債權，且視情況需要得隨時再辦理覆審。
(A)O
(B)X

12(A).

52.營業單位辦理央行土地抵押貸款管制措施規範之土地抵押貸款，核貸條件中應保留俟借款人動工興建後始得撥貸之一成金額不得低於土地取得成本與鑑價金額較低者之一成者。
(A)O
(B)X

13(A).

24.單位辦理交叉自行查核時，倘發現受檢單位業務經辦人員有違規事實，檢查單位查核人員有隱匿不報、報告不實或作不當之揭露，經本行稽核人員發現屬實，該查核人員應負連帶責任。
(A)O
(B)X

14(D).

31、（）對庫存有價證券之控管，下列敘述何者不符內控原則？
(A) 定期清點
(B) 設簿登記領用情形
(C) 定期核對剩餘數及使用情形
(D) 放置開放式場所由經辦依業務需要自行取用

15(D).

40、依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定，金融機構委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務，下列敘述何者錯誤？
(A) 如發現受委託第三人有以偽造不實資料申請貸款者，應即終止委託契約
(B) 如發現受委託第三人有以人頭戶申請貸款者，應即終止委託契約
(C) 如發現受委託第三人涉有違法情事者，應移送法辦
(D) 不需依徵信及授信程序辦理查證。

16(A).

34、健全海外分行之內部控制，有關人力方面須採下列何項配套措施？
(A) 加強品德考核及法治教育
(B) 增加聘僱當地人員
(C) 提高薪資待遇
(D) 准予分紅入股。

17(C).有疑問

15、（）依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定，金融機構作業委外涉及客戶資訊者，如簽訂契約時未訂有告知條款時，應以下列何種方式通知客戶委外事項？
(A) 口頭
(B) 電話
(C) 書面
(D) 主管機關未明文規定。

18(A).

36、（）為防止職員舞弊，金融機構主管應加強對從業人員的何項考核？
(A) 品德操守
(B) 工作勤惰
(C) 專業技能
(D) 團隊合作。

19(D).

41 為加強金融機構安全維護，有關保全公司或警報系統廠商裝置感應器或自動報警系統時，下列敘述何者錯誤？
(A)應嚴密作業，多方考量以免有疏漏或死角
(B)連線後應經常測試
(C)遇有故障應及時通知維修
(D)保全系統密碼應張貼於行舍隱密處

20(B).

32.為避免類似美國世貿大樓遭國際恐怖組織攻擊，導致本國銀行海外分行行舍全毀事件，下列敘述何者正確？
(A)電腦系統毋需異地備援
(B)對重要系統及資料應有備援措施
(C)海外分行重要資料應以其原行舍為備援場所
(D)各銀行海外分行辦公行舍設置地點應儘量集中

21(D).

37.金融機構對於借戶提供之身分證明文件，應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對？
(A)經濟部
(B)財政部
(C)金管會
(D)內政部

22(D).

39.下列何項敘述不符票券交易作業流程及內部控制原則？
(A)買入票券對保證章應確實核對認證
(B)應確實確認交易對手與交易內容
(C)對購入同一金融機構保證之有價證券應訂定額度控管
(D)買入商業本票到期時交由他人代為兌償

23(A).

17.有關自動櫃員機補鈔作業，下列何者不符規定？
(A)補鈔作業應由行員一人單獨執行
(B)補鈔只更換鈔匣，不得在現場裝卸現金或點鈔
(C)鈔匣換裝、故障排除、機器維修等，應於隱密安全情況下進行
(D)設於營業處所外之補鈔作業，得委由合格且信譽良好之專業運鈔保全業者協助辦理

24(B).

44.金融機構為落實於客戶開戶時確認客戶身分，可利用下列何單位之查詢系統，以確定該客戶身分證是否遺失被竊？
(A)財政部
(B)內政部
(C)交通部
(D)法務部

25(C).

39.金融機構辦理消費性貸款，為防範不法集團以偽造資料冒貸，下列何者非屬應查證之「財力證明文件」？
(A)各類所得扣繳暨免扣繳憑單
(B)在職證明書
(C)國民旅遊卡
(D)銀行存摺

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17.？

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吳明樺剛剛做了阿摩測驗，考了100分