【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(126~150)-阿摩線上測驗

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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(126~150)

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1(A).

1.辦理支票存款開戶作業，票信查詢的時間至開戶日最遲不得逾一個月。
(A)O
(B)X

2(A).

10.辦理票據申請鍵印作業，應先於「票據申請兼領取證」背面由支存經辦及主管人員簽章後，並由作業主管批示決定發給張數。
(A)O
(B)X

3(A).

23.受理客戶傳真指示扣款時，應請客戶於取款憑證正本左上方空白處加註「傳真指示扣款」字樣或類似文義後再行傳真，以供經辦人員注意是否重覆扣帳。
(A)O
(B)X

4(A).

41.單位受理存款開戶作業，應查詢客戶歸戶(基本)資料，以確認是否於其他單位往來及客戶屬性資料相同。
(A)O
(B)X

5(A).

89.為避免遺漏申報大額通貨交易，於客戶臨櫃辦理結購(售)外幣現鈔達等值新台幣50萬元以上之交易（含外幣匯出匯款），應於AS400非臨櫃F9→19「洗錢防制大額通貨交易登錄作業」維護交易資料。
(A)O
(B)X

6(A).

100.受理定存戶申辦存單中途解約作業時，應以存戶本人辦理；惟例外時應取得授權書經查證屬實並限轉入存戶本人帳戶始得受理。
(A)O
(B)X

7(A).

125.辦理「其他應付款－扣押提存」作業，其辦理法院扣押覆文時，其回函應以密件處理，並應提示查詢機關應予保密。
(A)O
(B)X

8(A).

10.受理未成年人基金業務時，應由法定代理人簽名或蓋章以示確認。
(A)O
(B)X

9(A).

25.辦理贖回基金作業，其中定期定額扣款之小額基金贖回案件，應於申請書載明贖回方式(全部或部份)或是否繼續扣款，以避免與客戶間產生對贖回事項產生爭議之風險。
(A)O
(B)X

10(A).

29.為落實理財業務之客戶服務，理財專員應定期與所屬之客戶保持互動聯繫或檢視其商品投資組合，轄下客戶300戶以上者，至少須完成50%之客戶互動，且其中須含轄下所有特定客戶，並將互動內容紀錄於財管系統中。
(A)O
(B)X

11(A).

44.委託人若授權由指定人員辦理基金業務時，應先出具「授權書」，且該「授權書」應由委託人親簽並加蓋原留印鑑，並由分行同仁見簽始生效力。
(A)O
(B)X

12(A).

45.若委託人已簽署授權書並授權由指定人員辦理基金業務，委託人於下單交易時，被授權人應於申請書委託人簽章之空白處加註被授權人於「授權書」之簽章式樣，以明責任。
(A)O
(B)X

13(A).

23.以動產或有價證券設定質權為擔保之授信案件(存單質借除外)，不論為借款人或第三人提供，均應填具擔保物提供證。
(A)O
(B)X

14(A).

62.辦理放款代償作業，對代償原貸行庫前貸餘額後所餘之差額部分，應請借款人同意由本行以圈存方式限制借款人動用，俟確認本行已成為擔保物第一順位抵押權人後，方予以動用。
(A)O
(B)X

15(A).

65.辦理授信案所簽立之本票，若有未載明發票日者，易因票據應具備要項不完整致衍生影響債權文件效力之風險。
(A)O
(B)X

16(A).

14.商業銀行負責人及職員，除法令另有規定外，不得兼任轉投資金融相關事業之董事及監察人以外之任何職務。
(A)O
(B)X

17(A).

1.依內部控制警示要點，凡稽核室一般/專案業務查核報告出具之處理意見為「應請檢討改善」(含)以上者，應納入每月自行查核項目連續查核追蹤至少三個月，並至完全改善為止。
(A)O
(B)X

18(A).

13.自行查核主管應每年度終了前，擬訂次一年度自行查核計畫，並依稽核室制定之「年度辦理自行查核項目預定表」格式函報總行稽核室備查。
(A)O
(B)X

19(A).

29.單位每季辦理風險控管評估作業時，辦理風險控管評估之檢核人員不得為該項業務之經辦人員。
(A)O
(B)X

20(D).

25、（）銀行辦理財富管理，在受理前應進行的程序，下列何者非屬之？
(A) 將客戶資料表建檔並妥為保存
(B) 界定客戶投資屬性及風險承受等級
(C) 界定個別商品或投資組合之風險等級
(D) 若客戶執意投資風險等級較其承受度高之商品，應予配合不得拒絕

21(B).

14、（）有關「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」訂立之目的，下列敘述何者正確？
(A) 獨自處理歹徒詐騙案件
(B) 發揮金融同業互助精神
(C) 避免社會貧富不均
(D) 增加銀行營運成本。

22(A).

38、依財政部規定，金融機構應如何處理報廢之自動提款機？
(A) 應予嚴格控管或銷毀，杜絕被重新組裝之可能性
(B) 應重新組裝測試後出售
(C) 應儘速出售報廢之自動提款機，增加業外收入
(D) 應廢物利用，整修後贈予學校或慈善機構。

23(D).

35、美國911事件，有多家銀行重要系統及資料全毀，對下列那一項最具啟示性？
(A) 職務輪調
(B) 內部牽制
(C) 員工訓練
(D) 電腦備援系統。

24(D).

25、依據「金融機構安全維護注意要點」，為運鈔之安全，對於運鈔車保險櫃之密碼鎖，有關密碼之控管處理，下列何者符合規定？
(A) 密碼僅讓運鈔人員中職位最高之職員知悉
(B) 密碼僅讓持械之護衛一人知悉
(C) 出納主管保管，運鈔人員須開啟時電詢
(D) 運鈔車出發前，密碼由專人設定後通知分行或總行出納人員，不讓運鈔人知悉。

25(A).

40.依主管機關規定，金融機構應多久指定人員觀看自動櫃員機之監視錄影帶，以期能及早發現異常狀況及時處理？
(A)每日
(B)每三日
(C)每週
(D)每半個月

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吳明樺剛剛做了阿摩測驗，考了100分